Đường dây cho vay nặng lãi thu lời gần 300 tỷ: Nhiều nạn nhân là lao động nghèo

Từ tháng 4/2018 đến khi Nguyễn Văn Định bị bắt giữ, 874 lượt người đã tham gia vay tiền với mức lãi suất từ 180% đến 360%/năm. Số tiền lời mà nhóm này thu bất chính lên tới gần 300 tỷ đồng.

• Vay ‘họ góp’ với mức lãi lên tới 608%/năm, khoản nợ 25 triệu ‘hóa’ 900 triệu đồng
• Nữ nghi phạm 21 tuổi cầm đầu đường dây cho vay nặng lãi tới 579,6%/năm

Ngày 27/12, Công an tỉnh Quảng Ninh cho biết đã phá một nhóm chuyên tổ chức hoạt động cho vay nặng lãi tại huyện Hải Hà với quy mô lớn, hầu hết nạn nhân là những người lao động nghèo, hoàn cảnh khó khăn.

Vào đầu tháng 10/2022, qua theo dõi, nắm tình hình, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Quảng Ninh phát hiện Nguyễn Văn Định cầm đầu đường dây cho vay nặng lãi tại huyện Hải Hà với số tiền lãi thu bất chính lên tới hàng trăm tỷ đồng.

Đêm 21/12, lực lượng chức năng ập vào khám xét nơi ở của nghi phạm Định tại số nhà 17 phố Lý Thường Kiệt, thị trấn Quảng Hà, huyện Hải Hà, tỉnh Quảng Ninh, thu giữ 1 xe ô tô, 5 điện thoại di động, 1 máy tính bàn, nhiều hợp đồng, giấy vay tiền, sổ hộ khẩu và nhiều giấy tờ thế chấp khác.

Qua kiểm tra trong máy tính, lực lượng chức năng xác định từ tháng 4/2018 đến khi bị bắt giữ, ông Định đã cho 874 trường hợp vay tiền với mức lãi suất trung bình từ 3.000 đồng/triệu/ngày đến 10.000 đồng/triệu/ngày, tương ứng từ 180% đến 360%/năm. Tổng tiền lãi thu lời bất chính lên tới gần 300 tỷ đồng.

Trong nhóm của Định còn có Nguyễn Thị Thu Thủy (SN 1991, trú tại 162 phố Chu Văn An, thị trấn Quảng Hà, huyện Hải Hà, tỉnh Quảng Ninh) và Vũ Văn Quảng (SN 2001, trú thôn Tân Mỹ, xã Quỳnh Ngọc, huyện Quỳnh Phụ, tỉnh Thái Bình).

Trong đó, Thủy đảm nhận làm thủ quỹ, ghi và theo dõi sổ sách, được Định trả mức lương từ 6 đến 8 triệu đồng/tháng. Quảng có nhiệm vụ đi thu tiền, giúp sức cho hoạt động của nhóm, nhận mức lương là 7 triệu đồng/tháng do mới làm việc được 6 tháng.

Qua điều tra, lực lượng chức năng cho biết hình thức cho vay của nhóm này gồm: vay tín chấp (thế chấp các loại giấy tờ tùy thân để vay); vay bát họ; vay cầm đồ.

Theo Thượng tá Đinh Ngọc Văn – Trưởng phòng An ninh mạng và PCTP sử dụng Công nghệ cao Công an tỉnh Quảng Ninh, đa số người vay là dân lao động, hoàn cảnh khó khăn, do thủ tục nhanh gọn, có tiền vay ngay chỉ sau vài phút làm thủ tục. Tuy nhiên, người vay sau đó bị thúc ép trả lãi nặng trong thời gian dài, tiền lãi phải trả gấp nhiều lần số tiền vay.

Sau khi lực lượng chức năng triệt phá thành công nhóm cho vay trên, hàng trăm người dân lao động thoát được sức ép phải thanh toán nặng lãi theo định kỳ trong hoàn cảnh khó khăn, nhất là thời điểm Tết sắp đến.

Lực lượng chức năng đang củng cố hồ sơ để xử lý nhóm cho vay nặng lãi trên theo quy định.