Đại gia BĐS – bà Lâm Thị Thu Trà bị cáo buộc cho vay lãi nặng gần 950 tỷ đồng

Sau một năm bị khởi tố, bắt tạm giam, bà Lâm Thị Thu Trà bị phía công tố cáo buộc hai tội cho vay lãi nặng và rửa tiền. Tổng số tiền bà Trà cho vay là hơn 921 tỷ đồng, tiền lãi là hơn 86 tỷ đồng… Trong những người vay đã trả cho bà Trà có vợ của nguyên giám đốc Sở Nội vụ tỉnh này.

• Chủ tịch HĐQT Công ty CP Tập đoàn Việt Hưng Phát bị bắt

Ngày 19/4, qua truyền thông nhà nước, Viện KSND thị xã Phú Mỹ (tỉnh Bà Rịa – Vũng Tàu) công bố đã  hoàn tất cáo trạng truy tố bị can Lâm Thu Trà (SN 1974, quê Thái Bình, ngụ TP Vũng Tàu), chuyển hồ sơ vụ án sang tòa cùng cấp để xét xử về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo khoản 2 Điều 201 Bộ luật Hình sự 2015 và tội Rửa tiền theo khoản 3 Điều 324 Bộ luật Hình sự 2015.

Hai đồng phạm, bị can Đăng Thị Tuyết Lan (SN 1966) và Lâm Vũ Việt Anh (SN 1989) bị truy tố về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Số tiền mà bà Trà bị cáo buộc cho vay lãi nặng là gần 950 tỷ đồng.

Cáo trạng xác định từ năm 2018 đến năm 2020, bà Trà đã cho nhiều người vay với lãi suất 1.000-5.000 đồng/1 triệu đồng/ngày – cao hơn gấp 5 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự. Khi người vay mất khả năng trả, Trà cộng dồn lãi vào gốc, lập thành hợp đồng mới, buộc họ phải gán đất, nhà và tài sản khác để cấn trừ.

Tổng cộng, bà Trà đã cho 8 người vay hơn 921 tỷ đồng. Trong đó, người vay nhiều nhất là hơn 425 tỷ đồng, người vay ít nhất là 950 triệu đồng. Những người này đã trả cho bà Trà 793,9 tỷ đồng tiền gốc và 86,8 tỷ tiền lãi. Viện KSND thị xã Phú Mỹ xác định bị can Trà đã thu lời bất chính từ việc cho vay lãi nặng số tiền hơn 69,4 tỷ đồng.

Bị can Trà bị xác định hành nghề tín dụng “đen” – cho vay tiền với lãi suất cao. Hai bị can Lan và Việt Anh đảm nhiệm việc ghi chép, thực hiện các giao dịch giúp bà Trà. Trước khi bị bắt, bà Trà được biết là một nữ đại gia về bất động sản tại tỉnh Bà Rịa – Vũng Tàu, là vợ của người nổi tiếng.

Về hành vi Rửa tiền, Viện KSND thị xã Phú Mỹ cáo buộc bà Trà cho bà T.T.D.T. (SN 1971, ngụ TP Vũng Tàu) vay hơn 48,9 tỷ đồng, sau đó yêu cầu bà này chuyển 23 tỷ đồng (một phần tiền gốc và lãi) vào tài khoản của ông Vũ H., Ngô P.N. và bà Trần T.H.

Sau khi nhận tiền giúp bà Trà, những người này chuyển tiếp sang các tài khoản khác để cho vay hay trả nợ giúp Trà hoặc chuyển vào tài khoản ngân hàng của Trà để trả nợ “thấu chi”.

Cơ quan điều tra xác định hành vi này của bà Trà nhằm che giấu và hợp thức hóa số tiền thu lợi bất chính từ việc cho vay lãi nặng.

Đáng lưu ý, bị hại trong vụ án Lâm Thị Thu Trà đồng thời là bị can trong những vụ án khác. Trong đó, có bà Trần Thị Kim Loan (SN 1966 tuổi, vợ của nguyên giám đốc Sở Nội vụ tỉnh Bà Rịa – Vũng Tàu). Bà Loan vay của bà Trà hơn 250 tỷ đồng, đã trả được tiền gốc cùng gần 9 tỷ tiền lãi. Sau khi bỏ trốn và bị truy tìm, đầu năm 2020, bà Loan ra trình diện. Sau khi bị khởi tố, bà Loan làm đơn tố cáo bà Trà có hành vi cho vay nặng lãi với số tiền 18,6 tỷ đồng.

Ngoài ra, một người vay tiền khác của bà Trà là Lê Thái Thiện (tức Thiện “soi”, SN 1967, nổi tiếng với nhiều biệt thự “dát vàng” tại Bà Rịa – Vũng Tàu), vay 9,5 tỷ đồng; lãi 3.000 đồng/1 triệu đồng/ngày; đã trả hơn 110 triệu đồng tiền lãi. Ông Thiện đã dùng số tiền này cùng với nguồn tiền khác, tổng cộng hơn 324 tỷ đồng, để cho 9 người vay với lãi suất từ 109 % đến 146% một năm; thu lợi bất chính hơn 98 tỷ đồng.

Bị bắt vào tháng 12/2020, đến tháng 12/2021, ông Thiện và con trai cùng bị truy tố về hai tội danh cho vay lãi nặng và rửa tiền.