Mỹ kiểm soát dòng tiền từ nhập cư trái phép: Giao dịch trên 2.000 USD phải báo cáo

Vào thứ Sáu (28/11), Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) đã ban hành một cảnh báo, yêu cầu các tổ chức dịch vụ chuyển tiền (MSB) cảnh giác trước hoạt động chuyển tiền xuyên biên giới của người nhập cư bất hợp pháp tại Mỹ.

Cảnh báo nêu rõ rằng phần lớn các giao dịch chuyển tiền từ cư dân Mỹ tới người nhận ở nước ngoài đều là hợp pháp, nhưng cũng có những kẻ lừa đảo lợi dụng các khoản chuyển tiền nhỏ xuyên biên giới để thực hiện hoặc hỗ trợ các hoạt động phi pháp.

Cảnh báo nhấn mạnh rằng đối với mỗi giao dịch trên 2.000 USD, nếu tổ chức chuyển tiền có lý do hợp lý để nghi ngờ giao dịch đó có thể vi phạm luật pháp hoặc quy định, thì cơ quan này bắt buộc phải nộp Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ (SAR).

Ngoài ra, cảnh báo bổ sung rằng: “Điều này bao gồm cả các khoản chuyển tiền xuyên biên giới có nguồn gốc từ việc làm bất hợp pháp hoặc các nguồn khác, nếu tổ chức chuyển tiền biết, nghi ngờ hoặc có lý do nghi ngờ rằng số tiền đó được người nhập cư bất hợp pháp tại Mỹ kiếm được một cách phi pháp”.

Theo hướng dẫn chính thức của FinCEN, các tổ chức chuyển tiền được phép và được khuyến khích tự nguyện nộp SAR cho những hoạt động đáng ngờ có giá trị dưới ngưỡng bắt buộc. Hiện nay, nhiều tổ chức chuyển tiền đã chủ động áp dụng các quy trình tuân thủ nội bộ nhằm nhận diện bất thường, giảm rủi ro và tăng cường hiệu quả của hệ thống chống rửa tiền (AML).

FinCEN cho biết lượng tiền chuyển qua biên giới của Mỹ những năm gần đây rất lớn, và cơ quan này đã áp dụng nhiều biện pháp trong năm nay để nhấn mạnh rủi ro liên quan.

Thứ trưởng phụ trách Chống khủng bố và Tình báo tài chính, ông John K. Hurley, tuyên bố: “Các tổ chức chuyển tiền cần duy trì cảnh giác, nhận diện những hoạt động tài chính đáng ngờ liên quan đến người nhập cư bất hợp pháp, những người có thể đe dọa an ninh quốc gia và an toàn cộng đồng. Bộ Tài chính sẽ tiếp tục thực thi nghiêm túc luật pháp để bảo vệ người dân Mỹ”.

Hồi tháng 8, FinCEN đã cảnh báo rằng mạng lưới rửa tiền Trung Quốc đang thực hiện hoạt động chuyển tiền xuyên biên giới quy mô lớn, đồng thời hỗ trợ tài chính cho các tập đoàn ma túy Mexico. Cơ quan này khẳng định các mạng lưới như vậy đang trở thành một trong những mối đe dọa lớn nhất đối với hệ thống tài chính Mỹ.

Đầu năm nay, FinCEN cũng ban hành chỉ thị giám sát theo địa lý, yêu cầu các tổ chức chuyển tiền tại các quận và mã bưu điện thuộc biên giới tây nam của Arizona, California và Texas phải báo cáo tất cả giao dịch, kể cả những giao dịch dưới ngưỡng bắt buộc.

Theo trang Freight Waves, cảnh báo mới nhất của FinCEN đánh dấu một bước đi lớn của chính phủ Mỹ nhằm nhắm vào các kênh tài chính của người nhập cư bất hợp pháp, đồng thời phản ánh sự chuyển hướng chiến lược và quyết liệt hơn trong thực thi pháp luật.

Bản tin nhận định rằng FinCEN hiện đã coi chuyển tiền ra nước ngoài từ nguồn thu nhập bất hợp pháp tương đương với các hành vi rửa tiền và chia nhỏ giao dịch, trực tiếp nhắm vào cách thức chủ yếu mà người nhập cư bất hợp pháp dùng để hỗ trợ gia đình ở quê nhà.

“Động thái này vượt ra ngoài phạm vi các biện pháp an ninh biên giới truyền thống, tập trung vào những tổ chức tài chính và dịch vụ chuyển tiền tạo điều kiện cho dòng tiền của người nhập cư bất hợp pháp, qua đó tấn công vào ‘huyết mạch’ của nền kinh tế ngầm tại Mỹ”. — báo viết.

Ước tính Hoa Kỳ có 11–14 triệu người nhập cư bất hợp pháp, trong đó khoảng 60–70% thường xuyên gửi tiền về nước, với tổng số tiền khoảng 160 tỷ USD mỗi năm — cao hơn GDP của nhiều quốc gia. Riêng Mexico, Guatemala, Honduras và El Salvador nhận hơn 100 tỷ USD trong số đó.

FinCEN, thành lập năm 1990, được mệnh danh là “cơ quan thực thi pháp luật quyền lực nhất mà nhiều người chưa từng nghe đến”, sở hữu quyền kiểm soát sâu rộng đối với hệ thống ngân hàng, giúp cơ quan này có ảnh hưởng đặc biệt lớn đối với lĩnh vực chuyển tiền.