Vụ Mr Pips lừa đảo 1.300 tỷ đồng: Shark Bình tham gia rửa tiền

Theo cáo buộc, Phó Đức Nam (Mr Pips) đã sử dụng hệ thống ví điện tử Ngân Lượng của Shark Bình làm trung gian thanh toán, qua đó hình thành dòng tiền quy mô lớn liên quan nhiều sàn Forex.

Ngày 18/3, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. Hà Nội cho biết đã làm rõ hành vi rửa tiền thông qua Công ty Cổ phần Ngân Lượng do ông Nguyễn Hòa Bình, Chủ tịch Hội đồng quản trị, thực hiện.

Theo kết luận điều tra vụ án liên quan ông Phó Đức Nam (Mr Pips), ông Phó Đức Nam cùng đồng phạm đã sử dụng hệ thống ví điện tử của Công ty Cổ phần Ngân Lượng làm trung gian thanh toán, qua đó hình thành dòng tiền quy mô lớn liên quan nhiều sàn Forex.

Tại Công ty Cổ phần Ngân Lượng, ông Nguyễn Hòa Bình giữ vai trò chỉ đạo chung và quyết định các chính sách phí. Ông Đinh Hồng Quân là Tổng giám đốc, đại diện pháp luật, chịu trách nhiệm ký các văn bản và báo cáo tài chính. Bộ phận tài chính – kế toán do bà Nguyễn Thị Thanh Hương phụ trách quản lý dòng tiền và tài khoản ngân hàng.

Bộ phận kỹ thuật do ông Bùi Thanh Hải đảm nhiệm việc xây dựng hệ thống thanh toán tự động và bảo mật thông tin. Bộ phận kinh doanh do bà Trần Thị Thanh Tâm phụ trách tìm kiếm và kết nối khách hàng là các sàn Forex, cùng bà Nguyễn Thùy Linh hỗ trợ chăm sóc khách hàng. Bộ phận vận hành do bà Nguyễn Thị Nam phụ trách đối soát giao dịch, tiếp nhận và phản hồi thông tin từ khách hàng, ngân hàng và cơ quan chức năng.

Theo quy trình, khách hàng mở ví Ngân Lượng thông qua ứng dụng hoặc website, cung cấp đầy đủ thông tin cá nhân như họ tên, ngày sinh, căn cước công dân, số điện thoại, email và tài khoản ngân hàng liên kết, sau đó xác thực để sử dụng dịch vụ.

Từ năm 2018, thông qua bộ phận hotline, bà Trần Thị Thanh Tâm được kết nối với đại diện sàn Forex GKFX để thỏa thuận mức phí giao dịch. Sau đó ông Phó Đức Nam liên hệ trực tiếp qua Telegram để trao đổi hợp tác.

Mức phí được áp dụng gồm 2,5% đối với giao dịch nạp tiền, 1% đối với giao dịch rút tiền và 1.000 đồng mỗi lần rút. Dù phía đối tác đề nghị giảm phí vào năm 2021, mức phí này vẫn được giữ nguyên.

Ông Phó Đức Nam tiếp tục đưa thêm nhiều sàn Forex khác như DK Trade, ASX, ACX, Sea Investing, HonorFX, ScopeMarkets vào hệ thống thanh toán thông qua Ngân Lượng.

Để vận hành, các nhóm Telegram được lập với sự tham gia của bộ phận kinh doanh, kỹ thuật, vận hành và nhân viên các sàn nhằm xử lý sự cố giao dịch và đối soát dòng tiền.

Từ tháng 6/2020, khi cơ quan công an bắt đầu có văn bản xác minh các giao dịch liên quan, dù nhận thức được dấu hiệu vi phạm pháp luật của các sàn Forex, ông Nguyễn Hòa Bình vẫn chỉ đạo cấp dưới không cung cấp thông tin thật.

Theo đó, bà Nguyễn Thị Nam và bà Trần Thị Thanh Tâm bị yêu cầu sử dụng dữ liệu của các ví khác để thay thế, đồng thời điều chỉnh thông tin giao dịch theo hướng số tiền rút bằng hoặc thấp hơn số tiền nạp nhằm hợp thức hóa hồ sơ gửi cơ quan chức năng.

Quá trình trao đổi và cung cấp dữ liệu được thực hiện qua Telegram giữa các cá nhân liên quan. Sau khi tổng hợp, hồ sơ được hoàn thiện và chuyển cho ông Đinh Hồng Quân ký, gửi cơ quan công an.

Kết quả điều tra xác định, từ ngày 15/6/2020 đến 23/9/2022, có 150 bị hại đã chuyển tiền vào các tài khoản ví Ngân Lượng với tổng số tiền hơn 213,4 tỷ đồng. Dòng tiền này được luân chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng đứng tên Công ty Cổ phần Ngân Lượng tại các ngân hàng lớn, sau đó nạp vào các sàn Forex nêu trên.

Trong vụ án này, ông Nguyễn Hòa Bình bị đề nghị truy tố tội Rửa tiền. Ở vụ án khác, ông Nguyễn Hòa Bình đang bị điều tra tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, Vi phạm quy định về kế toán gây hậu quả nghiêm trọng và Trốn thuế.