Liên tiếp xảy ra nhiều vụ nhân viên ngân hàng chiếm đoạt tiền của khách và đồng nghiệp

Thời gian vừa qua, tại các địa phương, liên tiếp xảy ra các vụ nhân viên ngân hàng lừa đảo, chiếm đoạt hàng tỷ đồng của khách hàng và đồng nghiệp.

• Nghi phạm câu kết nhân viên ngân hàng mua bán hàng trăm thông tin tài khoản
• Nhân viên ngân hàng bị phạt tù vì rút trộm 4,4 tỷ đồng trong sổ tiết kiệm của khách

​​Ngày 28/11, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Gia Lai đã bắt giữ Nguyễn Văn Vinh (SN 1991), cán bộ tín dụng chi nhánh một ngân hàng thương mại ở Gia Lai để điều tra về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Theo kết quả điều tra của công an, lợi dụng khách hàng không kiểm tra kỹ, đọc lại các giấy tờ trước khi ký các thủ tục vay vốn, Vinh đưa cho khách hàng ký các giấy nhận nợ, ủy nhiệm chi để làm thủ tục tự ý rút thêm tiền từ khoản vay hạn mức của khách hàng, rồi chuyển qua các tài khoản trung gian trước khi chuyển về tài khoản cá nhân của mình.

Bằng thủ đoạn này, Vinh đã rút, chiếm đoạt số tiền 3,5 tỷ đồng từ tài khoản vay hạn mức của một khách hàng rồi dùng tiêu xài cá nhân.

Ngoài ra, Vinh còn khai nhận đã lợi dụng việc giải ngân qua ứng dụng của ngân hàng đối với số tiền còn trong hạn mức vay, chưa được khách hàng rút để lén lút thực hiện lệnh chuyển tiền đến các tài khoản trung gian, chiếm đoạt nhiều tỷ đồng của 6 khách hàng khác.

Trước đó tại TP.HCM cũng xảy ra vụ việc tương tự.

Theo công an, từ năm 2018 đến tháng 9/2021, bị can Dương Quang Mẫn là chuyên viên bộ phận tín dụng tại một ngân hàng ở phường 14, quận Tân Bình. Mẫn được phân công giải quyết hồ sơ tín dụng của ông T.A.L..

Do nợ nần, Mẫn đã lợi dụng vị trí, nhiệm vụ của mình, tự lập và giả chữ ký, chữ viết họ tên ông T.A.L. trên giấy nhận nợ với nội dung ông T.A.L. đề nghị giải ngân số tiền 5 tỷ đồng vào tài khoản của V.N.H. (tài khoản bạn của Mẫn).

Mẫn còn giả chữ ký, chữ viết họ tên T.A.L., V.N.H. trên các tài liệu tín dụng bổ sung.

Công an xác định bằng thủ đoạn trên, Mẫn đã chiếm đoạt số tiền 5 tỷ đồng để trả các khoản nợ cá nhân.

Hiện, Mẫn cũng đã bị khởi tố để điều tra.

Ngoài những trường hợp chiếm đoạt tiền của khách như trên, một nhân viên ngân hàng ở TP.HCM còn lừa chính đồng nghiệp của mình hàng tỷ đồng để đánh bạc.

Theo đó, Dương Hoàng Linh (SN 1997) là nhân viên một ngân hàng ở TP.HCM.

Theo điều tra của công an, Linh rủ chị Thanh (đồng nghiệp) làm dịch vụ đáo hạn tín dụng cho khách hàng, cần 1,9 tỷ đồng, ít ngày sau hoàn trả vốn cộng tiền hoa hồng là 17 triệu.

Đầu tháng 10, Linh lại gợi ý thêm dịch vụ đáo hạn thẻ tín dụng cho khách bằng cách sẽ ứng tạm tiền để hoàn trả thẻ, sau đó sẽ rút lại tiền cộng hoa hồng. Dòng tiền xoay chỉ diễn ra trong ít giờ với mức phí được hưởng cao.

Tin tưởng đồng nghiệp, chị Thanh chuyển 800 triệu đồng cho Linh. Chờ mãi không thấy đồng nghiệp đưa lại vốn và lãi, chị này hỏi thì Linh viện cớ giao dịch bị nghi ngờ gian lận, máy POS (quẹt thẻ) bị tạm khóa, đổi cổng thanh toán, ngân hàng yêu cầu thêm thủ tục thì mới cho rút tiền về…

Để khắc phục các lỗi này, Linh nói chị Thanh chuyển thêm tiền và làm giả các tin nhắn đối tác giao dịch, thỏa thuận… Tưởng thật, người phụ nữ đã nhiều lần chuyển khoản với tổng số tiền gần 4 tỷ đồng. Linh sau đó chuyển trả 1,3 tỷ đồng để đối phó.

Sốt ruột vì Linh chậm trả số tiền còn lại, chị Thanh tìm hiểu thì phát hiện không có các khoản giao dịch như cậu ta nói, nên trình báo cảnh sát.

Cơ quan điều tra xác định toàn bộ số tiền của chị Thanh đã bị Linh lấy làm “vốn” đánh bạc tại ứng dụng Kubet. Mục đích của anh ta là muốn gỡ lại tiền thua, nếu thắng sẽ trả lại chị Thanh nhưng đều thua sạch.

Bảo Khánh