Đức: Deutsche Bank bị phạt hơn 7,8 tỷ USD do ‘rửa tiền’ và ‘cho vay thiếu trách nhiệm’

Hai án phạt liên tiếp với số tiền kỷ lục được cho là sẽ làm tổn hại lớn đến năng lực tài chính của ngân hàng lớn nhất nước Đức. Nhưng nguy hại hơn là niềm tin nhà đầu tư đang giảm sút nghiêm trọng, có thể tiếp tục tác động tiêu cực tới hoạt động tài chính của ngân hàng này.

Deutsche Bank hay Deutsche Bank AG (theo tiếng Đức tức là Công ty cổ phần Ngân hàng Đức) là tập đoàn ngân hàng tư nhân lớn nhất nước Đức có trụ sở chính đặt tại Frankfurt am Main, được thành lập vào năm 1870. Deutsche là một trong những ngân hàng có quy mô lớn nhất trên thế giới – Với tổng tài sản 1.629 tỷ euro và 101.104 nhân viên, Deutsche Bank cung cấp dịch vụ tài chính tại 70 quốc gia với 2.790 chi nhánh trên khắp thế giới.

Tuy nhiên, gã khổng lồ ngành ngân hàng này đang đối mặt với khủng hoảng tồi tệ về niềm tin và tài chính khi 2 lần liên tiếp trong một năm bị phạt nặng do vi phạm quy định về chống rửa tiền tại Nga và phạm luật “cho vay thiếu trách nhiệm” tại Mỹ. Tổng án phạt lên tới hơn 7,8 tỷ USD.

Hơn 7,8 tỷ USD tiền phạt do vi phạm “rửa tiền” và “cho vay thiếu trách nhiệm”

Kết quả của cuộc điều tra quy mô (đối với các giao dịch của ngân hàng trong nhiều năm qua, thậm chí điều tra cả thời điểm trước khi xẩy ra khủng hoảng tài chính toàn cầu) cho thấy khách hàng của Deutsche Bank đã chuyển 10 tỷ đô la ra khỏi Nga bằng công cụ thương mại tài chính được gọi là “mirror trading” (gương giao dịch) thông qua các chi nhánh của Deutsche Bank tại Moscow, London và New York.

Cục Dịch vụ tài chính New York (DFS), một cơ quan quản lý và giám sát, cho biết Deutsche Bank sẽ phải chịu mức phạt 425 triệu đô la (tương đương với 339 triệu bảng Anh), trong khi Cơ quan kiểm soát Tài chính của Anh (FCA) thì tuyên bố vào sáng thứ Ba vừa qua mức phạt 163 triệu bảng Anh (tương đương với 204 triệu đô la Mỹ) – là mức phạt kỷ lục đối với loại hình vi phạm này của Anh từ trước đến nay. Trong báo cáo của mình, FCA nêu nguyên nhân là Deutsche Bank đã “không duy trì một khuôn khổ kiểm soát chống rửa tiền phù hợp”.

DFS cáo buộc Deutsche Bank “đã bỏ lỡ rất nhiều cơ hội để phát hiện, điều tra và ngăn chặn việc rửa tiền do không tuân thủ các nguyên tắc, chuẩn mực an toàn bắt buộc, dẫn tới hành vi rửa tiền kéo dài trong nhiều năm qua”, Reuters cho biết.

Deutsche Bank cho biết họ đã hợp tác trong cuộc điều tra và dành đủ tiền mặt dự trữ của mình để trang trải tiền phạt.

Bên cạnh việc phải nộp phạt, ngân hàng này cũng bị buộc phải thuê bên thứ ba nhằm kiểm soát, xem xét các biện pháp tuân thủ nội bộ. Ngoài ra FCA cho biết Deutsche Bank cũng bị buộc phải thiết lập và duy trì một khuôn khổ kiểm soát chống rửa tiền hiệu quả theo chuẩn mực quốc tế nhằm đảm bảo ngân hàng này không thể “tiếp tay” cho tội phạm tài chính tiếp xúc với nước Anh.

“Mức tiền phạt kỷ lục này phản ánh mức độ nghiêm trọng đối với sai sót này của Deutsche Bank”, FCA cho biết và không quên truyền tải thông điệp “Các ngân hàng khác cần xem lại mức độ tuân thủ quy trình chống rửa tiền nội bộ của họ, đảm bảo không xẩy ra các sai sót tương tự”.

Chưa đầy hai tuần trước Deutsche Bank đồng ý trả số tiền phạt lên tới $ 7,2 tỷ  USD ở Mỹ cho hành vi bất hợp pháp “cho vay thiếu trách nhiệm” trước khi xẩy ra cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu (2007-2008).

Giá cổ phiếu của Deutsche Bank giảm mạnh

Cổ phiếu của Deutsche Bank giảm 5,2 phần trăm sau khi công bố lỗ ròng 1,9 tỷ EUR trong quý tư do chi phí pháp lý tăng cao cho lỗi lầm trong quá khứ; vượt xa mức tăng từ sự phục hồi trong phiên giao dịch trái phiếu. “Deutsche Bank vẫn đang trải qua một quá trình chuyển dịch cơ cấu quan trọng và … không có dấu hiệu tích cực ở các con số bởi ngân hàng này cần phải huy động thêm vốn nhằm đáp ứng quy định về thanh khoản của Ngân hàng thanh toán quốc tế (BIS) trong tương lai,” Michael Hewson, giám đốc phân tích thị trường tại CMC Markets cho biết.

Trong 5 năm qua cổ phiếu của Deutsch Bank đã giảm hơn 50% giá trị và có thể tiếp tục suy giảm do kết quả tài chính tồi tệ và đặc biệt là niềm tin của nhà đầu tư suy giảm.

Tâm Như

Xem thêm: