Một nhân viên ngân hàng chiếm quyền đăng nhập tài khoản, lấy gần 8 tỷ đồng

Một nhân viên ngân hàng tại TP.HCM đã cấu kết với một người quốc tịch Campuchia, chiếm quyền đăng nhập tài khoản khách hàng, chiếm đoạt gần 8 tỷ đồng.

• Nhân viên ngân hàng chiếm đoạt 7,7 tỷ đồng của hai khách hàng
• Liên tiếp xảy ra nhiều vụ nhân viên ngân hàng chiếm đoạt tiền của khách và đồng nghiệp

Ngày 26/7, Đội CSĐT tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu, Công an quận Gò Vấp (TP.HCM) đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam Lương Hoàng Gia (SN 1991, ngụ quận Gò Vấp) và Tan Cheng Khung (SN 1986, quốc tịch Campuchia, lưu trú quận 4) về tội Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, các phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.

Lương Hoàng Gia là nhân viên tại phòng giao dịch của một ngân hàng ở TP.HCM.

Hơn hai tháng trước, ngày 24/5, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an quận Gò Vấp (TP.HCM) tiếp nhận tin trình báo của một phụ nữ tên N.T.T.T bị lấy mất toàn bộ 8 tỷ đồng trong tài khoản ngân hàng.

Theo điều tra của Công an quận Gò Vấp, Gia là chuyên viên bộ phận tín dụng, là người trực tiếp phụ trách hồ sơ vay vốn của khách hàng. Bà T. thế chấp nhà mặt tiền đường Phạm Văn Chiêu (phường 14, quận Gò Vấp) để vay 8 tỷ đồng. Gia đã làm thủ tục mở tài khoản để khách nhận tiền giải ngân.

Do nợ nần, bị can Gia nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của khách hàng. Thấy bà T. không rành công nghệ, Gia dẫn dụ bà T. mở tài khoản ngân hàng, đăng ký app trên điện thoại di động, lợi dụng hướng dẫn sử dụng dịch vụ internet banking để lấy thông tin tài khoản đăng nhập và mật khẩu.

Gia ghi nhớ tên đăng nhập, mật khẩu của tài khoản của bà T. rồi đăng nhập vào ứng dụng trên điện thoại của mình.

Xóa dấu vết dòng tiền

Sau khi chiếm quyền đăng nhập tài khoản của bà T., Gia liên hệ với một người Campuchia tên Ken, chuyển tiền tổng cộng gần 8 tỷ đồng (16 lần) từ tài khoản bà T. vào các tài khoản do nhóm của Ken quản lý, sau đó số tiền được chuyển ngược lại vào số tài khoản bên Gia nhằm xóa dấu vết dòng tiền. Ken được Gia trả phí 1,2 tỷ đồng.

Sáng 7/6, công an phát hiện Ken trên đường Trường Sơn (P.2, Q.Tân Bình) nên mời về trụ sở công an làm việc.

Người này khai, danh tính Tan Cheng Khung, Ken là tên gọi khác. Ban đầu, Tan Cheng Khung nói không quen biết Gia. Trước nhiều bằng chứng, Tan Cheng Khung thừa nhận đã bàn bạc, đồng ý giúp Gia chiếm đoạt khoảng 8 tỷ đồng trong tài khoản ngân hàng của bà T. và được hưởng lợi 1,2 tỷ đồng.

Trong 1,2 tỷ đồng nhận được, Tan Cheng Khung trả công cho đồng phạm ở Campuchia 400 triệu đồng, 25 triệu đồng tiền phí, 775 triệu được chuyển vào tài khoản của bạn gái Tan Cheng Khung.

Đến nay, công an thu hồi được hơn 3 tỷ đồng do Tan Cheng Khung và Gia chiếm đoạt của bà T. Hiện Đội CSĐT tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu Công an quận Gò Vấp đang tiếp tục xác minh các tài khoản nhận tiền để thu hồi số tiền còn lại.