Từ ngày 9/2 tịch thu vàng miếng nếu giao dịch không có giấy phép

Các hành vi sản xuất, kinh doanh mua bán vàng miếng trái phép sẽ bị phạt tiền 300-400 triệu đồng và tịch thu toàn bộ vàng vi phạm theo nghị định mới.

• Chính phủ đề xuất thuế 0,1% chuyển nhượng vàng miếng chống đầu cơ
• TP.HCM yêu cầu các điểm kinh doanh vàng treo biển và công khai giấy phép

Nghị định số 340/2025 quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng sẽ chính thức có hiệu lực từ ngày 9/2.

Nghị định quy định mức phạt tiền từ 300 triệu đồng đến 400 triệu đồng đối với một số hành vi vi phạm nghiêm trọng.

Các hành vi bao gồm sản xuất, kinh doanh mua bán vàng miếng nhưng không có giấy phép sản xuất, kinh doanh mua bán vàng miếng do Ngân hàng Nhà nước cấp; thực hiện xuất khẩu hoặc nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng không có giấy phép do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp; hoạt động kinh doanh vàng khác khi chưa được cấp có thẩm quyền cấp giấy phép theo quy định pháp luật.

Ngoài phạt tiền, cơ quan chức năng có thể áp dụng hình thức xử phạt bổ sung như tịch thu toàn bộ số vàng vi phạm (tang vật); đình chỉ hoạt động kinh doanh mua bán vàng miếng; đình chỉ nhập khẩu vàng nguyên liệu; thu hồi giấy phép kinh doanh trong trường hợp vi phạm nghiêm trọng hoặc tái phạm nhiều lần.

Nghị định quy định phạt cảnh cáo đối với hành vi mua bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có giấy phép kinh doanh mua bán vàng miếng; sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán.

Nếu tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần, các hành vi này bị phạt tiền 10-20 triệu đồng. Mức phạt này cũng áp dụng với hành vi không thực hiện thanh toán mua bán vàng qua tài khoản thanh toán theo quy định pháp luật (đối với giao dịch từ 20 triệu đồng trở lên trong ngày).

Các hành vi không niêm yết công khai giá mua giá bán vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ theo quy định; sản xuất vàng trang sức mỹ nghệ hoặc vàng miếng mà không công bố tiêu chuẩn áp dụng, không ghi nhãn hàng hóa theo quy định; sản xuất vàng miếng mà không công bố tiêu chuẩn áp dụng, khối lượng, hàm lượng của sản phẩm bị phạt tiền 30-50 triệu đồng.

Hành vi mang theo vàng khi xuất cảnh nhập cảnh không đúng quy định pháp luật (trừ các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực hải quan) bị phạt tiền 80-100 triệu đồng.

Nghị định quy định phạt tiền 140-180 triệu đồng đối với một số hành vi như thực hiện kinh doanh mua bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm; không thực hiện đúng quy định pháp luật về trạng thái vàng; xuất khẩu nhập khẩu vàng trang sức mỹ nghệ, vàng nguyên liệu dưới dạng bột dung dịch vẩy hàn muối vàng và các loại vàng trang sức dưới dạng bán thành phẩm mà không đúng theo nội dung ngành nghề đã đăng ký kinh doanh; thực hiện sản xuất kinh doanh mua bán vàng trang sức mỹ nghệ mà không đáp ứng đủ điều kiện được phép; thực hiện gia công vàng trang sức mỹ nghệ mà không có đăng ký gia công trong giấy chứng nhận đăng ký hộ kinh doanh giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp.

Mức phạt tiền 200-250 triệu đồng áp dụng với hành vi sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu không đúng theo giấy phép nhập khẩu vàng nguyên liệu; thực hiện kinh doanh mua bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm trong trường hợp tái phạm.

Hành vi hoạt động sản xuất vàng miếng không đúng quy định pháp luật bị phạt tiền 250-300 triệu đồng.

Nghị định này nhằm tăng cường minh bạch, chống buôn lậu và ổn định thị trường vàng.