Từ 9/2/2026, mua bán cho thuê tài khoản ngân hàng bị phạt đến 200 triệu đồng

Nghị định 340/2025/NĐ-CP có hiệu lực từ 9/2/2026 quy định phạt tiền đến 250 triệu đồng đối với hành vi mở tài khoản thanh toán mạo danh và đến 200 triệu đồng đối với mua bán, cho thuê tài khoản thanh toán.

• Từ 1/3, tài khoản ngân hàng của hộ kinh doanh phải trùng tên trên giấy chứng nhận đăng ký
• 35 người bị bắt vì mua bán thông tin tài khoản ngân hàng

Nghị định 340/2025/NĐ-CP quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng có hiệu lực từ 9/2 và thay thế Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng; Nghị định 143/2021/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Nghị định quy định phạt tiền từ 20-250 triệu đồng đối với hành vi mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh theo Điểm b Khoản 7 và Điểm a Khoản 10 Điều 30. Ngoài ra, đối tượng vi phạm phải thực hiện biện pháp khắc phục hậu quả là nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được từ hành vi vi phạm.

Theo quy định hiện hành tại Điều 1 Nghị định 143/2021/NĐ-CP, mức phạt cho hành vi tương tự chỉ từ 100-150 triệu đồng.

Mức phạt tiền trên áp dụng đối với cá nhân; đối với tổ chức có cùng hành vi vi phạm hành chính thì mức phạt bằng 2 lần mức phạt đối với cá nhân.

Nghị định cũng quy định phạt tiền từ 100-150 triệu đồng đối với hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 tài khoản đến dưới 10 tài khoản mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Phạt tiền từ 150-200 triệu đồng đối với hành vi tương tự với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Theo quy định hiện hành tại Điều 1 Nghị định 143/2021/NĐ-CP, mức phạt cho hành vi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua bán thông tin tài khoản với số lượng từ 1 đến dưới 10 tài khoản chỉ từ 40-50 triệu đồng.

Đặc biệt, mức phạt từ 200-250 triệu đồng áp dụng đối với hành vi mở hoặc duy trì tài khoản nặc danh, mạo danh, hoặc lợi dụng tài khoản thanh toán để phục vụ các hoạt động trái pháp luật như đánh bạc, tổ chức đánh bạc, lừa đảo, gian lận, kinh doanh trái phép, thanh toán khống và các hành vi vi phạm khác.

Ngoài ra, khung xử phạt cao nhất từ 250-300 triệu đồng áp dụng đối với các vi phạm nghiêm trọng như vi phạm quy định về thanh toán bằng tiền mặt hoặc cung ứng dịch vụ thanh toán khi không phải là tổ chức được phép.

Mức phạt tiền quy định trên áp dụng đối với cá nhân; đối với tổ chức thì bằng 2 lần mức phạt đối với cá nhân. Bên cạnh phạt tiền, cá nhân, tổ chức vi phạm còn bị buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được từ hành vi vi phạm.