Chuyển tiền từ 500 triệu đồng trở lên phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước

Từ 1/11/2025, theo Thông tư 27/2025/TT-NHNN, các giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước từ 500 triệu đồng hoặc quốc tế từ 1.000 USD trở lên phải báo cáo về Cục Phòng, chống rửa tiền.

• Thủ đoạn giả danh công an xã lừa người dân chuyển tiền
• Bộ Công an: Chưa ghi nhận đơn tố cáo ‘lãnh đạo ACB đánh bạc, chuyển tiền ra nước ngoài’

Ngày 19/9, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho biết vừa ban hành Thông tư 27/2025/TT-NHNN, hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền, có hiệu lực từ ngày 1/11/2025.

Thông tư quy định các tổ chức tài chính, như ngân hàng thương mại và tổ chức thanh toán trung gian, phải báo cáo các giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ tương đương. Đối với giao dịch quốc tế, ngưỡng báo cáo là từ 1.000 USD trở lên.

Báo cáo phải bao gồm đầy đủ thông tin về tổ chức khởi tạo, tổ chức thụ hưởng, số tài khoản, số tiền, loại tiền tệ, mục đích và ngày thực hiện giao dịch, được gửi bằng dữ liệu điện tử để đảm bảo tính chính xác và kịp thời.

Các tổ chức tài chính cũng phải rà soát, tạm dừng hoặc từ chối giao dịch nếu phát hiện thông tin không chính xác hoặc có dấu hiệu nghi ngờ liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố, hoặc tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Thông tư cũng quy định khi xuất cảnh hoặc nhập cảnh, cá nhân mang kim khí quý (trừ vàng), đá quý, hoặc công cụ chuyển nhượng có giá trị từ 400 triệu đồng trở lên phải khai báo hải quan. Quy định về mang ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt, và vàng thực hiện theo quy định hiện hành của Ngân hàng Nhà nước.

Để hỗ trợ các tổ chức tài chính, Thông tư cho phép giai đoạn chuyển tiếp đến ngày 31/12/2025, trong đó các đơn vị tiếp tục áp dụng quy trình nội bộ và quản lý rủi ro hiện hành. Từ ngày 1/1/2026, các tổ chức phải hoàn thiện quy định nội bộ, cập nhật hệ thống phần mềm để quét, lọc giao dịch theo danh sách đen, danh sách cảnh báo, và danh sách cá nhân có ảnh hưởng chính trị, nhằm phát hiện và cảnh báo dấu hiệu đáng ngờ.

Một lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước cho biết quy định này nhằm cung cấp dữ liệu để sàng lọc giao dịch bất thường, phát hiện hoạt động rửa tiền như chuyển tiền qua nhiều tài khoản để che giấu nguồn gốc bất hợp pháp, đồng thời giúp Việt Nam tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế về phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.