Đường dây ‘tín dụng đen’ 1.000 tỷ đồng do người Trung Quốc điều khiển tại Việt Nam

Một trong 7 người vừa bị ra lệnh bắt khẩn cấp – Nguyễn Quang Vũ, Phó giám đốc cho hay một người Trung Quốc đứng đầu đường dây, quản lý phụ trách toàn bộ hệ thống đòi nợ tại Việt Nam.

• Trốn viện tâm thần, phạm nhân điều hành đường dây cho vay nặng lãi 292%/năm
• Đại gia BĐS – bà Lâm Thị Thu Trà bị cáo buộc cho vay lãi nặng gần 950 tỷ đồng

Ngày 26/5, Cơ quan CSĐT Công an TP Hà Nội đã ra lệnh bắt khẩn cấp 7 đối tượng về hành vi ‘Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự’.

Trong đó, Nguyễn Quang Vũ (SN 1987, trú tại phường Ngọc Thụy, quận Long Biên, Hà Nội) giữ chức vụ Phó giám đốc công ty, thay mặt người cầm đầu quốc tịch Trung Quốc điều hành chính hệ thống cho vay, đòi nợ tại Việt Nam.

Tại cơ quan công an, nghi phạm Vũ khai nhận để hợp thức hóa việc cho vay lãi nặng và đòi nợ, các đối tượng thành lập công ty cầm đồ, lập 3 app vay là “cashvn,” “vaynhanhpro” và “ovay”. Hiện số lượng khách hàng vay qua hệ thống 3 app trên là khoảng gần 1 triệu người. Số tiền giải ngân cho vay mỗi tháng khoảng 100 tỷ đồng.

Theo lời khai của Vũ, đối tượng cầm đầu hệ thống này là người Trung Quốc. Khi đối tượng người Trung Quốc không có mặt tại Việt Nam, Vũ được ủy quyền, chịu trách nhiệm ký các giấy tờ liên quan đến ngân hàng, hợp đồng với khách hàng được công ty nhận đòi nợ thuê; Vũ được trả lương 44 triệu đồng/tháng.

Sáu người còn lại được phân công vai trò, nhiệm vụ rõ ràng trong công ty, gồm:

Zhang Min (SN 1986, quốc tịch Trung Quốc, tạm trú tại phường Ngọc Khánh, Ba Đình, Hà Nội) phụ trách toàn bộ hệ thống đòi nợ tại Việt Nam, chịu trách nhiệm quản lý, đốc thúc các trưởng bộ phận đòi nợ.

Trần Thị Thu Huyền (SN 1993, trú tại TP Sông Công, tỉnh Thái Nguyên). Huyền có nhiệm vụ đối ngoại, xử lý các mối quan hệ phát sinh bên ngoài hoạt động của công ty. Ngoài ra, Huyền còn được giao nhiệm vụ tìm kiếm khách hàng có nhu cầu đòi nợ thuê.

Trần Bá Phan (SN 1990, trú tại xã Tân Triều, huyện Thanh Trì, Hà Nội). Phan là trợ lý, giúp việc trực tiếp và phiên dịch cho người cầm đầu quốc tịch Trung Quốc. Nếu người này không có mặt tại Việt Nam, Phan sẽ nhận lệnh từ Vũ. Phan cũng được giao thành lập 2 công ty con để phục vụ việc cho vay lãi nặng và đòi nợ thuê của công ty tổng do đối tượng người Trung Quốc chỉ đạo điều hành.

Phan Đức Diễn (SN 1991, trú tại phường Phú Diễn, quận Tây Hồ, Hà Nội). Diễn là nhân viên chăm sóc khách hàng, đối soát số tiền giải ngân và số tiền thu về giữa công ty và đối tác là công ty thanh toán trung gian dưới sự chỉ đạo của Vũ.

Nguyễn Trọng Bằng (SN 1988, trú tại phường Bạch Đằng, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội). Bằng là nhân viên kế toán nội bộ được giao nhiệm vụ trực tiếp đến ngân hàng để rút tiền mặt từ tài khoản ngân hàng của công ty con, chuyển một phần vào công ty tổng để duy trì hoạt động, số còn lại sẽ chuyển vào tài khoản của đối tượng cầm đầu người Trung Quốc.

Bùi Thị Như Hoa (SN 1975, trú tại phường Quan Hoa, Cầu Giấy, Hà Nội) – kế toán trưởng của công ty tổng và một công ty con. Nhiệm vụ của Hoa là làm thủ tục thu, chi và các giấy tờ liên quan đến thuế của hai công ty.

Hai ngày trước, 24/5, Phòng Cảnh sát hình sự – Công an thành phố Hà Nội phối hợp với Cục Cảnh sát hình sự – Bộ Công an và các Phòng nghiệp vụ của Công an thành phố phá một đường dây cho vay lãi nặng qua các app “cashvn”, “vaynhanhpro” và “ovay”. Gần 300 đối tượng bị bắt tại 7 cơ sở của tổ chức này tại Hà Nội, Vĩnh Phúc và Thái Nguyên.

Việc đường dây cho vay lãi nặng và đòi nợ có tổ chức này bị phá khi thời gian vừa qua, tại Hà Nội và nhiều tỉnh, thành xuất hiện hiện tượng cho vay qua app và đòi nợ dưới hình thức “tín dụng đen”, theo chỉ huy Phòng Cảnh sát hình sự.

Thủ đoạn hoạt động của nhóm này là chạy quảng cáo trên mạng xã hội, mời chào khách hàng có nhu cầu vay tiền qua app. Người vay chỉ cần chụp ảnh CMND hoặc CCCD và thế chấp bằng danh bạ điện thoại là có thể vay từ 2-30 triệu đồng mà không cần gặp mặt hay ký kết bất cứ một giấy tờ vay nợ nào.

Đổi lại, người vay phải thanh toán trong vòng từ 3-5 ngày số tiền gốc ban đầu, tiền lãi được cắt ngay khi giải ngân. Nếu không trả được nợ, tiền lãi sẽ nhân lên theo ngày, lãi chồng lãi lên tới 1.570% – 2.190%/năm.

Nếu người vay không thanh toán được, bộ phận đòi nợ (được phân cấp từ M0-M3) sẽ nhắn tin, gọi điện, truy cập vào Facebook… để nhắc nợ, đe dọa, khủng bố tinh thần từ người vay tiền đến người thân, bạn bè và toàn bộ các mối quan hệ trong danh bạ điện thoại mà người vay tiền thế chấp trước đó. Nhiều người dù không liên quan cũng bị nhóm này tấn công bằng cách cắt, ghép ảnh “nóng” rồi tung lên mạng xã hội để bôi nhọ danh dự, gây áp lực phải trả tiền.

Tính tới thời điểm bị phá, đường dây cho vay lãi nặng này đã có gần 1 triệu tài khoản vay qua các app, số tiền giải ngân cho vay khoảng gần 1.000 tỷ đồng, ước tính đã thu lợi nhuận bất chính khoảng gần 500 tỷ đồng.

—

Cập nhật: 

Ngày 27/5, Phòng Cảnh sát Hình sự Hà Nội công bố đã bắt giữ khẩn cấp tổng cộng 21 đối tượng để điều tra về các hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, “Cưỡng đoạt tài sản” trong vụ việc.

Trong đó có Liu Dan Yang (SN 1992, quốc tịch Trung Quốc, tạm trú tại Hà Nội), là Giám đốc Công ty TNHH Công nghệ thông tin YooPay Việt Nam.

Theo lời khai ban đầu, Yang được đối tượng cầm đầu người Trung Quốc tên Li – Giám đốc của Công ty TNHH Công nghệ Hân Tinh Thâm Quyến (hoạt động trong lĩnh vực phần mềm trên điện thoại di động) thuê với mức lương 50 triệu đồng/tháng để điều hành app “Ovay”.

Li là người tuyển nhân viên để lập công ty tại Việt Nam, chỉ đạo họ lựa chọn các công ty trung gian thanh toán để ký hợp đồng nhằm mục đích giải ngân các khoản vay thông qua hình thức “chi hộ” và thu lãi, vốn vay thông qua hình thức “thu hộ”.