Mỹ cáo buộc Kucoin và nhà sáng lập Trung Quốc vi phạm luật chống rửa tiền

Ngày 26/3, Chính phủ Hoa Kỳ đã cáo buộc KuCoin và người sáng lập âm mưu điều hành một doanh nghiệp chuyển tiền không có giấy phép, vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) với lý do chuyển hàng tỷ đô la bất hợp pháp kể từ khi thành lập vào năm 2017.

KuCoin, có trụ sở tại Seychelles, một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới và 2 nhà sáng lập người Trung Quốc của sàn này phải đối mặt với cáo buộc hình sự.

Ngày 26/3, công tố viên liên bang của quận phía Nam New York, kiêm người đứng đầu văn phòng Điều tra An ninh Nội địa ở New York thông báo cáo trạng cáo buộc KuCoin và hai người sáng lập của sàn này, Cam Thuần (Michael) và Đường Khả (Eric), cố tình không duy trì chương trình chống rửa tiền (AML) đầy đủ, không duy trì các thủ tục hợp lý, để xác minh khách hàng và nộp bất kỳ báo cáo hoạt động đáng ngờ nào.

Cam Thuần (34 tuổi) và Đường Khả (39 tuổi) đều mang quốc tịch Trung Quốc, bị buộc tội cùng với Flashdot Limited, Peken Global Limited và Phoenixfin Private Limited. 3 công ty này hoạt động dưới tên KuCoin ở quần đảo Cayman, Cộng hòa Seychelles và Singapore. Cam Thuần và Đường Khả vẫn chưa bị bắt.

Theo các công tố viên liên bang ở Manhattan, KuCoin hoạt động tại Hoa Kỳ, nhắm mục tiêu khách hàng Mỹ mà không đăng ký thích hợp với Bộ Tài chính Hoa Kỳ. Sàn giao dịch này cũng bị buộc tội bỏ qua việc thực hiện các thủ tục cần thiết để xác nhận danh tính của khách hàng, một yêu cầu theo luật pháp Hoa Kỳ.

Việc thiếu kiểm soát đã cho phép hơn 9 tỷ USD diễn ra các giao dịch đáng ngờ.

Trong một tuyên bố, ông Damian Williams, Luật sư Hoa Kỳ của quận phía Nam New York, cho biết sàn giao dịch này đã cố tình lách luật ngăn chặn rửa tiền và các quy định KYC của Hoa Kỳ (tra soát thông tin cá nhân và các hoạt động giao dịch của khách hàng), bằng cách tuyên bố sai rằng họ không có khách hàng Hoa Kỳ. Nhưng trên thực tế KuCoin nắm giữ một lượng lớn khách hàng Hoa Kỳ.

Ông Williams cho biết, trên thực tế KuCoin bị cáo buộc tận dụng nhóm khách hàng lớn của mình ở Hoa Kỳ để trở thành một trong những công cụ phái sinh tiền điện tử và sàn giao dịch giao ngay (spot trade) lớn nhất trên thế giới, với khối lượng giao dịch hàng tỷ đô la mỗi ngày và khối lượng giao dịch hàng ngàn tỷ đô la mỗi năm.

Ông nói thêm, tuy nhiên các tổ chức tài chính như KuCoin tận dụng những cơ hội có một không hai ở Hoa Kỳ, cũng phải tuân thủ luật pháp Hoa Kỳ, để giúp xác định và loại bỏ các âm mưu tài trợ tội phạm và tham nhũng. Nhưng KuCoin cố tình chọn không làm như vậy.

Luật sư Hoa Kỳ Damien Williams cho biết, KuCoin đã cố gắng che giấu rằng sàn này đang được “một lượng đáng kể người dùng Hoa Kỳ” sử dụng.

“Khi không thực hiện các chính sách chống rửa tiền cơ bản, các bị cáo đã cho phép KuCoin hoạt động trong bóng tối của thị trường tài chính, và được sử dụng làm nơi trú ẩn cho hoạt động rửa tiền bất hợp pháp. Trong đó KuCoin nhận được hơn 5 tỷ USD và gửi hơn 4 tỷ USD tiền đáng ngờ và quỹ hình sự”.

Bản cáo trạng cáo buộc rằng vì KuCoin cố tình không duy trì các chương trình chống rửa tiền và KYC cần thiết, nên KuCoin đã được sử dụng như một công cụ để rửa một lượng lớn tiền thu được từ tội phạm, bao gồm từ thị trường darknet, phần mềm độc hại, ransomware và các chương trình lừa đảo.

Nhiều khách hàng của KuCoin độc quyền sử dụng nền tảng giao dịch này vì tính ẩn danh mà nó mang lại. Nói cách khác, chính sách không KYC của KuCoin là không thể thiếu đối với sự phát triển và thành công của nó, bất chấp luật chống rửa tiền của Hoa Kỳ, và biến KuCoin trở thành một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới.

Darren McCormack, người đứng đầu văn phòng Cơ quan Điều tra An ninh Nội địa ở New York, cho biết cuộc điều tra của Bộ An ninh Nội địa đã tiết lộ bản chất thực sự của một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới, một âm mưu tội phạm trị giá hàng tỷ đô la.

Ông chỉ ra rằng KuCoin cung cấp dịch vụ cho hơn 30 triệu khách hàng, mà không tuân thủ các tiêu chuẩn pháp lý quan trọng đối với tính bảo mật và tính toàn vẹn của hệ sinh thái tài chính kỹ thuật số toàn cầu.

Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai Hoa Kỳ (CFTC) cũng đệ đơn kiện dân sự song song chống lại KuCoin vào thứ Ba (26/3). Theo thông báo, KuCoin đã bị CFTC cáo buộc điều hành một sàn giao dịch phái sinh tài sản kỹ thuật số bất hợp pháp.

Sau khi tin tức về vụ kiện nổ ra, KuCoin tuyên bố trên nền tảng X rằng sàn này đang hoạt động tốt và tài sản của người dùng vẫn an toàn.

Các chi tiết hiện đang được điều tra thông qua luật sư. KuCoin tuyên bố, họ tôn trọng luật pháp và quy định của nhiều quốc gia khác nhau, và tuân thủ nghiêm ngặt các tiêu chuẩn hợp quy.