Chiêu thức các băng nhóm lừa đảo Trung Quốc chiếm đoạt hàng chục tỷ USD từ Mỹ

Theo CNBC đưa tin hôm thứ Sáu (17/7), một hình thức tội phạm bán lẻ kỹ thuật số mới do các tổ chức tội phạm có tổ chức của Trung Quốc điều hành đang âm thầm lan rộng trên khắp nước Mỹ. Thay vì càn quét hàng hóa trên kệ của các chuỗi siêu thị lớn như trước đây, các đối tượng hiện chuyển sang nhắm mục tiêu vào ứng dụng của các nhà bán lẻ và hệ thống xác thực bảo mật của các ngân hàng có mức bảo vệ thấp hơn.

Các cơ quan thực thi pháp luật và chuyên gia an ninh cho biết các băng nhóm tội phạm sử dụng thông tin cá nhân của người tiêu dùng mua từ chợ đen và các nền tảng ngầm để vượt qua hệ thống xác minh danh tính của các ngân hàng phát hành thẻ, chẳng hạn như Synchrony Bank. Sau đó, chúng liên kết các thẻ tín dụng bị đánh cắp với ví điện tử trên điện thoại như Apple Pay hoặc Google Pay.

Tiếp đó, các đối tượng di chuyển qua nhiều cửa hàng của Lowe’s, Walmart và chuỗi bán lẻ thuộc tập đoàn TJX, sử dụng hình thức thanh toán không tiếp xúc (Tap-to-Pay) tại các quầy tự thanh toán để mua hàng loạt thẻ quà tặng có mệnh giá từ 95 đến 500 USD.

Theo báo cáo, chuỗi hoạt động gian lận này gây thiệt hại cho các ngân hàng và doanh nghiệp Mỹ, đồng thời mang lại cho các tổ chức tội phạm khoản lợi nhuận bất chính lên tới 1 tỷ USD mỗi năm.

Chiêu thức lừa đảo bằng thanh toán không tiếp xúc thường bắt đầu bằng những tin nhắn lừa đảo quen thuộc, chẳng hạn như thông báo còn nợ phí đường bộ hoặc giấy đăng ký xe đã hết hạn, nhằm khiến người nhận hoảng sợ và cung cấp thông tin thẻ tín dụng cùng dữ liệu cá nhân nhạy cảm. Sau đó, danh tính của các nạn nhân sẽ được rao bán công khai trên các nền tảng như Telegram.

Các tổ chức tội phạm xuyên quốc gia của Trung Quốc

Mặc dù những người trực tiếp thực hiện hành vi quẹt thẻ gian lận có thể đến từ nhiều sắc tộc khác nhau, nhưng hàng loạt hồ sơ truy tố do Bộ Tư pháp Mỹ (DOJ) công bố đã hé lộ vai trò đứng sau của các tổ chức tội phạm xuyên quốc gia có nguồn gốc từ Trung Quốc.

Vụ buôn lậu thẻ quà tặng trị giá hơn 100 triệu USD

Theo thông báo tuyên án của Văn phòng Công tố Liên bang bang New Hampshire ngày 22/4/2025, nhiều công dân Trung Quốc đã bị kết án tù liên bang vì tham gia đường dây lừa đảo thẻ quà tặng xuyên quốc gia với số tiền liên quan vượt quá 100 triệu USD.

Các đối tượng đã sử dụng tiền từ các thẻ tín dụng bị đánh cắp để mua số lượng lớn các sản phẩm Apple có giá trị cao như iPhone tại Mỹ. Sau đó, hàng hóa được tập kết tại các kho, đóng gói và buôn lậu về Trung Quốc cùng các nước Đông Nam Á để bán kiếm lời, qua đó né tránh các quy định nghiêm ngặt về chống rửa tiền (AML) trong giao dịch xuyên biên giới giữa Mỹ và Trung Quốc.

Đường dây gian lận thẻ quà tặng tại bang Florida

Theo thông báo của Văn phòng Công tố Liên bang khu vực Nam Florida ngày 18/8/2025, hai công dân Trung Quốc là Lưu Triều Nguyên (Cao Yuan Liu) và Trần Lăng Hán (Linghan Chen) đã bị truy tố vì bị cáo buộc điều hành một mạng lưới gian lận thẻ quà tặng có tổ chức hoạt động tại nhiều quận của bang Florida.

Theo cáo trạng, nhóm này đã bí mật sao chép và chỉnh sửa mã vạch trên các thẻ quà tặng vật lý chưa bán tại nhiều siêu thị, sau đó đặt chúng trở lại kệ hàng. Khi khách hàng mua và nạp tiền vào các thẻ này, các đối tượng lập tức rút toàn bộ số tiền thông qua hệ thống trực tuyến.

Khi lực lượng chức năng khám xét nơi ở của các nghi phạm, hai người này được cho là đã cố gắng xả nhiều thẻ quà tặng liên quan vụ án xuống bồn cầu nhằm tiêu hủy chứng cứ.

Hiện Cơ quan Điều tra An ninh Nội địa Mỹ (HSI) đã thành lập chuyên án cấp quốc gia mang tên “Project Red Hook” nhằm triệt phá các tổ chức tội phạm có tổ chức của Trung Quốc lợi dụng lỗ hổng trong ví điện tử và ứng dụng bán lẻ để chuyển tài sản ra nước ngoài.

Các cơ quan thực thi pháp luật cùng ngành bán lẻ cũng đang vận động Quốc hội Mỹ sớm thông qua “Đạo luật Chống tội phạm bán lẻ có tổ chức” nhằm tăng cường chia sẻ thông tin giữa các bên và ngăn chặn làn sóng gian lận tài chính và bán lẻ gây thiệt hại lên tới hàng tỷ USD này.