Khởi tố nguyên giám đốc OceanBank Cần Thơ cùng 2 thuộc cấp gây thiệt hại 35,6 tỷ đồng

Công an TP. Cần Thơ khởi tố, bắt tạm giam ông Nguyễn Quốc Trưởng (nguyên Giám đốc OceanBank chi nhánh Cần Thơ) và 2 thuộc cấp về vi phạm quy định cho vay. Hành vi gây thiệt hại 35,6 tỷ đồng do giải ngân sai quy định.

Ngày 13/11, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. Cần Thơ đã ra Quyết định khởi tố bị can và thi hành lệnh bắt tạm giam đối với 3 cựu cán bộ Ngân hàng OceanBank chi nhánh Cần Thơ.

Các bị can bị khởi tố về hành vi vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng. Hành vi này gây thiệt hại nghiêm trọng cho ngân hàng với tổng số tiền 35,6 tỷ đồng.

Các bị can bị khởi tố và bắt tạm giam gồm Nguyễn Quốc Trưởng (sinh năm 1975, trú phường Ninh Kiều TP. Cần Thơ) – nguyên Giám đốc Ngân hàng OceanBank chi nhánh Cần Thơ;

Huỳnh Quốc Huy (sinh năm 1976, trú phường Cái Răng TP. Cần Thơ) – nguyên Trưởng phòng Kế hoạch kinh doanh Ngân hàng OceanBank chi nhánh Cần Thơ;

Phạm Vũ Huy (sinh năm 1986, trú phường Tân An TP. Cần Thơ) – nguyên chuyên viên kinh doanh phòng Kinh doanh khách hàng thuộc Ngân hàng OceanBank chi nhánh Cần Thơ.

Theo kết quả điều tra ban đầu, bị can Phạm Vũ Huy là chuyên viên kinh doanh được phân công trực tiếp tiếp cận hồ sơ vay vốn. Nhiệm vụ của ông Huy là tiến hành kiểm tra thẩm định giá trị hàng hóa đảm bảo thế chấp của Công ty Cổ phần Lương thực Hậu Giang trước khi giải ngân theo Hợp đồng thế chấp tài sản số 30/2014/HĐTC/OJBCT ký ngày 31/3/2014.

Tuy nhiên trong quá trình thực hiện nhiệm vụ, ông Huy đã kiểm tra thẩm định giá trị hàng hóa không chặt chẽ và không đúng quy định. Sự lỏng lẻo này dẫn đến việc Phạm Vũ Huy không phát hiện được Công ty Cổ phần Lương thực Hậu Giang đã nâng khống số lượng và giá trị hàng hóa thế chấp. Dù chưa thực hiện đúng trách nhiệm được giao ngày 31/3/2014 Phạm Vũ Huy vẫn lập 2 tờ trình đề xuất giải ngân.

Đối với bị can Huỳnh Quốc Huy với vai trò là Trưởng phòng Kinh doanh khách hàng, ông Huy được giao nhiệm vụ trực tiếp tiếp cận hồ sơ vay vốn. Ông Quốc Huy cùng với ông Vũ Huy kiểm tra hàng hóa đảm bảo thế chấp của Công ty Cổ phần Lương thực Hậu Giang trước khi giải ngân.

Thế nhưng, trong quá trình kiểm tra thẩm định giá trị hàng hóa, ông Huỳnh Quốc Huy thực hiện không chặt chẽ không đúng quy định nội bộ của Ngân hàng OceanBank.

Do đó, ông Huỳnh Quốc Huy cũng không phát hiện việc nâng khống tài sản của doanh nghiệp. Sau đó, ông Huy đã ký tên thống nhất và trình ông Nguyễn Quốc Trưởng ký phê duyệt 2 tờ trình đề nghị giải ngân.

Bị can Nguyễn Quốc Trưởng là Giám đốc chi nhánh giao nhiệm vụ cho Phạm Vũ Huy và Huỳnh Quốc Huy trực tiếp tiếp cận hồ sơ vay vốn kiểm tra hàng hóa đảm bảo thế chấp của Công ty Cổ phần Lương thực Hậu Giang trước khi giải ngân theo hợp đồng thế chấp tài sản số 30/2014/HĐTC/OJBCT ngày 31/3/2014.

Bị can Trưởng đã không kiểm tra việc thực hiện quy trình kiểm tra thẩm định giá trị hàng hóa của cấp dưới. Do đó Nguyễn Quốc Trưởng cũng không phát hiện việc Công ty Cổ phần Lương thực Hậu Giang nâng khống số lượng giá trị hàng hóa thế chấp.

Dựa trên các tờ trình này, ông Huỳnh Quốc Huy và ông Nguyễn Quốc Trưởng đã ký duyệt giải ngân 2 lần cho Công ty Cổ phần Lương thực Hậu Giang với tổng số tiền 35,6 tỷ đồng.

Trong số tiền này, có 10,53 tỷ đồng là số tiền giải ngân vượt quá tỷ lệ tài trợ tối đa. Toàn bộ số tiền 35,6 tỷ đồng này hiện không có khả năng thu hồi gây thiệt hại nghiêm trọng cho ngân hàng.

Hiện vụ án được cơ quan chức năng tiếp tục điều tra làm rõ.

Theo Điều 206 Bộ luật hình sự năm 2015 sửa đổi năm 2017 người nào trong hoạt động của các tổ chức tín dụng chi nhánh ngân hàng nước ngoài mà cố ý thực hiện một trong các hành vi sau đây gây thiệt hại về tài sản từ 100.000.000 đồng đến dưới 300.000.000 đồng thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm.

Các hành vi bao gồm cấp tín dụng cho những trường hợp không được cấp tín dụng trừ trường hợp cấp dưới hình thức phát hành thẻ tín dụng. Cấp tín dụng không có bảo đảm hoặc cấp tín dụng với điều kiện ưu đãi cho những đối tượng không được cấp tín dụng theo quy định của pháp luật. Vi phạm các hạn chế để bảo đảm an toàn cho hoạt động tín dụng theo quy định của Luật các tổ chức tín dụng hoặc cố ý nâng khống giá trị tài sản bảo đảm khi thẩm định giá để cấp tín dụng. Vi phạm quy định của pháp luật về tổng mức dư nợ tín dụng đối với các đối tượng bị hạn chế cấp tín dụng;

Cấp tín dụng vượt giới hạn so với vốn tự có đối với một khách hàng và người có liên quan trừ trường hợp có chấp thuận của người có thẩm quyền theo quy định của pháp luật. Vi phạm quy định của pháp luật về góp vốn giới hạn góp vốn mua cổ phần điều kiện cấp tín dụng hoặc mua bán tài sản. Phát hành cung ứng sử dụng các phương tiện thanh toán không hợp pháp làm giả chứng từ thanh toán phương tiện thanh toán sử dụng chứng từ thanh toán phương tiện thanh toán giả tiến hành hoạt động ngân hàng khi chưa được cơ quan nhà nước có thẩm quyền cho phép.

Phạm tội gây thiệt hại về tài sản từ 300.000.000 đồng đến dưới 1.000.000.000 đồng thì bị phạt tù từ 3 năm đến 7 năm. Phạm tội gây thiệt hại về tài sản từ 1.000.000.000 đồng đến dưới 3.000.000.000 đồng thì bị phạt tù từ 7 năm đến 12 năm.

Phạm tội gây thiệt hại về tài sản 3.000.000.000 đồng trở lên thì bị phạt tù từ 12 năm đến 20 năm. Ngoài ra, người phạm tội còn có thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 1 năm đến 5 năm.