Hoạt động tín dụng đen, 3 công ty ở TP.HCM thu lợi bất chính 4.123 tỷ đồng

Thông qua 2 trang web, 3 công ty ở TP.HCM núp bóng dịch vụ cầm đồ, tư vấn tài chính để cho vay tín dụng đen với mức lãi suất lên đến 153,2%, cao nhất là 1.289,67%.

• Nhiều nhóm ‘tín dụng đen’ khủng bố cán bộ, xông vào nhà đánh cả nhà con nợ
• 10 nhóm ‘tín dụng đen’ gốc Thanh Hóa, Hải Phòng cho vay với lãi suất từ 365-1.460%/năm

Ngày 28/5, Công an TP.HCM cho biết đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với 9 người thuộc Công ty TNHH MTV TMDV Digital Credit, Công ty TNHH Fincap VN và Công ty TNHH Sofi Solutions về hành vi Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Chín người gồm:

• Nguyễn Thị Tuyết Sương (SN 1968, ngụ quận 10), Giám đốc Công ty TNHH MTV TMDV Digital Credit;
• Trương Tuấn Tài (SN 1991, ngụ quận 6), Giám đốc Công ty TNHH Fincap VN;
• Trần Dũng (SN 1986, ngụ phường 14, quận Gò Vấp), Trưởng phòng Vận hành Công ty TNHH Sofi Solutions;
• Cao Thị Xuân Hương (SN 1978, ngụ phường 13, quận 3), Kế toán trưởng Công ty Công ty TNHH Sofi Solutions;
• Đặng Hùng Tuấn (SN 1987, ngụ phường An Phú Đông, quận 12), Trưởng phòng nhắc nợ Công ty TNHH Sofi Solutions;
• Nguyễn Thị Bé Năm (ngụ quận 12), Trưởng nhóm nhắc nợ G1, Công ty TNHH Sofi Solutions;
• Đinh Thị Hồng Loan (SN 1980, ngụ phường Hiệp Bình Phước, TP. Thủ Đức), Trưởng phòng Hành chính nhân sự Công ty TNHH Sofi Solutions;
• Lưu Tuấn Bình (SN 1982, ngụ quận 4), Trưởng phòng Maketing Công ty TNHH Sofi Solutions;
• Hồ Thị Bích Chi (SN 1990, ngụ quận 5), Trưởng nhóm nhắc nợ G2 Công ty TNHH Sofi Solutions.

Qua điều tra, cơ quan công an xác định thông qua trang web tamo.vn và findo.vn, các công ty trên núp bóng dịch vụ cầm đồ, tư vấn tài chính để cho vay lãi nặng.

Trong khoảng 4 năm, kể từ tháng 4/2019 đến tháng 4/2023, thông qua trang web tamo.vn và findo.vn, 3 công ty trên đã giải ngân cho hơn 2 triệu lượt vay, tổng cộng hơn 6.072 tỷ đồng, thu lợi bất chính 4.123 tỷ đồng.

Mức lãi suất các công ty này cho vay thấp nhất là 153,2%, cao nhất là 1.289,67%, như vậy, các mức này gấp từ 7 đến 64 lần mức lãi suất cao nhất được quy định tại Bộ luật Dân sự.

Sau gần 1 tháng truy quét, Công an TP.HCM đã phát hiện, xác minh hàng trăm số điện thoại liên quan hoạt động cho vay tài chính với 50 người bị nghi vấn (liên quan tội phạm tín dụng đen).

Đồng thời, cơ quan điều tra đã khởi tố 3 vụ/17 bị can về các hành vi phạm tội liên quan đến “tín dụng đen”; xử phạt vi phạm hành chính 43 trường hợp về hành vi quảng cáo trái pháp luật.