Lập công ty ma, lừa kiếm tiền bằng AI: Hơn 40.000 nạn nhân bị lừa 407 tỷ đồng

Thấy tiền thật được chuyển về tài khoản, khoảng 40 nghìn người Việt bị lừa nạp tiền vào các gói “AI Livestream”. Hệ thống sau đó đóng cửa, tiền không thể rút. Quy mô của vụ lừa đảo lên tới 407 tỷ đồng.

Chiều 22/10, Cục Cảnh sát hình sự (Bộ Công an) cho biết một đường dây do người nước ngoài cầm đầu, điều hành, núp bóng các công ty trong hệ thống Tatao Live vừa bị phá.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Nghệ An đã khởi tố vụ án về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản” và “Rửa tiền”, khởi tố 7 bị can.

Qua nắm tình hình trên không gian mạng, Cục Cảnh sát hình sự phát hiện nhóm này có dấu hiệu huy động vốn qua website và ứng dụng livestream Tatao Live để chiếm đoạt tài sản. Ngày 7/8, Cục chủ trì, phối hợp với các cục nghiệp vụ của Bộ Công an cùng Công an hai tỉnh Nghệ An, Lào Cai xác lập chuyên án.

Bẫy lừa đảo: Livestream tự động, doanh thu thật

Tháng 6/2025, nhóm 7 người thành lập Công ty TNHH Công nghệ Tatao Việt Nam do Hoàng Trung Kiên (sinh năm 2001, trú tại xã Quan Sơn, tỉnh Lạng Sơn) làm giám đốc, đặt tại tòa nhà Sông Đà (đường Phạm Hùng, phường Từ Liêm, Hà Nội). Công ty thứ hai là Công ty TNHH Phát triển thị trường Livestream AI, đặt tại tòa nhà Epic Tower (ngõ 19 Duy Tân, phường Cầu Giấy, Hà Nội).

Ứng dụng Tatao Live được quảng bá là nền tảng sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI) để tạo nhân vật ảo livestream bán hàng thay con người, tạo doanh thu tự động, có hợp tác với các sàn thương mại điện tử TikTok, Shopee, Lazada.

Nền tảng này được đưa lên CH Play từ ngày 9/1/2026. Trên App Store, ứng dụng không được phát hành chính thức, người dùng phải tải tệp APK hoặc truy cập đường dẫn do Tatao cung cấp.

Để tạo lòng tin, nhóm công khai giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, mã số thuế, địa chỉ văn phòng và họp trực tuyến định kỳ qua Zoom, phổ biến chính sách hoa hồng. Họ còn tổ chức hội nghị, trao thưởng, quay số trúng xe máy, điện thoại, iPad, tiền mặt, làm từ thiện và chia sẻ hình ảnh rút tiền thành công.

Trong các nhóm cộng đồng, một số tài khoản có dấu hiệu “chim mồi” đăng ảnh khoe lợi nhuận, khoe rút tiền, tạo tâm lý sợ bỏ lỡ cơ hội (FOMO). Nhiều người tin đây là cách kiếm tiền nhanh, ít rủi ro.

Gói kích hoạt 2,9 triệu, gói đắt nhất 418,9 triệu đồng

Sau khi cài đặt ứng dụng, người tham gia phải mua gói AI Livestream để kích hoạt tài khoản. Gói này niêm yết giá 3,9 triệu đồng, giảm còn 2,9 triệu đồng kèm lời quảng cáo “sử dụng trọn đời”. Tiếp đó là 3 gói Matrix Livestream AI giá 14,9 triệu, 84,9 triệu và 418,9 triệu đồng.

Sau khi kích hoạt, người dùng mở ứng dụng, chọn mục AI Livestream, xem video khoảng 30 giây đến 1 phút rồi tắt. Khoảng 2–4 giờ sau, hệ thống tự cộng tiền vào ví điện tử trong ứng dụng, dưới các tên “Doanh thu livestream”, “Hoa hồng AI” và “Tatao Xu”.

Thu nhập được quảng cáo là khoảng 30.000 đến 50.000 đồng mỗi ngày với gói AI Livestream, từ 900.000 đến 1,5 triệu đồng mỗi ngày với gói Matrix. Khi số dư đạt 200.000 đồng, người tham gia được rút tiền về tài khoản ngân hàng đã liên kết.

Hệ thống thăng hạng gồm 7 tầng, từ 1 sao đến 7 sao, hoa hồng khoảng 5–17% tùy số người ở tuyến dưới. Ai giới thiệu càng nhiều người mới thì thu nhập càng cao.

Nhóm này trả tiền cho người tham gia trong khoảng một tuần khiến họ tin rằng hệ thống là có thật và tiếp tục nộp thêm tiền hoặc rủ người khác tham gia.

407 tỷ đồng đã được nạp vào hệ thống, hơn 220 tỷ đồng bị chiếm đoạt

Cơ quan điều tra xác định ứng dụng không có gian hàng, giỏ hàng, danh mục sản phẩm, thông tin đơn hàng hay chứng từ thanh toán, cũng không chứng minh được doanh thu từ thương mại điện tử. Tiền trả cho người tham gia lấy từ tiền mua gói của người vào sau, do hệ thống tự chia theo thuật toán lập trình sẵn.

Theo điều tra ban đầu, hệ thống Tatao Live có hơn 40.000 tài khoản tham gia trên toàn quốc, tương ứng với khoảng 40.000 khách hàng Việt Nam bị lôi kéo.

Giữa tháng 4/2026, khi hệ thống đã huy động được số tiền lớn, người dùng bắt đầu không rút được tiền, lệnh rút chỉ hiện trạng thái “đang xử lý”. Các nhóm Zalo đồng loạt giải tán, văn phòng Tatao đóng cửa, ứng dụng và website ngừng hoạt động.

Thực tế, trước khi dừng hệ thống, nhóm đã liên tục rút tiền mặt, chuyển tiền qua nhiều tài khoản trung gian, tiêu hủy tài liệu, di chuyển tài sản và có dấu hiệu tẩu tán tài sản ra nước ngoài.

Tổng số tiền bị hại đã nộp vào hệ thống ước tính là 407 tỷ đồng. Sau khi trừ lương nhân viên, hoa hồng AI và hoa hồng cho hệ thống Leader, số tiền bị chiếm đoạt bước đầu được xác định là hơn 220 tỷ đồng. Cơ quan chức năng đã phong tỏa hơn 8,6 tỷ đồng.

Đáng lưu ý, ngoài hành vi lừa đảo chiếm đoạt tiền trực tiếp, tên miền tataovn.com trỏ đến máy chủ thuộc hệ thống Alibaba Cloud đặt tại Hồng Kông. Ứng dụng có thể truy cập vị trí, thông tin thiết bị, hành vi sử dụng và có dấu hiệu truyền dữ liệu ra máy chủ ngoài lãnh thổ Việt Nam mà không minh bạch với người dùng.

Giám đốc Tatao Việt Nam và trợ lý, kế toán, phiên dịch… bị khởi tố

Ngoài Hoàng Trung Kiên, 3 bị can khác là Đỗ Thị Liên (sinh năm 1996, trú tại xã Niêm Sơn, tỉnh Tuyên Quang), Phạm Thị Huyền (sinh năm 1995, trú tại xã Đại Đồng, tỉnh Nghệ An) và Vũ Thị Huyền (sinh năm 2003, trú tại xã Hải Hưng, TP Hải Phòng). Ba người này giữ các vai trò trợ lý trực tiếp, giám đốc thị trường, đầu mối phiên dịch và xử lý giấy tờ cho nhóm người nước ngoài điều hành đường dây.

Từ Thanh Thảo (sinh năm 2003, trú tại tỉnh Nghệ An) và Phạm Thị Duyệt (sinh năm 1991, trú tại TP Hải Phòng) làm kế toán. Bị can còn lại có vai trò rửa tiền.

Cục Cảnh sát hình sự đang phối hợp với công an các đơn vị, địa phương mở rộng điều tra vụ án.

Cục Cảnh sát hình sự khuyến cáo người dân cảnh giác với các hình thức kiếm tiền trên mạng hứa lợi nhuận cao bất thường. Trước khi bỏ tiền, người dân cần kiểm chứng mô hình kinh doanh, tìm hiểu nguồn doanh thu thực tế và tham khảo ý kiến chuyên gia.

Xem thêm: