Mỹ phạt Bank of America 1,2 tỷ USD, có giao dịch liên quan mạng lưới rửa tiền Trung Quốc

Bộ Tài chính Mỹ hôm thứ Ba (13/10) phạt Bank of America 1,21 tỷ USD vì không báo cáo kịp thời hơn 5 tỷ USD giao dịch đáng ngờ, có giao dịch liên quan đến mạng lưới rửa tiền Trung Quốc.

The Epoch Times cho biết khoản phạt do Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) thuộc Bộ Tài chính Mỹ đưa ra. Lý do là ngân hàng vi phạm luật chống rửa tiền và các quy định về lệnh trừng phạt. Ngân hàng cũng không giảm thiểu, không báo cáo các rủi ro ưu tiên về an ninh quốc gia, gồm mạng lưới rửa tiền Trung Quốc và dòng tiền phi pháp dọc biên giới phía tây nam nước Mỹ.

Trong số giao dịch đáng ngờ mà ngân hàng nhiều năm không báo cáo kịp thời, hơn 1 tỷ USD gắn với các rủi ro an ninh quốc gia và những rủi ro ưu tiên cao khác, CNBC dẫn thông cáo của Bộ Tài chính.

FinCEN cho biết khoản phạt 1,2 tỷ USD là mức phạt lớn thứ ba trong lịch sử Bộ Tài chính.

Trong thỏa thuận dàn xếp, Bank of America, ngân hàng lớn thứ hai nước Mỹ, thừa nhận đã cố ý vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA). Ngân hàng không duy trì một chương trình chống rửa tiền đạt chuẩn, không thẩm định các tài khoản ngân hàng đại lý nước ngoài theo đúng yêu cầu, và không nộp báo cáo hoạt động đáng ngờ.

“Khi một ngân hàng lớn như vậy không làm tròn nghĩa vụ chống rửa tiền và tuân thủ lệnh trừng phạt, hậu quả vượt xa phạm vi của chính ngân hàng đó,” Bộ trưởng Tài chính Mỹ Scott Bessent nói. Theo ông, cả hệ thống tài chính Mỹ khi đó phải “đối mặt với rủi ro lớn từ dòng tiền phi pháp”.

Trong thông cáo, ông viết: “Các hành động hôm nay gửi đi thông điệp rõ ràng rằng ngay cả những tổ chức tài chính lớn nhất cũng không đứng trên luật pháp”.

Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ phạt 750 triệu USD, mức cao nhất của cơ quan này

Trong tổng số 1,21 tỷ USD có khoản phạt dân sự 750 triệu USD của Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC), cơ quan độc lập trực thuộc Bộ Tài chính. OCC cho biết đây là khoản phạt lớn nhất mà cơ quan này từng áp. Bộ Tài chính cũng công bố khoản dàn xếp 11,6 triệu USD với ngân hàng về vi phạm lệnh trừng phạt.

Cơ quan này cáo buộc ngân hàng vi phạm nghiêm trọng BSA cùng các quy định chống rửa tiền, và không khắc phục thiếu sót như yêu cầu của lệnh đình chỉ vi phạm năm 2024 mà ngân hàng đã ký chấp thuận.

Lệnh năm 2024 từng chỉ ra những “lỗ hổng” trong hệ thống phát hiện và báo cáo hoạt động đáng ngờ của Bank of America, trong đó có “thất bại mang tính hệ thống” trong việc đặt ngưỡng phù hợp để kích hoạt điều tra. Lệnh này cũng nêu ngân hàng chưa đạt “tiến bộ đáng kể ở mức chấp nhận được” trong việc sửa một lỗi cũ về thẩm định khách hàng.

Ông Jonathan Gould, người đứng đầu OCC, cho rằng chương trình tuân thủ BSA và chống rửa tiền của ngân hàng “vẫn cho thấy kiểm soát nội bộ có lỗ hổng trên diện rộng, đe dọa an ninh quốc gia và an ninh kinh tế Mỹ”.

“Cách ngân hàng xử lý các thiếu sót về BSA là không thể chấp nhận,” ông nói. “OCC yêu cầu mọi ngân hàng phải có chương trình tuân thủ BSA và chống rửa tiền hiệu quả. Ngân hàng nào không có sẽ phải đối mặt với hành động nhanh và mạnh tay của OCC.”

Bộ Tài chính: Ngân hàng đặt doanh thu lên trước

Bộ Tài chính cho biết Bank of America đã “ưu tiên doanh thu” và tìm cách giảm bớt sức ép lên nguồn lực dành cho tuân thủ. Ngân hàng dựa quá nhiều vào yêu cầu từ cơ quan thực thi pháp luật và thông tin do các tổ chức tài chính khác chuyển sang. Giới chức quản lý nhận xét trên thực tế ngân hàng đã giao cho bên ngoài một phần trách nhiệm phát hiện hoạt động đáng ngờ của chính mình.

Những dấu hiệu cảnh báo mà ngân hàng không xử lý kịp thời gồm dòng tiền có thể liên quan đến buôn bán ma túy, lừa đảo và rửa tiền qua hoạt động thương mại.

Bank of America phải thuê một bên độc lập rà lại các giao dịch đáng ngờ đã lọt lưới. Bên này cũng sẽ đánh giá chương trình giám sát giao dịch và thẩm định khách hàng.

Bank of America: Đã đầu tư hàng tỷ USD cho tuân thủ

Trong tuyên bố gửi CNBC, ngân hàng cho biết đã đầu tư hàng tỷ USD cho công tác tuân thủ và việc khắc phục đã “đi được một chặng dài”.

“Tuân thủ quy định về tội phạm tài chính là việc hệ trọng, và chúng tôi có trách nhiệm làm cho đúng,” người phát ngôn Christa Robinson nói.

Ngân hàng sẽ ghi khoản phạt thành một khoản chi 1,2 tỷ USD không khấu trừ thuế trong kết quả quý 3, làm lợi nhuận ròng giảm khoảng 17 cent mỗi cổ phiếu. Theo ngân hàng, chi phí khắc phục đã nằm sẵn trong mức chi tiêu hiện nay.

Án phạt được công bố chưa đầy một ngày trước khi Bank of America công bố kết quả kinh doanh quý vào sáng thứ Tư (14/10), theo giờ Mỹ. Cổ phiếu của ngân hàng giảm khoảng 2% trong phiên giao dịch ngoài giờ.