Mô hình lừa đảo kinh doanh đa cấp, tiền ảo PAYN bị triệt phá

Huy động hàng tỷ USD của người dân trong và ngoài nước bằng chiêu thức thiết lập đồng tiền ảo, huy động các gói đầu tư lãi suất cao, lấy tiền người sau trả tiền người trước, đường dây lừa đảo do Nguyễn Văn Hạ đứng đầu đã bị Công an tỉnh Phú Thọ triệt phá, bắt giữ.

Công an tỉnh Phú Thọ vừa triệt phá nhóm tội phạm có tổ chức xuyên quốc gia lừa đảo qua hình thức kinh doanh đa cấp, mua bán tiền ảo (PaynetCoin hay còn gọi là PAYN), huy động hàng tỷ USD từ người dân trong nước và nước ngoài.

Qua công tác nghiệp vụ, Phòng An ninh kinh tế Công an tỉnh Phú Thọ phát hiện hoạt động nghi vấn vi phạm quy định về kinh doanh theo phương thức đa cấp trái phép của nhóm đối tượng tại TP. Hồ Chí Minh đã sử dụng các trang web như FMCPAY.com và AFF2024.com để đăng ký, kích hoạt các gói đầu tư cho người tham gia theo mô hình đa cấp trái phép để hưởng % hoa hồng giới thiệu, sau đó hướng dẫn người tham gia tiếp tục lôi kéo người khác dưới nhánh của mình để được hưởng % hoa hồng. Sử dụng tiền của người sau để trả cho người trước để lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Ngày 15/7/2025, Phòng An ninh kinh tế, Phòng An ninh điều tra Công an tỉnh Phú Thọ phối hợp với các Cục nghiệp vụ Bộ Công an và các Phòng nghiệp vụ Công an tỉnh đồng loạt phá án tại nhiều địa điểm trên địa bàn tỉnh Phú Thọ, Hà Nội và TP. Hồ Chí Minh.

Kết quả điều tra bước đầu xác định: từ năm 2021, đối tượng Nguyễn Văn Hạ, SN: 1980, HKTT: Thôn Phú Thứ, xã Phù Mỹ Bắc, tỉnh Gia Lai cùng đồng bọn đã lập trình tạo ra đồng tiền ảo có tên là Paynetcoin (PAYN) hoạt động trên nền tảng Blockchain, xây dựng hệ thống trả thưởng theo mô hình kim tự tháp (đa cấp).

Sau khi đăng ký mua gói đầu tư, người tham gia sẽ nhận được tiền lãi từ 5% đến 9% hàng tháng theo gói đăng ký từ thấp đến cao. Các đối tượng sử dụng đồng tiền PAYN để trả thưởng cho người đầu tư, tiền này người đầu tư sẽ dùng để đổi cho những người đang lưu giữ đồng tiền mã hóa PAYN có nhu cầu trên sàn giao dịch FMCPAY.com thành đồng tiền mã hóa USDT, từ đó có thể đổi thành USD Mỹ hoặc VNĐ.

Ngoài ra, các đối tượng đưa ra thông tin gian dối với những người điều hành và tham gia sàn tiền ảo này là sàn giao dịch đã được đăng ký tại Mỹ và đồng tiền mã hóa này có thể đăng ký mua vé máy bay, đặt phòng khách sạn nhưng không có đại lý bán vé máy bay, khách sạn nào chấp nhận thanh toán bằng đồng tiền mã hóa PAYN.

Để phát triển hệ thống, lôi kéo người tham gia mua đồng PAYN, thông qua mối quan hệ giới thiệu, Hạ trao đổi ý tưởng với Phan Viết Lập, SN: 1983, HKTT: 161/1 Cộng Hòa, Khu phố 14, P. Bảy Hiền, TP. Hồ Chí Minh và nhiều đối tượng khác tổ chức các hội thảo, hội nhóm để phát triển hệ thống đầu tư. Bằng các thủ đoạn tinh vi, nhóm đối tượng đã lôi kéo được hàng nghìn người tham gia, với tổng số tiền huy động lên tới hàng tỷ USD Mỹ.

Căn cứ kết quả điều tra, Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Phú Thọ đã khởi tố vụ án, khởi tố 20 bị can về các hành vi: “Vi phạm quy định về kinh doanh theo phương thức đa cấp” và “Sử dụng mạng máy tính, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản” theo Điều 217a và Điều 290- BLHS.

Quá trình phá án, cơ quan điều tra đã kê biên, phong tỏa nhiều tài sản như: tiền mặt, ngoại tệ, bất động sản có giá trị lên đến hàng nghìn tỷ đồng.

Chủ mưu vụ lừa đảo là Tổng giám đốc MXH Du lịch Hahalolo “tai tiếng”

Được biết, đối tượng cầm đầu đường dây lừa đảo PAYN cũng là nhà sáng lập và Tổng Giám đốc Công ty Cổ phần Mạng xã hội Du lịch Hahalolo, một cái tên từng gây chú ý trong giới công nghệ Việt Nam.

Phát biểu trong buổi họp báo ra mắt ngày 10/6/2019, TGĐ Nguyễn Văn Hạ từng cho biết mạng xã hội này đặt mục tiêu 2 tỷ người dùng cả tại Việt Nam và toàn thế giới đến năm 2024, cùng với đó là niêm yết công ty trên sàn chứng khoán NASDAQ (Sàn giao dịch chứng khoán New York, Mỹ) vào năm 2024 hoặc 2025.

Năm 2022, Mạng xã hội Hahalolo còn chạy nhiều bài báo quảng bá trên các tờ báo lớn về sự kiện mở văn phòng tại Ấn Độ, Mỹ để khoa trương thanh thế.

Đại diện truyền thông của mạng xã hội này không ngại ngần tuyên bố “Hahalolo đang được các tổ chức ngân hàng quốc tế và Mỹ đánh giá mức độ tín nhiệm tín dụng cao. Hahalolo cũng là thành viên của hai hiệp hội lớn là Hiệp Hội Hàng Không Quốc Tế IATA và Hiệp Hội Du Lịch Hoa Kỳ USTOA”. Đồng thời quảng bá tính năng đào xu, tặng điểm, tiếp thị liên kết để mọi người dễ dàng kiếm tiền.

Mạng xã hội này Hahalolo cùng vài cái tên khác đã bị cộng đồng mạng cảnh báo là mô hình lừa đảo đa cấp thời 4.0 khi dạy các khóa làm giàu, chào mời các gói đầu tư có lãi suất cao.

Nguyên Hương (t/h)