Một khách hàng mất gần 47 tỷ đồng tại Sacombank Cam Ranh, “tiền không cánh mà bay”

Một khách hàng vừa gửi đơn kêu cứu, tố cáo tới Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Bộ Công an,… với hy vọng làm rõ số tiền 46,9 tỷ đồng bị rút khỏi tài khoản trái phép tại Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) – Chi nhánh TP. Cam Ranh (Khánh Hòa). Bà Hồ Thị Thùy Dương cho biết lãnh đạo ngân hàng này tự ý rút số tiền của bà ngay cả ngoài giờ làm việc của ngân hàng nhưng vẫn trót lọt. Thậm chí rút tiền vượt hạn mức 1 tỷ đồng mà không được phía ngân hàng cảnh báo.

Theo đơn kêu cứu của bà Hồ Thị Thùy Dương gửi Ngân hàng Nhà nước, Bộ Công an và các cơ quan thông tấn, báo chí: Bà Dương là chủ tài khoản số 0500420042321 mở tại Ngân hàng Sacombank, Chi nhánh Khánh Hòa, Phòng giao dịch Cam Ranh. Đây là tài khoản để thực hiện các giao dịch liên quan đến hoạt động kinh doanh tôm giống giữa bà Dương và các chủ hàng, hộ cá thể nuôi tôm, báo Xây Dựng đưa tin.

Cụ thể, vào tháng 5/2022, bà Dương phát hiện ra tài khoản của bà bị mất tiền và đã đề nghị Ngân hàng Sacombank trích lục sao kê từ ngày 1/5/2022 để kiểm tra và đối chiếu các giao dịch.

Sau đó, bà Dương phát hiện có 12 giao dịch (gồm 9 giao dịch rút tiền mặt và 3 giao dịch chuyển khoản) bất thường với số tiền bị chiếm đoạt lên đến 46,9 tỷ đồng.

Bà Dương nói: “Nội dung giao dịch ghi tôi rút tiền mặt (9 giao dịch) nhưng thời gian thực hiện giao dịch nằm trong khung giờ từ 18h – 21h, đây là khung giờ mà mọi giao dịch tại ngân hàng đều đóng cửa”, báo Xây Dựng dẫn lời.

Cũng theo bà Dương, trong 3 giao dịch chuyển khoản trái phép thì có 1 giao dịch được thực hiện trót lọt với số tiền 11 tỷ đồng. Trong khi hạn mức cho phép tối đa chuyển khoản của bà chỉ là 10 tỷ đồng (vượt 1 tỷ đồng so với quy định của ngân hàng).

“Quy trình giao dịch rút tiền qua nhiều khâu và chặt chẽ như vậy nên việc 46,9 tỷ đồng ‘không cánh mà bay’ là điều không thể chấp nhận được”, bà Dương chia sẻ trong uất ức.

Trong đơn, bà Dương khẳng định không ủy quyền cho bất kỳ ai rút số tiền và tố lãnh đạo ngân hàng Sacombank Cam Ranh đã lợi dụng sự lỏng lẻo trong việc quản lý của phía ngân hàng để chiếm đoạt tài sản của người gửi tiền.

Đến ngày 4/1/2023, khi phía ngân hàng Sacombank chưa hoàn trả lại số tiền, bà Dương đã làm đơn cầu cứu gửi đến cơ quan thanh tra của Bộ Công an, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và các cơ quan khác với hy vọng làm rõ sự việc trên và lấy lại số tiền bị chiếm đoạt.

Đến ngày 17/1/2023, Cơ quan Thanh tra Giám sát ngân hàng (Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) có văn bản trả lời bà Dương với nội dung: “Vụ việc bị công an Khánh Hòa khởi tố và điều tra nên Cơ quan Thanh tra, Giám sát ngân hàng đề nghị bà Dương gửi đơn đến Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Khánh Hòa để được giải quyết”.

Ở một diễn biến khác, Tổng Giám đốc, người đại diện theo pháp luật của Ngân hàng Sacombank đã có văn bản ủy quyền cho luật sư thông báo đến bà Dương: “Sacombank chấp nhận hỗ trợ tạm ứng số tiền 15 tỷ đồng cho bà Dương trong thời gian chờ kết quả xử lý của cơ quan Nhà nước”.

Tuy vậy, hiện bà Dương không đồng ý nhận lại một phần tiền từ Sacombank. Bà Dương cho biết gửi tiền vào ngân hàng và chỉ nhận lại đủ số tiền từ ngân hàng. Còn nhân viên ngân hàng sai thì người đó chịu trách nhiệm trước pháp luật.

Trọng Minh