EB-5: 7 bước từ đầu tư đến thẻ xanh

Nhiều người khi lần đầu tìm hiểu về chương trình định cư diện đầu tư EB-5 thường có chung một câu hỏi: Có phải chỉ cần đầu tư 800.000 USD hoặc 1,05 triệu USD thì sẽ nhanh chóng nhận được thẻ xanh Mỹ hay không?

Câu trả lời là không.

EB-5 không phải là cơ chế “đầu tư là được định cư”, mà là một quy trình pháp lý hoàn chỉnh. Từ việc lựa chọn dự án đầu tư cho đến khi nhận thẻ xanh vĩnh viễn, đương đơn thường phải trải qua nhiều giai đoạn, và mỗi giai đoạn đều có những yêu cầu pháp lý tương ứng.

Việc hiểu rõ toàn bộ quy trình sẽ giúp đương đơn hình thành kỳ vọng hợp lý khi lên kế hoạch tài chính, sắp xếp cuộc sống gia đình và xây dựng kế hoạch định cư.

Bước 1: Lựa chọn dự án đầu tư phù hợp

Quy trình EB-5 thường bắt đầu từ việc lựa chọn dự án đầu tư.

Trước tiên, đương đơn cần quyết định lựa chọn hình thức đầu tư trực tiếp (Direct EB-5) hay đầu tư vào dự án thuộc Trung tâm Vùng (Regional Center).

Trong những năm gần đây, phần lớn đương đơn lựa chọn các dự án thuộc Trung tâm Vùng.

Tuy nhiên, bất kể lựa chọn hình thức nào, đương đơn đều cần đặc biệt xem xét tính hợp pháp và tuân thủ quy định của dự án, uy tín của đội ngũ phát triển, cơ chế quản lý và giám sát nguồn vốn, cũng như khả năng dự án tạo ra việc làm.

Đối với EB-5, việc lựa chọn dự án không chỉ liên quan đến an toàn của khoản đầu tư mà còn có thể ảnh hưởng đến quá trình xin định cư sau này.

Vì vậy, trước khi quyết định đầu tư, việc tiến hành thẩm định pháp lý và thương mại đầy đủ là rất quan trọng.

Bước 2: Hoàn tất đầu tư và chuẩn bị hồ sơ

Sau khi xác định dự án, đương đơn cần hoàn tất khoản đầu tư theo yêu cầu của dự án.

Đồng thời, đương đơn cũng phải chuẩn bị một lượng lớn hồ sơ. Trong đó, quan trọng nhất là chứng minh nguồn gốc hợp pháp của nguồn vốn.

Cơ quan Di trú và Nhập tịch Mỹ (USCIS) yêu cầu đương đơn chứng minh khoản tiền đầu tư được hình thành từ nguồn hợp pháp, chẳng hạn như tiền lương, thu nhập từ hoạt động kinh doanh, tiền bán bất động sản, chuyển nhượng cổ phần, quà tặng hoặc thừa kế. Tất cả đều cần có bằng chứng tương ứng để hình thành một chuỗi chứng minh nguồn tiền đầy đủ và liên tục.

Trên thực tế, chứng minh nguồn vốn thường là phần phức tạp và tốn nhiều thời gian nhất trong hồ sơ EB-5.

Bước 3: Nộp hồ sơ EB-5

Sau khi hoàn tất đầu tư, đương đơn cần nộp hồ sơ EB-5 lên USCIS.

Nhà đầu tư thông qua Trung tâm Vùng thường nộp mẫu I-526E; nhà đầu tư trực tiếp đủ điều kiện sẽ nộp mẫu I-526. Đương đơn cần chứng minh khoản đầu tư đáp ứng các yêu cầu pháp lý của EB-5, bao gồm số tiền đầu tư, nguồn vốn hợp pháp và điều kiện tạo việc làm theo quy định.

Sau khi USCIS tiếp nhận hồ sơ, vụ việc sẽ bước vào quá trình xét duyệt.

Bước 4: Xin thẻ xanh

Khi hồ sơ EB-5 được chấp thuận và số lượng thị thực định cư có thể được cấp, đương đơn sẽ bước vào giai đoạn xin thẻ xanh.

Nếu đương đơn đang ở ngoài Mỹ, thông thường sẽ phải làm thủ tục xin thị thực định cư thông qua cơ quan lãnh sự Mỹ ở nước ngoài.

Nếu đương đơn đang cư trú hợp pháp tại Mỹ và đáp ứng các điều kiện để điều chỉnh tình trạng, họ có thể nộp hồ sơ điều chỉnh tình trạng (I-485). Người đủ điều kiện cũng có thể đồng thời xin giấy phép lao động và giấy phép đi lại theo quy định.

Đây là một trong những thay đổi quan trọng của hệ thống EB-5 trong những năm gần đây.

Bước 5: Nhận thẻ xanh có điều kiện 2 năm

Sau khi hồ sơ EB-5 được chấp thuận, đương đơn không nhận ngay thẻ xanh vĩnh viễn mà sẽ có tư cách thường trú nhân có điều kiện trong thời hạn hai năm (Conditional Permanent Residence).

Việc thiết lập “thẻ xanh có điều kiện” nhằm cho phép chính phủ Mỹ tiếp tục xác nhận:

• Khoản đầu tư có thực sự được thực hiện hay không?

• Khoản đầu tư có được duy trì liên tục hay không?

• Dự án có tạo ra số lượng việc làm theo yêu cầu của pháp luật hay không?

Do đó, thẻ xanh có điều kiện hai năm là một phần quan trọng trong toàn bộ quy trình EB-5, chứ chưa phải kết quả cuối cùng.

Bước 6: Xin gỡ bỏ điều kiện của thẻ xanh

Trước khi thẻ xanh có điều kiện hai năm hết hạn, nhà đầu tư cần nộp mẫu I-829 lên USCIS để yêu cầu gỡ bỏ các điều kiện trên thẻ xanh.

Ở giai đoạn này, đương đơn thường phải chứng minh:

• Nguồn vốn đầu tư đã được đưa vào dự án theo kế hoạch kinh doanh;

• Khoản đầu tư đáp ứng các quy định pháp luật của EB-5;

• Dự án đã tạo ra hoặc có đủ căn cứ chứng minh đã tạo ra số lượng việc làm theo yêu cầu pháp luật.

Chỉ khi đáp ứng các yêu cầu này, USCIS mới chấp thuận việc gỡ bỏ điều kiện.

Bước 7: Nhận thẻ xanh vĩnh viễn

Sau khi mẫu I-829 được chấp thuận, tư cách thường trú nhân có điều kiện của đương đơn sẽ được chuyển thành tư cách thường trú nhân chính thức, tức thẻ xanh vĩnh viễn theo cách gọi thông thường.

Đến đây, quy trình định cư diện đầu tư EB-5 về cơ bản hoàn tất. Nếu sau đó đáp ứng yêu cầu về thời gian cư trú và các điều kiện khác theo luật quốc tịch Mỹ, đương đơn cũng có thể nộp đơn xin nhập quốc tịch Mỹ theo quy định.

Toàn bộ quy trình mất bao lâu?

Đây là một trong những vấn đề được đương đơn quan tâm nhất.

Trên thực tế, không có một câu trả lời thống nhất.

Thời gian xét duyệt phụ thuộc vào nhiều yếu tố, bao gồm loại hồ sơ, số lượng thị thực được cấp, số lượng người nộp đơn, khối lượng công việc của USCIS và tình hình cụ thể của từng hồ sơ. Trong những năm gần đây, việc dự án thuộc khu vực nông thôn, khu vực có tỷ lệ thất nghiệp cao hay thuộc nhóm thị thực được dành riêng cũng có thể ảnh hưởng đến tiến độ xử lý tổng thể.

Vì vậy, đương đơn nên theo dõi những thay đổi chính sách mới nhất thay vì đơn giản dựa vào thời gian xử lý hồ sơ của người khác để dự đoán trường hợp của mình.

Những vấn đề nào đương đơn dễ bỏ qua nhất?

Trên thực tế, nhiều đương đơn thường tập trung vào số tiền đầu tư và thời gian xử lý hồ sơ, nhưng lại bỏ qua một số vấn đề quan trọng hơn.

Chẳng hạn, nguồn vốn có thể được chứng minh đầy đủ hay không; dự án có thực sự đáp ứng các yêu cầu pháp lý của EB-5 hay không; căn cứ chứng minh khả năng tạo việc làm có đầy đủ hay không; đội ngũ phát triển dự án có đáng tin cậy hay không; cơ chế rút vốn có rõ ràng hay không.

Những yếu tố này thường có thể ảnh hưởng đến kết quả cuối cùng của hồ sơ nhiều hơn so với thời gian xét duyệt.

EB-5 là một hệ thống pháp lý với quy trình tương đối đầy đủ. Từ lựa chọn dự án, hoàn tất đầu tư, nộp hồ sơ, nhận thẻ xanh có điều kiện cho đến gỡ bỏ điều kiện và nhận thẻ xanh vĩnh viễn, mỗi giai đoạn đều có những yêu cầu pháp lý cụ thể.

Đối với đương đơn, việc hiểu rõ toàn bộ quy trình không chỉ giúp sắp xếp thời gian và tài chính hợp lý mà còn giúp có nhận thức đúng về bản chất pháp lý của chương trình định cư diện đầu tư EB-5.

(Nội dung này chỉ nhằm cung cấp thông tin tổng quát về hệ thống và thực tiễn định cư, không cấu thành ý kiến pháp lý hoặc tư vấn pháp lý cụ thể cho bất kỳ trường hợp nào).