Tỷ phú Warren Buffett và 3 phương châm về đầu tư

Khởi nghiệp với vài USD và tích lũy được khối tài sản khoảng 120 tỷ USD, thành công khổng lồ trong hoạt động đầu tư của Warren Buffett đã truyền cảm hứng cho nhiều thế hệ nhà đầu tư… Với những nhà đầu tư mới bắt đầu, việc tham khảo phương châm đầu tư của Buffett sẽ rất hữu ích.

Bằng cách tìm hiểu phương hướng đầu tư của Warren Buffett, các nhà đầu tư có thể hiểu rõ hơn về cách tỷ phú này làm nên tài sản, cùng khả năng tránh được những sai lầm thường thấy. Warren Buffett cũng là một nhà từ thiện hào phóng, trong Lễ Tạ ơn năm ngoái ông đã quyên góp số cổ phiếu Berkshire Hathaway Inc. trị giá khoảng 870 triệu USD cho 4 tổ chức từ thiện, nói rằng ông có “rất nhiều người và nhiều điều để biết ơn” trong Lễ Tạ ơn.

• Tỷ phú Warren Buffett vui vẻ quyên góp số tiền khổng lồ trước Lễ Tạ ơn

Dưới đây là 3 phương châm đầu tư đơn giản của Buffett:

“Nếu bạn không sẵn sàng giữ một cổ phiếu trong 10 năm thì đừng giữ nó trong 10 phút”

Có rất nhiều quảng cáo về các chương trình “làm giàu nhanh chóng” thông qua giao dịch trong ngày và những thứ tương tự, nhưng tỷ phú Buffett luôn hướng đến cách tiếp cận đầu tư dài hạn. Ông cũng đã chứng minh rằng cách tốt nhất để tích lũy của cải là suy nghĩ theo năm chứ không phải theo giờ hay ngày.

Biến động của thị trường chứng khoán là không thể tránh, trong trường hợp khi người đầu tư thấy giá trị khoản đầu tư sụt giảm thường sẽ thất vọng. Nhưng hãy tham khảo quan điểm của ông Buffett: Nhìn vào lợi ích lâu dài thay vì thất vọng cho những khoản lỗ nhất thời. Ngoài ra bảo đảm tính nhất quán “tích tiểu thành đại”: Những nhà đầu lẻ có thể dành một số tiền nhất định mỗi tháng để đầu tư, như vậy số tài sản sẽ tích lũy theo thời gian.

Một ví dụ điển hình là Berkshire Hathaway thuộc sở hữu của ông Buffett vào năm 1988 đã đầu tư khổng lồ 1 tỷ USD vào Coca-Cola, cho đến ngày nay công ty vẫn nắm giữ cổ phần của Coca-Cola. Berkshire Hathaway nắm giữ tổng cộng 400 triệu cổ phiếu Coca-Cola, vào năm ngoái tạo ra thu nhập cổ tức 736 triệu USD. Chỉ riêng cổ tức hàng năm này đã chiếm hơn một nửa chi phí đầu tư ban đầu của tập đoàn, chứng minh tiềm năng lợi nhuận của khoản đầu tư dài hạn.

“Thị trường chứng khoán là phương tiện chuyển tiền từ người thiếu kiên nhẫn sang người kiên nhẫn”

Cổ phiếu là tài sản không ổn định và có thể giảm cũng như tăng giá trị. Năm 1987 Berkshire mua cổ phiếu của Coca-Cola trong bối cảnh cổ phiếu Coca-Cola sụt giá nghiêm trọng vì xu thế chung của thị trường chứng khoán khi đó.

Đối với một số người, viễn cảnh biến động giảm giá là điều đáng lo ngại khiến họ không dám đầu tư. Cũng có những nhà giao dịch tìm kiếm lợi nhuận ngay lập tức bằng cách đặt cược ngắn hạn vào diễn biến thị trường.

Nhưng cả hai chiến lược đều không phải là lựa chọn ưu tiên của Buffett, thay vào đó ông tin rằng kiên nhẫn là một đức tính tốt, ông hướng tới việc luôn nắm giữ cổ phiếu của các công ty hoạt động tốt với triển vọng tăng trưởng mạnh. Thời gian nắm giữ càng dài thì hiệu ứng gộp đối với danh mục đầu tư của nhà đầu tư càng lớn.

“Đừng bao giờ đầu tư vào doanh nghiệp mà bạn không hiểu rõ”

Buffett cho biết, để hiểu công ty mà bạn đang mua cổ phiếu, việc nhà đầu tư có thể viết ra chính xác lý do tại sao dự định đầu tư vào doanh nghiệp này là rất quan trọng.

Tập đoàn Berkshire Hathaway của ông Buffett sở hữu khoảng 916 triệu cổ phiếu Apple, chiếm 5,9%. Ông đã chia sẻ về khoản đầu tư của mình vào Apple trong một cuộc phỏng vấn vào tháng 5 năm ngoái, nói rằng sẽ không ai vì 10.000 USD mà từ bỏ [khả năng sẵn sàng chi cho] chiếc iPhone, đó là lý do tại sao ông lạc quan về Apple.

Mô hình kinh doanh của Apple rất dễ hiểu. Gần 20% dân số thế giới sở hữu iPhone, điều này có được nhờ giá trị Apple mang lại cho khách hàng.

Trong 5 năm qua, cổ phiếu Apple đã tăng 368%. Tất nhiên, có một số rủi ro đối với Apple khi người tiêu dùng có thể cân nhắc cắt giảm chi tiêu do chi phí sinh hoạt tăng cao. Ngoài ra, những vấn đề đang diễn ra ở Trung Quốc cũng đáng lo ngại.