Thành lập công ty đòi nợ kiểu khủng bố, hai nghi phạm cưỡng đoạt hơn 300 tỷ đồng

Từ tháng 12/2021 đến nay, 2 công ty đã chi số tiền hơn 110 tỷ đồng thu mua hơn 3.247 tỷ đồng nợ xấu của 13 công ty tài chính, tổ chức tín dụng. Với các thủ đoạn cưỡng đoạt, đường dây này đã cưỡng đoạt số tiền hơn 300 tỷ đồng. 

Ngày 20/1, Công an tỉnh Gia Lai cho biết Cơ quan CSĐT (Phòng Cảnh sát hình sự) Công an tỉnh đang củng cố hồ sơ để khởi tố vụ án, mở rộng điều tra hành vi “Cưỡng đoạt tài sản” đối với nghi phạm Nguyễn Văn Bình (SN 1988; trú quận 12, TP.HCM) và Hoàng Quốc Việt (SN 1983; trú phường Long Thạnh Mỹ, TP. Thủ Đức, TP.HCM) cùng nhiều đồng phạm khác liên quan vụ án.

Thành lập công ty để cưỡng đoạt tài sản

Ngày 11/1, cơ quan công an đồng loạt khám xét tại trụ sở chính của Công ty cổ phần đầu tư khai thác quản lý tài sản Việt (viết tắt VFIN), trụ sở tại Quận 3, TP.HCM và Công ty TNHH kết nối tài chính quốc tế Việt Nam (viết tắt VIF), trụ sở tại phường Hiệp Bình Chánh, TP. Thủ Đức cùng 4 chi nhánh của 2 công ty này ở thị trấn Chư Sê, huyện Chư Sê (tỉnh Gia Lai), TP. Phan Thiết (tỉnh Bình Thuận), TP. Quy Nhơn (tỉnh Bình Định) và quận Cẩm Lệ (TP. Đà Nẵng).

Quá trình thu giữ vật chứng và lời khai của những người liên quan, bước đầu Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Gia Lai xác định vào khoảng tháng 10/2021, nghi phạm Bình và nghi phạm Việt góp vốn thành lập Công ty cổ phần VFIN.

Đến khoảng tháng 10/2024, hai người này tiếp tục góp vốn thành lập Công ty TNHH VIF (Bình làm Tổng Giám đốc, Việt làm Chủ tịch Hội đồng quản trị). Sau đó, nhóm này phát triển các chi nhánh, thuê người làm Giám đốc và các bộ phận điều hành khác, tuyển mộ hàng trăm nhân viên tham gia hoạt động.

Với vỏ bọc đầu tư khai thác quản lý tài sản và kết nối tài chính nhưng thực chất hoạt động của 2 công ty là mua bán nợ và đòi nợ bằng hình thức khủng bố tinh thần người vay. Hai người này ký hợp đồng mua, bán nợ xấu với nhiều công ty tài chính, sau đó giao thông tin của người nợ cho các bộ phận pháp lý, bộ phân IT và bộ phận xử lý để đưa thông tin lên hệ thống của công ty. Mỗi nhân viên được trang bị 1 máy tính kết nối mạng và các phần mềm để vào hệ thống thông tin người vay thực hiện hành vi, phương thức, thủ đoạn đòi nợ.

Thượng tá Ngô Gia Cường – Trưởng Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Gia Lai cho biết: “Sau khi mua được nợ xấu từ các công ty tài chính, đối tượng Bình chỉ đạo cho cấp dưới, nhân viên tiến hành gọi điện, nhắn tin đòi nợ có tính chất khủng bố tinh thần người vay và cả người thân, bạn bè qua số điện thoại tham chiếu mà khách hàng đã cung cấp trong hồ sơ vay. Theo trích xuất dữ liệu ban đầu, tổng số lượt người vay nợ của hệ thống là hơn 932 nghìn lượt. Hình thức hoạt động đòi nợ của hệ thống các công ty này đã vi phạm pháp luật, gây nhiều bức xúc trong dư luận xã hội và ảnh hưởng nghiêm trọng đến an ninh, trật tự”.

Thủ đoạn uy hiếp tinh thần

Quá trình điều tra, cơ quan công an cũng đã thu thập được nhiều bằng chứng khẳng định hành vi phạm tội của các đối tượng. Nguyễn Văn Bình soạn thảo một quy trình đòi nợ với thủ đoạn rất gian ác “tìm điểm yếu” của người nợ và người thân của họ để giao cho các nhân viên xoáy vào đó đe dọa, khống chế. Ngoài ra, để đào tạo, nâng cao kỹ năng đòi nợ cho nhân viên, Bình còn soạn sẵn các mẫu tin nhắn, email, văn bản đòi nợ, nhân viên chỉ việc copy rồi gửi cho người nợ…

Nhân viên công ty sử dụng “sim rác”, sim đăng ký thuê bao không chính chủ để gọi điện, nhắn tin, chuyển những hình ảnh cắt ghép nhằm khủng bố tinh thần hoặc bôi nhọ, gây áp lực, xúc phạm danh dự, nhân phẩm buộc những “con nợ” và cả người thân, bạn bè trả tiền. Qua khám xét, cơ quan điều tra đã thu giữ được nhiều hình ảnh do các đối tượng cắt, ghép ảnh của người nợ vào hình đám tang, đăng hình bôi nhọ… trên các trang mạng xã hội.

Điển hình, nghi phạm Nguyễn Tiến Thành (SN 1998; trú quận Cẩm Lệ, TP. Đà Nẵng) là tổ trưởng, kiêm nhân viên chăm sóc khách hàng của chi nhánh Công ty VIF ở Đà Nẵng có hành vi gọi điện, nhắn tin, đe dọa gây sức ép đối với anh L.A.C (trú huyện Văn Lâm, tỉnh Hưng Yên) và người thân trong gia đình anh C để cưỡng đoạt số tiền 55 triệu đồng.

Một trường hợp khác là chị N.T.H.V (trú thị xã An Nhơn, tỉnh Bình Định) bị Đỗ Trần Xuân Thảo (SN 2000; trú TP. Quy Nhơn, tỉnh Bình Định) là nhân viên chăm sóc khách hàng chi nhánh VIF Bình Định gọi điện đe dọa đăng thông tin cá nhân “Tìm đối tượng nợ tiền không trả” lên các trang mạng xã hội. Sau một thời gian gọi điện, nhắn tin hù dọa, khủng bố tinh thần đối tượng Thảo đã cưỡng đoạt của chị V 5,5 triệu đồng.

Tổ chức tội phạm này đặt ra chỉ tiêu cho từng nhân viên phải đòi nợ, thu hồi nợ tối thiểu là 15 triệu đồng/tháng. Nếu nhân viên đòi nợ vượt mức sẽ được hưởng hoa hồng, nếu trong 2 tháng liên tiếp không đạt chỉ tiêu thì bị đuổi việc. Bình và Việt chuẩn bị phương án đối phó với cơ quan chức năng như đề ra nội quy, quy trình hoạt động thu hồi nợ, không có lời nói, tin nhắn đe dọa, không gửi hình ảnh và các hành vi khác uy hiếp ảnh hưởng đến uy tín, danh dự của khách hàng… thực chất là tạo “vách ngăn” khi bị phát hiện chúng đổ lỗi cho nhân viên vi phạm nội quy, quy định của công ty, hòng thoát tội.

Đến nay, cơ quan quyết định tạm giữ hình sự 27 nghi phạm, triệu tập 12 người liên quan để điều tra và cấm đi khỏi nơi cư trú hàng chục người khác, đồng thời, thu giữ hàng trăm máy tính, điện thoại là tang vật của vụ án.

Bước đầu, Công an tỉnh Gia Lai xác định từ tháng 12/2021 đến nay, 2 công ty trên đã chi số tiền hơn 110 tỷ đồng thu mua hơn 3.247 tỷ đồng nợ xấu của 13 công ty tài chính, tổ chức tín dụng. Với các thủ đoạn cưỡng đoạt chúng đã thu hồi số tiền hơn 300 tỷ đồng.

Bảo Khánh