Thông đồng lập DN ‘ảo’ xử lý món nợ 60 tỷ, nữ GĐ Agribank bị đề nghị truy tố

Không thu hồi được nợ tại Công ty cho thuê tài chính II (ALC II), Giám đốc Agribank chi nhánh An Sương thông đồng với Chủ tịch Hội đồng thành viên Công ty Đạt Thành Hưng lập công ty “ảo” vay tiền ngân hàng để cấn trừ nợ. Vụ việc gây thiệt hại cho Ngân hàng Agribank An Sương hơn 60 tỷ đồng.

• Thu hồi giấy phép của ALC II sau hai tháng phá sản
• Agribank nói gì về việc phá sản của ALC II?

Ngày 7/11, Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM đã hoàn tất kết luận điều tra và chuyển hồ sơ vụ sai phạm xảy ra tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn (Agribank) chi nhánh An Sương (nay là chi nhánh 12) sang viện kiểm sát cùng cấp đề nghị truy tố 3 bị can.

Trong đó, bà Nguyễn Thị Phương Nam – nguyên Giám đốc Agribank chi nhánh An Sương bị đề nghị truy tố về tội Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng quy định tại Điều 206 Bộ luật hình sự 2015.

Ông Phạm Quốc Dũng – Chủ tịch Hội đồng thành viên Công ty Đạt Thành Hưng và ông Vũ Đình Phú – Giám đốc kiêm Đại diện pháp luật Công ty cổ phần đầu tư xây dựng Phú Thịnh (công ty Phú Thịnh) cùng bị đề nghị truy tố tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản quy định tại Điều 174 Bộ luật hình sự 2015.

Theo hồ sơ vụ án, ông Phú thành lập và điều hành hai Công ty Phú Thịnh và Song Long. Từ năm 2008 – 2009, hai công ty này ký nhiều hợp đồng thuê tài chính với Công ty Cho thuê tài chính II chi nhánh Bình Dương (ALC II Bình Dương) thuộc Agribank. Tính đến ngày 27/12/2011, tổng nợ gốc, tiền lãi kèm lãi quá hạn của 2 công ty này tại ALC II Bình Dương là hơn 60,7 tỷ đồng.

Cùng thời điểm đó, bà Nam đại diện Agribank An Sương ký các hợp đồng gửi tiền với Công ty cho thuê tài chính II (ALC II), sau đó không thu hồi được. Tính đến năm 2011, tổng dư nợ của ALC II đối với Agribank An Sương là 60 tỷ đồng.

Bà Nam muốn thu hồi khoản tiền tại ALC II và biết ông Phú đang nợ 60 tỷ đồng tiền thuê tài chính tại ALC II Bình Dương, cần bán dự án khu nhà ở phía đông Rạch Thủ Lựu (Bà Rịa – Vũng Tàu) để lấy tiền trả nợ. Do đó, bà Nam đã bàn bạc với ông Dũng thành lập công ty mới để mua lại dự án này, Agribank An Sương sẽ cho vay tiền.

Sau đó, ông Dũng thành lập Công ty Đạt Thành Hưng, nộp các báo cáo tài chính và phương án trả nợ khống để hợp thức hóa 2 hồ sơ vay vốn với tổng số tiền 75 tỷ đồng tại Agribank An Sương, tài sản thế chấp là dự án Rạch Thủ Lựu. Công ty Đạt Thành Hưng cũng cam kết sẽ trả cho Công ty Phú Thịnh một phần tiền chuyển nhượng dự án là 60 tỷ đồng.

Cuối năm 2011, Agribank An Sương giải ngân khoản tiền vay 60 tỷ đồng cho Công ty Đạt Thành Hưng vào tài khoản Công ty Phú Thịnh. Từ đó, Công ty Phú Thịnh chuyển số tiền này trả nợ cho ALC II Bình Dương. ALC II Bình Dương chuyển tiếp 60 tỷ đồng này trả nợ cho Agribank An Sương theo phương pháp đối trừ nợ.

Đối với khoản vay 15 tỷ đồng, ông Phú biết ông Dũng vay để sử dụng cá nhân và tài sản Công ty Đạt Thành Hưng thế chấp tại Agribank không đảm bảo, nhưng ông Phú vẫn đồng ý nhận hộ tiền giải ngân, giúp sức cho ông Dũng chiếm đoạt tiền của ngân hàng.

Cơ quan điều tra xác định bà Nam đã chỉ đạo cấp dưới tiếp nhận, lập hồ sơ giải ngân 2 khoản vay với tổng số tiền 75 tỷ đồng cho Công ty Đạt Thành Hưng mà không kiểm tra, thẩm định theo quy định, tài sản thế chấp không đảm bảo, gây thiệt hại cho Agribank An Sương hơn 60 tỷ đồng.

Để khắc phục hậu quả, bà Nam và ông Dũng đã thế chấp 2 thửa đất tại tỉnh Bà Rịa – Vũng Tàu bổ sung tài sản để đảm bảo cho nghĩa vụ trả nợ của Công ty Đạt Thành Hưng. Tuy nhiên, tổng giá trị tài sản đảm bảo của 2 bị can chỉ hơn 7,7 tỷ đồng, trong khi tính đến ngày 12/8/2020, nợ gốc của 2 hợp đồng tín dụng mà Công ty Đạt Thành Hưng vay tại Agribank chi nhánh An Sương lên đến hơn 71 tỷ đồng.

Liên quan vụ án này, Công an TP.HCM cũng đã ra quyết định khởi tố bị can và truy nã đối với ông Đinh Phạm Quốc Duy – Giám đốc kiêm Đại diện pháp luật Công ty Đạt Thành Hưng về hành vi Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.