Chuyển từ 500 triệu đồng trong nước, từ 1000 USD quốc tế phải báo cáo phòng chống rửa tiền

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa ban hành Thông tư 27/2025/TT-NHNN hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền. Đáng chú ý, thông tư quy định mới về chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền và ngưỡng giá trị tiền, ngoại tệ, vàng bạc đá quý được đem qua cửa khẩu.

Một trong những điểm đáng chú ý theo thông tư là quy định về chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử. Tổ chức tài chính, công ty cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán và các đơn vị có liên quan phải thực hiện báo cáo đối với giao dịch đạt ngưỡng nhất định.

Đối với các giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước, ngưỡng báo cáo áp dụng khi giao dịch có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương.

Đối với giao dịch quốc tế, ngưỡng báo cáo áp dụng khi giao dịch chuyển tiền điện tử có giá trị từ 1,000 USD trở lên hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương.

Thông tư mới có hiệu lực từ ngày 01/11/2025. Tuy nhiên, để tạo điều kiện cho các tổ chức có thời gian chuẩn bị, NHNN quy định giai đoạn chuyển tiếp, đến hết ngày 31/12/2025, các đơn vị báo cáo vẫn tiếp tục áp dụng quy trình nội bộ và quản lý rủi ro theo quy định hiện hành.

Báo cáo phải bao gồm đầy đủ thông tin: Tổ chức khởi tạo và tổ chức hưởng lệnh chuyển tiền, bên gửi và bên nhận, cùng chi tiết về số tài khoản, số tiền, loại tiền tệ, mục đích và ngày thực hiện giao dịch. Thông tin phải được gửi bằng dữ liệu điện tử, đảm bảo tính chính xác và kịp thời theo yêu cầu của cơ quan quản lý.

Ngoài nghĩa vụ báo cáo, các tổ chức tài chính còn phải chủ động rà soát, tạm dừng hoặc từ chối giao dịch trong trường hợp phát hiện thông tin không chính xác hoặc có dấu hiệu nghi ngờ liên quan đến rửa tiền.

Thông tư cũng quy định mức giá trị và giấy tờ xuất trình cho hải quan cửa khẩu khi mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt, công cụ chuyển nhượng, kim khí quý, đá quý vượt mức quy định. Cụ thể, mức giá trị của kim khí quý (trừ vàng), đá quý là từ 400 triệu đồng. Tương tự, mức giá trị các công cụ chuyển nhượng cũng là 400 triệu đồng trở lên.

Nguyên Hương (t/h)