Hải Dương: Gần 700 lượt vay trong đường dây ‘tín dụng đen’ gần 120 tỷ đồng

Cho vay “nóng” với mức lãi suất tính theo ngày, một nhóm 3 người tại Hải Dương đã cho vay nặng lãi khoảng 118 tỷ đồng, thu lợi hàng chục tỷ đồng.

• Hà Nội: Nhóm tội phạm cho vay nặng lãi quy mô 10 tỷ đồng bị khởi tố
• 10 nhóm ‘tín dụng đen’ gốc Thanh Hóa, Hải Phòng cho vay với lãi suất từ 365-1.460%/năm

Ngày 20/10, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Hải Dương đã ra quyết định tạm giữ hình sự khẩn cấp đối với Nguyễn Văn Hà (SN 1993, trú tại xã Tuấn Việt, huyện Kim Thành, tỉnh Hải Dương) để điều tra về hành vi Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự quy định tại Điều 201 Bộ luật hình sự 2015.

Theo điều tra ban đầu, nhóm của Hà còn có các thành viên gồm: Ngô Văn Tuấn (SN 1999, trú tại xã Kim Xuyên, huyện Kim Thành, tỉnh Hải Dương); Vũ Văn Cơ (SN 1992, trú tại xã Tuấn Việt, huyện Kim Thành, tỉnh Hải Dương) cùng một số người khác.

Vào ngày 17/10, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Hải Dương đã triệu tập 3 người nói trên để điều tra, làm rõ về hoạt động cho vay nặng lãi. Công an thu giữ 3 máy điện thoại di động của Hà, Tuấn và Cơ cùng 1 quyển sổ ghi chép danh sách người vay tiền.

Tại cơ quan điều tra, nhóm này khai nhận từ năm 2017, Hà thuê nhà và mở quán cầm đồ, cho vay ở xóm 4, thôn Lai Khê, xã Cộng Hòa, huyện Kim Thành, cho nhiều người vay với lãi suất cao để thu lợi bất chính. Nếu có người đến vay, Hà yêu cầu họ viết giấy vay tiền, để lại các giấy tờ tùy thân đồng thời sử dụng điện thoại di động quay clip hình ảnh, nội dung người vay tiền để khống chế.

Nhóm này thường cho vay theo hình thức tín chấp, bát họ, cầm đồ với mức lãi suất từ 1.000 đồng đến 10.000 đồng/triệu đồng/ngày. Cá biệt, có trường hợp cho vay với mức lãi 35.000 đồng/triệu đồng/ngày. Đến hạn trả lãi, gốc, Hà thông báo cho người vay để thanh toán. Nếu người vay không trả, Hà cho Tuấn, Cơ đến nhà để uy hiếp, đe dọa, yêu cầu người vay tiền phải thanh toán theo đúng hẹn.

Nếu trả không kịp, số nợ gốc sẽ được cộng gộp tiền lãi thiếu nợ để tiếp tục tính lãi, từ đó “lãi mẹ đẻ lãi con”.

Theo kết quả điều tra bước đầu, công an xác định nhóm của Hà đã cho vay tổng số tiền khoảng 118 tỷ đồng, với 664 lượt người vay, thu lợi bất chính hàng chục tỷ đồng.

Hiện Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Hải Dương đang tiếp tục mở rộng vụ án, làm việc với những người đã vay tiền của nhóm này để làm rõ hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.