Những cuộc gọi có thể làm ‘bốc hơi’ tiền trong tài khoản

Lừa đảo qua điện thoại không còn xa lạ, nhưng các đối tượng ngày càng tinh vi và sử dụng những chiêu trò mới nhằm chiếm đoạt tài sản. Dưới đây là các thủ đoạn phổ biến người dân cần cảnh giác.

Giả mạo nhân viên ví điện tử

Lừa đảo giả mạo nhân viên của các ví điện tử là một trong những hình thức lừa đảo phổ biến hiện nay, đặc biệt là ngày càng nhiều người sử dụng các dịch vụ ví điện tử như MoMo, ZaloPay, ViettelPay… để thanh toán và giao dịch online.

Thủ đoạn của các đối tượng lừa đảo

Các đối tượng lừa đảo sẽ giả mạo là nhân viên hỗ trợ khách hàng của các ví điện tử nổi tiếng. Họ liên hệ với người dùng qua cuộc gọi hoặc tin nhắn, thông báo rằng tài khoản ví điện tử của họ gặp sự cố hoặc có giao dịch bất thường. Để khắc phục lỗi và bảo mật tài khoản, họ yêu cầu người dùng cung cấp thông tin cá nhân hoặc truy cập vào một đường link lạ.

Đặc biệt, đường link này có thể yêu cầu người dùng nhập mật khẩu tài khoản, mã OTP hoặc thông tin thẻ ngân hàng. Chúng sẽ sử dụng những thông tin này để chiếm đoạt tài sản trong ví điện tử của người dùng.

Chiêu trò thường gặp

– Thông báo sự cố tài khoản: Lừa đảo qua tin nhắn hoặc cuộc gọi giả mạo rằng tài khoản của người dùng có giao dịch bất thường, yêu cầu khắc phục ngay lập tức.

– Đường link giả mạo: Các đối tượng gửi đường link giả mạo giao diện ví điện tử yêu cầu người dùng đăng nhập lại tài khoản hoặc xác minh thông tin.

– Tạo cảm giác khẩn cấp: Chúng thường tạo ra cảm giác khẩn cấp hoặc giới hạn thời gian để thúc đẩy nạn nhân hành động nhanh chóng mà không suy nghĩ kỹ.

Giả danh cơ quan công an, tòa án

Đây là hình thức lừa đảo tinh vi khi các đối tượng giả danh cán bộ cơ quan công an, tòa án hoặc viện kiểm sát để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của người dân.

Thủ đoạn của đối tượng lừa đảo

– Liên hệ qua điện thoại: Các đối tượng gọi điện cho nạn nhân, tự xưng là cán bộ công an, tòa án hoặc viện kiểm sát.

– Tung tin đe dọa: Chúng thông báo rằng nạn nhân có liên quan đến vụ án nghiêm trọng, chẳng hạn như rửa tiền, buôn lậu, hoặc trốn thuế.

– Yêu cầu cung cấp thông tin: Chúng yêu cầu nạn nhân cung cấp thông tin cá nhân, số tài khoản ngân hàng hoặc chuyển tiền vào một tài khoản “an toàn” để phục vụ điều tra.

– Tạo áp lực: Đối tượng thường đe dọa rằng nếu không hợp tác, nạn nhân sẽ bị khởi tố, bắt giữ hoặc xử phạt.

Chiêu trò thường gặp

– Giả mạo số điện thoại của cơ quan chức năng, khiến nạn nhân lầm tưởng đây là cuộc gọi đến từ cơ quan chức năng.

– Gửi văn bản hoặc tài liệu giả mạo mang danh nghĩa cơ quan công quyền để tăng tính thuyết phục.

– Đưa ra các yêu cầu gấp gáp, không cho nạn nhân có thời gian xác minh thông tin.

Thông báo trúng thưởng

Thông báo trúng thưởng là một trong những chiêu trò lừa đảo phổ biến, đánh vào lòng tham và sự bất cẩn của nhiều người. Các đối tượng lừa đảo thường giả mạo các tổ chức, doanh nghiệp, hoặc chương trình khuyến mãi để thông báo rằng bạn đã trúng thưởng một số tiền lớn hoặc phần quà có giá trị cao. Tuy nhiên, đằng sau những lời mời gọi hấp dẫn là những cái bẫy tài chính đầy nguy hiểm.

Thủ đoạn thường gặp

– Liên hệ qua tin nhắn hoặc cuộc gọi: Kẻ lừa đảo thường gửi tin nhắn hoặc gọi điện thông báo bạn đã trúng giải thưởng lớn từ một chương trình khuyến mãi hoặc sự kiện.

– Yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân: Đối tượng yêu cầu nạn nhân cung cấp thông tin như số chứng minh nhân dân, số tài khoản ngân hàng, hoặc mã OTP để xác nhận nhận thưởng.

– Đòi phí “xác nhận” hoặc “vận chuyển”: Một số trường hợp, kẻ lừa đảo yêu cầu người nhận thưởng đóng trước một khoản phí để “xác nhận giải thưởng” hoặc “thanh toán phí vận chuyển”.

Gửi đường link giả mạo: Chúng cung cấp đường link để nạn nhân điền thông tin hoặc thanh toán phí, nhưng thực chất là trang web giả mạo để đánh cắp dữ liệu cá nhân và tài khoản ngân hàng.

Giả danh ngân hàng

Lừa đảo giả danh ngân hàng là một hình thức tinh vi mà các đối tượng xấu thường sử dụng để chiếm đoạt tài sản của người dân. Thủ đoạn này ngày càng phổ biến và khó nhận biết, đặc biệt với những ai ít có kinh nghiệm giao dịch tài chính qua ngân hàng.

Các thủ đoạn phổ biến

– Đối tượng gọi điện hoặc nhắn tin, tự xưng là nhân viên ngân hàng và thông báo tài khoản của nạn nhân có dấu hiệu bất thường, như bị khóa hoặc đang bị rút tiền trái phép.

Chúng yêu cầu cung cấp thông tin tài khoản, mã OTP hoặc mật khẩu để “giải quyết sự cố”.

Gửi đường link giả mạo

– Kẻ lừa đảo gửi tin nhắn với nội dung yêu cầu người dùng cập nhật thông tin tài khoản qua đường link kèm theo

– Đường link này dẫn đến một trang web giả mạo có giao diện giống với trang chủ của ngân hàng, nhằm đánh cắp thông tin đăng nhập và chiếm đoạt tài khoản.

Thông báo khoản vay hoặc ưu đãi giả

– Chúng liên hệ với nạn nhân và thông báo họ đủ điều kiện nhận khoản vay ưu đãi hoặc quà tặng từ ngân hàng.

– Để nhận ưu đãi, người dùng được yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng hoặc nộp phí “xử lý hồ sơ”.

– Yêu cầu chuyển tiền để “bảo vệ tài khoản”

– Kẻ lừa đảo tuyên bố tài khoản của nạn nhân đang gặp nguy hiểm hoặc bị đóng băng. Sau đó, chúng yêu cầu nạn nhân chuyển tiền đến một tài khoản “an toàn” để bảo vệ tài sản.

Đây thực chất là tài khoản của chính đối tượng lừa đảo.

Giả mạo nhà mạng

Giả mạo nhà mạng là một trong những thủ đoạn lừa đảo ngày càng phổ biến, nhằm chiếm đoạt thông tin cá nhân, tài khoản hoặc tiền của người dân. Với cách thức tinh vi, các đối tượng lừa đảo thường khiến nạn nhân mất cảnh giác và dễ dàng rơi vào bẫy.

Các thủ đoạn phổ biến

– Đối tượng gửi tin nhắn tự xưng là nhà mạng, thông báo nạn nhân cần nâng cấp SIM lên eSIM hoặc SIM 4G/5G để không bị gián đoạn dịch vụ.

– Tin nhắn thường kèm theo đường link giả mạo để khách hàng nhập thông tin cá nhân như số điện thoại, mã OTP, hoặc các thông tin bảo mật khác.

Thông báo khuyến mãi hấp dẫn

– Gửi tin nhắn hoặc gọi điện thông báo người dùng trúng thưởng, nhận quà tặng hoặc khuyến mãi đặc biệt từ nhà mạng.

– Chúng yêu cầu nộp phí hoặc cung cấp thông tin cá nhân để nhận thưởng.

Cảnh báo SIM sắp bị khóa

– Các đối tượng giả danh nhà mạng gọi điện hoặc nhắn tin thông báo SIM sắp bị khóa vì chưa cập nhật thông tin cá nhân.

– Nạn nhân được yêu cầu cung cấp thông tin như số căn cước công dân, mã OTP hoặc truy cập vào một đường link lạ để cập nhật.

Gọi điện đe dọa cắt dịch vụ

– Giả danh nhân viên nhà mạng gọi điện yêu cầu thanh toán cước phí điện thoại hoặc nộp các khoản phí dịch vụ.

– Đối tượng đe dọa sẽ cắt dịch vụ ngay lập tức nếu không thực hiện theo hướng dẫn.

Hỗ trợ vay vốn

Hình thức lừa đảo giả danh hỗ trợ vay vốn ngày càng tinh vi, nhắm vào những người đang cần tiền gấp hoặc chưa nắm rõ quy trình vay vốn chính thống. Các đối tượng thường lợi dụng sự thiếu cảnh giác để chiếm đoạt tài sản hoặc thông tin cá nhân.

Các thủ đoạn phổ biến

Giả danh nhân viên ngân hàng hoặc tổ chức tài chính

– Đối tượng gọi điện, nhắn tin, hoặc gửi email tự nhận là nhân viên ngân hàng, công ty tài chính uy tín.

– Chúng hứa hẹn hỗ trợ vay vốn nhanh, thủ tục đơn giản, không cần thế chấp, hoặc lãi suất cực kỳ ưu đãi.

Yêu cầu thanh toán phí dịch vụ trước

– Sau khi “xét duyệt” khoản vay, đối tượng yêu cầu nạn nhân chuyển khoản một khoản tiền đặt cọc, phí bảo hiểm khoản vay, hoặc phí xử lý hồ sơ.

– Khi nhận được tiền, chúng lập tức chặn liên lạc.

Hướng dẫn truy cập đường link giả mạo

Chúng gửi đường link giả mạo các trang web có giao diện giống ngân hàng hoặc công ty tài chính để yêu cầu nạn nhân nhập thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, hoặc mã OTP.

Lừa đảo qua ứng dụng vay vốn giả

Yêu cầu nạn nhân tải ứng dụng giả mạo trên điện thoại để “đăng ký vay”. Ứng dụng này thực chất là phần mềm gián điệp, chiếm đoạt thông tin cá nhân hoặc cài mã độc.

Đe dọa nếu không làm theo yêu cầu

Đối tượng dọa nạn nhân rằng nếu không đóng phí hoặc cung cấp thông tin sẽ bị từ chối khoản vay, mất quyền lợi tài chính, hoặc gặp rắc rối pháp lý.

Các phòng tránh

– Không cung cấp thông tin cá nhân qua điện thoại, như mã OTP, ví điện tử và các dịch vụ tài chính…

– Không truy cập vào những đường link lạ, không chuyển tiền vào bất kỳ tài khoản nào theo yêu cầu trên điện thoại.

– Liên hệ trực tiếp với dịch vụ khách hàng nếu nhận được cuộc gọi hoặc tin nhắn đáng ngờ.

– Cài đặt bảo mật 2 lớp khi đăng nhập hoặc thực hiện các hoạt động giao dịch.

– Bình tĩnh trước các cuộc gọi đe dọa: Cơ quan công an hoặc tòa án không bao giờ yêu cầu người dân cung cấp thông tin cá nhân hoặc chuyển tiền qua điện thoại.

– Thông báo ngay cho cơ quan chức năng nếu như nghi ngờ đối tượng là lừa đảo.