Người Mỹ bị lừa hàng tỷ đô mỗi năm, số tội phạm bị bắt rất ít

Cùng với sự già hóa dân số Mỹ và sự phát triển của các công nghệ như trí tuệ nhân tạo, đã khiến những kẻ lừa đảo thực hiện hành vi lừa đảo và thoát tội dễ dàng hơn bao giờ hết. Vấn đề tội phạm này dự kiến ​​sẽ trở nên tồi tệ hơn.

Theo AP đưa tin, bà Kathy Stokes, Giám đốc Phòng chống Gian lận tại Mạng lưới theo dõi gian lận của Hiệp hội Người về hưu Hoa Kỳ (AARP’s Fraud Watch Network), cho biết các vụ lừa đảo qua Internet và điện thoại đang gia tăng “theo cấp số nhân”. Các cảnh sát đã bị choáng ngợp, nhưng số tội phạm bị bắt và kết án tương đối ít.

Nạn nhân hiếm khi lấy lại được tiền và một số người cao tuổi đã mất tiền tiết kiệm cả đời vì các vụ lừa đảo tình cảm, lừa đảo ông bà, lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật và các lừa đảo phổ biến khác.

Bà Stokes nói: “Chúng ta đang ở thời điểm khủng hoảng với nạn gian lận trong xã hội.” “Rất nhiều người đang tham gia vào vì việc lừa đảo rất dễ dàng. Họ không cần phải tuân theo bất kỳ quy tắc nào. Họ có thể kiếm được rất nhiều tiền, trong khi có rất ít nguy cơ bị bắt.”

Một trường hợp gần đây ở Ohio, nơi ông William Brock (81 tuổi) bị kẻ lừa đảo nhắm đến, và ông đã dùng bạo lực để chống lại bạo lực. Điều này khiến cho cơ quan thực thi pháp luật đối mặt với thách thức.

Cảnh sát cho biết ông Brock đã bắn chết nữ tài xế Uber tên Lo-Letha Hall sau khi nhầm cô ấy có liên quan đến âm mưu rút khoản tiền bảo lãnh trị giá 12.000 USD cho một người thân. Theo nhà chức trách, cô Hall là nạn nhân của cùng một kẻ lừa đảo và được cử đến nhận một gói hàng tại nhà ông Brock nằm giữa thành phố Dayton và thành phố Columbus.

Ông Brock bị buộc tội giết người trong vụ bắn chết cô Hall ngày 25/3. Hơn 3 tháng sau, kẻ lừa đảo vẫn lẩn trốn.

Ông Brock không nhận tội, cho biết ông lo sợ cho tính mạng của mình.

Kẻ lừa đảo chiếm được lợi thế

Lừa đảo trực tuyến và qua điện thoại đã trở nên phổ biến đến mức các cơ quan thực thi pháp luật và Dịch vụ Bảo vệ Người lớn không có đủ nguồn lực để theo kịp.

Ông Brady Finta, cựu đặc vụ FBI giám sát các cuộc điều tra lừa đảo người cao tuổi cho biết: “Nó giống như uống nước từ vòi cứu hỏa”, “Có rất nhiều vấn đề như vậy, về mặt logic hoặc về tình về lý, loại tình huống này quá nhiều, hiện tại gần như không thể khắc phục được.”

Các vụ lừa đảo cũng có thể khó điều tra, đặc biệt là những vụ có nguồn gốc từ nước ngoài, nơi số tiền bị đánh cắp nhanh chóng được chuyển đổi thành tiền điện tử không thể theo dõi hoặc chuyển sang tài khoản ngân hàng nước ngoài.

Ông Paul Greenwood, người đã dành 22 năm truy tố các vụ lạm dụng tài chính người cao tuổi ở San Diego, cho biết một số sở cảnh sát không coi trọng gian lận tài chính như các tội phạm khác, khiến nạn nhân thất vọng và mất tinh thần.

Ông nói: “Có nhiều quan chức thực thi pháp luật tin rằng khi nạn nhân tự nguyện gửi tiền qua thẻ quà tặng, chuyển khoản ngân hàng hoặc mua tiền điện tử, họ thực sự đang thực hiện một giao dịch đồng thuận. Đây là một sai lầm lớn vì thực tế không phải như vậy. Đó không phải là sự đồng thuận của hai bên. Họ đã bị lừa dối.”

Ông Greenwood cho biết, các công tố viên liên bang thường không tham gia trừ khi hành vi gian lận đạt đến một mức tiền nhất định.

Bộ Tư pháp Mỹ cho biết, họ không thiết lập ngưỡng tiền tệ tổng thể cho các vụ truy tố liên bang về lạm dụng tài chính người cao tuổi. Nhưng Bộ Tư pháp xác nhận rằng một số trong số 93 văn phòng công tố viên liên bang trên toàn quốc có thể đặt ra ngưỡng riêng để ưu tiên các vụ án có số lượng nạn nhân lớn hơn hoặc tác động tài chính lớn hơn. Các công tố viên liên bang nộp hàng trăm vụ lừa đảo và lạm dụng tài chính người cao tuổi mỗi năm.

Ủy ban Thương mại Liên bang cho biết “đại đa số” các trường hợp lừa đảo không được báo cáo. Nạn nhân thường không muốn trình báo.

Một phụ nữ 74 tuổi gần đây bị cáo buộc cướp một hiệp hội tín dụng ở phía bắc Cincinnati, gia đình bà cho biết bà là nạn nhân của một vụ lừa đảo trực tuyến. Nhà chức trách cho biết họ tin rằng người phụ nữ này đã bị những kẻ lừa đảo lừa dối, nhưng không có hồ sơ nào cho thấy bà từng chính thức trình báo vụ việc cho cảnh sát.

Ohio, Trung sĩ cảnh sát Brandon McCroskey ở Thị trấn Fairview, người điều tra vụ cướp này, cho biết “Những kẻ này rất giỏi trong công việc lừa đảo của họ, rất giỏi lừa gạt người khác.” “Tôi từng thấy người ta gần như muốn đấu tranh với cảnh sát và giao dịch viên ngân hàng, bởi vì họ… tin rằng họ cần phải rút tiền ra.”

Các vụ lừa đảo tàn khốc

Là một nhóm người, những người lớn tuổi có nhiều tài sản hơn và là mục tiêu quan trọng của những kẻ lừa đảo. Vì nhiều nạn nhân đã qua tuổi lao động và không có nhiều thời gian để vãn hồi tổn thất do bị lừa đảo, do đó tác động đối với họ có thể rất nặng nề.

Theo một báo cáo gần đây của FBI, các khiếu nại lừa đảo mà người cao tuổi nộp cho Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet của FBI đã tăng 14% vào năm ngoái và tổn thất tăng 11% lên 3,4 tỷ USD.

Theo ước tính khác, tổn thất hàng năm cao hơn nhiều.

Một nghiên cứu năm 2023 của Hiệp hội Người về hưu Hoa Kỳ (AARP) đã tính toán rằng người Mỹ trên 60 tuổi mất 28,3 tỷ USD do lừa đảo mỗi năm. Ủy ban Thương mại Liên bang, cơ quan cố gắng giải quyết các khoản lỗ không được báo cáo, ước tính rằng những kẻ lừa đảo đã đánh cắp số tiền đáng kinh ngạc là 137 tỷ USD vào năm 2022, trong đó 48 tỷ USD đến từ người cao tuổi. Các tác giả của nghiên cứu thừa nhận rằng “tồn tại một mức độ không chắc chắn đáng kể”.

Tại San Diego, ông William Bortz, 80 tuổi, cho biết bọn tội phạm đã lấy trộm số tiền tiết kiệm gần 700.000 USD của gia đình ông thông qua một vụ lừa đảo tinh vi, bao gồm một đơn đặt hàng không tồn tại trên Amazon, một “Trung tâm xử lý hoàn tiền” giả mạo ở Hồng Kông, đã thay đổi các báo cáo ngân hàng và hướng dẫn ông Boltz cần “đồng bộ tài khoản ngân hàng” thì mới lấy lại tiền được.

Những kẻ lừa đảo không ngừng bám theo ông Boltz, gọi điện quấy rối và có lúc chiếm quyền kiểm soát máy tính của ông.

Dù là nạn nhân của tội ác, nhưng ông Boltz vẫn phải đấu tranh với việc tự trách mình.

“Bây giờ tôi đã hiểu tại sao nhiều vụ gian lận lạm dụng người cao tuổi không bao giờ được báo cáo. Bởi vì khi nhìn lại, bạn sẽ nghĩ, ‘Sao mình lại có thể ngu ngốc đến vậy?'”

Con gái của ông, cô Ave Williams, cho biết cảnh sát địa phương và FBI đã cố gắng truy tìm những kẻ lừa đảo ở nước ngoài và thu hồi số tiền, nhưng đã rơi vào rất nhiều ngõ cụt. Cô Williams cho biết, ngân hàng của ông Boltz đã bỏ qua nhiều cảnh báo nguy hiểm và tạo điều kiện thuận lợi cho bố cô thực hiện một số giao dịch chuyển khoản lớn trong khoảng thời gian 8 ngày. Ngân hàng phủ nhận hành vi không thỏa đáng, và vụ kiện của gia đình đối với ngân hàng về vụ lừa đảo này đã bị bác bỏ.

Cô Williams nói: “Những kẻ lừa đảo ngày càng tinh vi hơn”, “ Chúng tôi cần cơ quan thực thi pháp luật của mình có những công cụ họ cần và chúng tôi cần các ngân hàng của mình hoạt động tốt hơn vì họ là tuyến phòng thủ đầu tiên.”

Bộ Tư pháp Mỹ tin rằng ngành này cần phải làm nhiều hơn nữa và cho biết Mỹ không thể giải quyết vấn đề thông qua việc truy tố.

Cơ quan này cho biết trong một tuyên bố với hãng tin AP: “Các ngành công nghiệp tư nhân – bao gồm công nghệ, bán lẻ, ngân hàng, fintech và viễn thông – phải gây khó khăn hơn cho những kẻ lừa đảo lừa gạt nạn nhân, cũng khiến cho chúng càng khó rửa tiền lừa đảo lừa gạt được của nạn nhân.”

Con đường tiến đến phía trước

Các quan chức ngành ngân hàng đã nói với một tiểu ban Thượng viện vào tháng 5 rằng họ đang đầu tư mạnh vào các công nghệ mới để ngăn chặn gian lận và “một số công nghệ đó rất hứa hẹn”.

Hiệp hội Ngân hàng Hoa Kỳ (American Bankers Association) cho biết họ đang phát triển một kế hoạch phối hợp liên lạc tức thời giữa các ngân hàng, để phát hiện tốt hơn các hoạt động đáng ngờ và giảm dòng tiền bị đánh cắp.

Nhưng các quan chức trong ngành cho rằng các ngân hàng không thể chỉ ngăn chặn gian lận. Họ nói rằng Mỹ cần một chiến lược quốc gia tổng thể để chống lại những kẻ lừa đảo, đồng thời cho rằng những nỗ lực hiện tại của Chính phủ liên bang là rời rạc và thiếu phối hợp.

Ông Brady Finta, cựu đặc vụ FBI, nói rằng cơ quan thực thi pháp luật và ngành cần phải hợp tác để chống gian lận nhanh chóng và hiệu quả hơn. Ông đã thành lập một tổ chức phi lợi nhuận có tên là “Trung tâm điều phối chống lừa đảo người cao tuổi quốc gia” để thúc đẩy sự hợp tác tốt hơn với các công ty lớn như Walmart, Amazon, và Google.

Ông nói: “Có những người rất, rất thông minh và những tập đoàn rất giàu có, quyền lực muốn điều này chấm dứt”.

“Do đó, tôi nghĩ rằng chúng ta có khả năng tạo ra tác động lớn hơn và giúp đỡ anh chị em thực thi pháp luật trong cuộc chiến đang diễn ra chống lại cơn sóng thần lừa đảo”.