Công an TP.HCM: Người nước ngoài đứng sau hơn 200 ứng dụng cho vay nặng lãi

Công an TP.HCM cho biết hiện có hơn 200 ứng dụng cho vay qua mạng do người nước ngoài điều hành. Trong đó, một đường dây đã cho hàng trăm nghìn người vay với lãi suất “cắt cổ” 2.000%/năm vừa bị cơ quan công an bắt giữ.

• Bà Rịa-Vũng Tàu: Dùng thủ đoạn cho vay tiền online, lừa đảo gần 2,5 tỷ đồng
• Hơn 10.000 người bị lừa tiền tỷ từ thủ đoạn ‘vay vốn ngân hàng qua điện thoại’

Tại cuộc họp báo chiều ngày 27/10, Thượng tá Lê Mạnh Hà – Phó Trưởng phòng tham mưu, Công an TP.HCM cho hay tội phạm cho vay tín chấp theo kiểu “tín dụng đen” núp bóng các công ty tài chính, cho vay trên mạng qua các ứng dụng (app) hoạt động phức tạp, gây ảnh hưởng xấu đến cuộc sống của người dân, nhất là sau dịch viêm phổi Vũ Hán (COVID-19).

Ông Hà cho biết vừa qua Bộ Công an đã phối hợp với tỉnh Cao Bằng và một số địa phương bắt đường dây cho vay nặng lãi hoạt động xuyên quốc gia do người nước ngoài cầm đầu. Đường dây này sử dụng 300 app để dụ dỗ người dân vay từ 2 – 7 triệu đồng với lãi suất lên đến 2.000%/năm.

Qua điều tra, cơ quan công an phát hiện đường dây này có 159.000 khách hàng với số tiền vay hơn 1.800 tỷ đồng. Vụ án này có 41 nghi phạm.

Theo thống kê của Phòng an ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (PA05), Công an TP.HCM hiện có hơn 200 ứng dụng cho vay qua mạng do người nước ngoài cầm đầu, hoạt động liên kết chặt chẽ với người trong nước.

Đáng nói, ngoài lãi suất khủng thì phương thức đòi nợ của những nhóm này rất khủng bố. Không chỉ riêng người vay, những người này khủng bố cả người thân, người quen gây ảnh hưởng đến tinh thần của họ.

“Một trong những nguyên nhân, điều kiện mà các đối tượng xấu lợi dụng để thực hiện hành vi là vấn đề lỏng lẻo trong quản lý, cấp phát thông tin thuê bao của cơ quan quản lý nhà nước. Từ đó, các đối tượng sử dụng sim ‘rác’, tài khoản ngân hàng ‘rác’ để che dấu vết hoạt động của mình”, Thượng tá Hà cho hay.

Để ngăn chặn hình thức cho vay này, Công an TP.HCM cho biết sẽ đẩy mạnh xây dựng dữ liệu về những người có khả năng vi phạm. Việc này sẽ giúp việc truy xuất nhanh chóng loại hình tội phạm và khu vực hoạt động.

Bộ Công an cũng sẽ liên thông với các nhà mạng về số thuê bao di động với cơ sở dữ liệu quốc gia. Đến ngày 10/10, có 9 triệu/16 triệu thuê bao “rác” được xác thực. Tuy nhiên, con số này mới chiếm khoảng hơn 50% số thuê báo “rác” đang được sử dụng.

Công an TP.HCM cũng cho biết thời gian tới sẽ tập trung xử lý các hành vi mua bán, trao đổi thông tin, dữ liệu cá nhân trái phép; mua bán, thuê sim không chính chủ; mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng “rác”, tài khoản giả.

Thượng tá Hà nói thêm rằng số vụ tin nhắn lừa đảo hiện nay đã giảm hơn so với 6 tháng trước. Tuy nhiên, do chính sách thu hút vốn đầu tư nên làn sóng đầu tư thiết bị công nghệ từ nước ngoài, đặc biệt từ Trung Quốc vào Việt Nam không bị hạn chế khiến cho hoạt động của tội phạm công nghệ cao diễn ra phức tạp.