Mỹ: Người đàn ông gốc Hoa lừa 59 triệu USD trợ cấp thất nghiệp, rửa tiền về Trung Quốc

Theo Bộ Tư pháp Mỹ, một vụ án lớn vừa được phơi bày, tiết lộ mạng lưới lừa đảo và rửa tiền có phân công rõ ràng, hoạt động xuyên biên giới Mỹ – Trung.

Vụ án cho thấy các đối tượng ở nước ngoài phối hợp với cộng sự trong nước Mỹ, lợi dụng lỗ hổng của hệ thống phúc lợi trong đại dịch để chiếm đoạt hàng chục triệu USD trợ cấp thất nghiệp.

Tuần trước, vào ngày 30/4, Văn phòng Công tố Liên bang khu trung tâm Pennsylvania thông báo, Bruce Jin, 61 tuổi, cư trú tại Los Angeles, California, bị kết án 144 tháng tù giam vì đồng mưu lừa đảo chuyển tiền điện tử và rửa tiền, với tổng số tiền liên quan khoảng 59 triệu USD. Jin đã nhận tội vào tháng Một năm ngoái.

Vụ án diễn ra trong bối cảnh Chính phủ Mỹ tăng cường chống lừa đảo. Ngày 7/4/2026, Bộ Tư pháp Mỹ thành lập “Cục Thực thi Chống Lừa đảo Quốc gia”, phối hợp với “Đội đặc nhiệm chống lừa đảo liên bang” để ngăn chặn các hành vi gian lận, lãng phí và lạm dụng quỹ phúc lợi.

1. Trung Quốc: Chi phối việc đánh cắp danh tính và quy trình đăng ký

Theo cáo trạng, các khâu đầu nguồn của mạng lưới chủ yếu ở Trung Quốc.

Một số cộng sự tại Trung Quốc đã đánh cắp quy mô lớn thông tin cá nhân (PII) của công dân Mỹ, bao gồm tên, số An sinh Xã hội và các dữ liệu nhạy cảm khác.

Những danh tính bị đánh cắp này được sử dụng để:

• Mở hàng ngàn tài khoản ngân hàng tại Mỹ;
• Giả mạo để nộp đơn xin trợ cấp thất nghiệp theo đại dịch tại nhiều bang;
• Đồng thời đăng ký các khoản hỗ trợ kích thích kinh tế liên quan đến đại dịch.

Hoạt động lừa đảo này khiến các bang như Pennsylvania, Virginia, Florida và nhiều bang khác chi trả hàng triệu USD quỹ cứu trợ.

2. Tài khoản nội địa trở thành “bể nhận tiền”

Sau khi chiếm đoạt tiền, số tiền đầu tiên được chuyển vào các tài khoản ngân hàng mở dưới danh tính nạn nhân, trở thành “bể trung chuyển” của dòng tiền.

Sau đó, tiền được chuyển đi nhanh chóng theo hai cách:

• Chuyển trực tiếp vào các công ty ma trong nước;
• Sử dụng hệ thống chuyển khoản tự động ACH để chuyển hàng loạt.

Trong quá trình này, các cộng sự tại Mỹ bắt đầu đóng vai trò quan trọng.

3. Công ty nội địa che giấu dòng tiền

Jin cùng 2 cộng sự — Brian R. Cleland (72 tuổi) và Carlos A. Grijalva (60 tuổi) — thành lập nhiều công ty ma tại Los Angeles, bề ngoài kinh doanh khẩu trang và đồ bảo hộ cá nhân, thực chất để che giấu dòng tiền bất hợp pháp.

Sau khi chiếm đoạt tiền trợ cấp, số tiền này được chuyển đến các công ty do 3 người kiểm soát. Ví dụ, Jin thông qua Ample International và Jin Commerce rút hơn 12 triệu USD từ các tài khoản nạn nhân.

Họ còn sử dụng hệ thống ACH chuyển hơn 45 triệu USD từ các tài khoản bị đánh cắp, phần lớn chảy vào năm công ty do Cleland và Grijalva kiểm soát. Sau đó, 5 công ty này phân phối tiếp: hơn 30 triệu USD về công ty của Jin, khoảng 6 triệu USD về công ty của cộng sự khác.

Bản chất của tầng này là biến tiền bất hợp pháp thành doanh thu hợp pháp của doanh nghiệp, hoàn tất giai đoạn rửa tiền ban đầu.

4. Chuyển tiền xuyên biên giới về Trung Quốc

Sau khi rửa tiền sơ bộ, tiền được chuyển sang khâu cuối cùng — chuyển tiền quốc tế về Trung Quốc.

Jin chuyển hơn 35 triệu USD về một công ty tại Trung Quốc do một cộng sự kiểm soát; đồng thời chuyển trực tiếp hơn 2 triệu USD cho cá nhân cộng sự đó.

Như vậy, toàn bộ chuỗi tiền được khép kín: Đánh cắp danh tính người Mỹ từ Trung Quốc → Lừa trợ cấp tại Mỹ → Rửa tiền tại Mỹ → Chuyển về Trung Quốc.

Ngoài 12 năm tù, Jin bị tịch thu toàn bộ tài sản liên quan: hơn 59 triệu USD tiền mặt, các tài khoản ngân hàng liên quan, và một bất động sản mua bằng tiền phạm tội tại Honolulu, Hawaii.

Cleland và Grijalva đã nhận tội, dự kiến tuyên án trong tháng này.