‘Lừa đểu gặp lừa đảo’: Đôi vợ chồng bán tài khoản ngân hàng rồi rút trộm gần 500 triệu

Từ việc một phụ nữ tại Hà Tĩnh báo bị lừa mất 3 tỷ đồng qua mạng xã hội, một đôi vợ chồng tại TP.HCM bị phát hiện có liên quan. Bước đầu, đôi vợ chồng này bị khởi tố vì… lấy trộm tiền trong tài khoản ngân hàng nằm trong đường dây lừa đảo.

• Hàng chục sinh viên bị bắt giữ trong đường dây mua bán tài khoản ngân hàng
• Đà Nẵng: Tài xế Grab mua bán trái phép tài khoản ngân hàng

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Hà Tĩnh vừa ra quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can đối với Huỳnh Lưu Hữu Minh (SN 2000, trú tại phường 5, quận Gò Vấp, TP.HCM) và Trương Thị Ngọc Quyên (SN 2003, trú tại phường 22, quận Bình Thạnh, TP.HCM) để điều tra về hành vi Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, mạng internet chiếm đoạt tài sản quy định tại Điều 290, Bộ luật Hình sự 2015.

Trước đó, cơ quan điều tra nhận tin trình báo của chị T.T.H (trú tại thị trấn Đức Thọ, huyện Đức Thọ, tỉnh Hà Tĩnh) về việc chị bị một nhóm người lừa đảo, chiếm đoạt số tiền gần 3 tỷ đồng qua mạng xã hội.

Qua điều tra, công an phát hiện hai vợ chồng Quyên và Minh có liên quan đến số tài khoản thực hiện hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của chị H.

Theo đó, qua mạng xã hội, hai vợ chồng Quyên và Minh quen biết một số người muốn mua thẻ tài khoản ngân hàng, trong đó có 1 người tên Trạng. Khoảng tháng 2/2022, Quyên làm và bán cho Trạng 3 thẻ tài khoản của các ngân hàng BIDV, VPBank, PVCombank với giá 1 triệu đồng/tài khoản. Các tài khoản này đều mang thông tin Trương Thị Ngọc Quyên và sử dụng số điện thoại sim rác do Trạng đưa cho Quyên để đăng ký dịch vụ Internet Banking. Sau khi mở tài khoản thành công, Quyên giao thông tin đăng nhập dịch vụ Internet Banking, thẻ ATM và sim rác cho Trạng.

Đến khoảng cuối tháng 3/2022, Minh – chồng của Quyên bị ngân hàng VPBank mời lên làm việc vì liên quan đến một tài khoản ngân hàng bị nghi ngờ sử dụng vào việc lừa đảo (ngân hàng đã khóa tài khoản). Tài khoản này do Minh bán cho Trạng trước đó.

Do đó, ngày 29/3, Quyên đến ngân hàng VPBank để làm thủ tục khóa tài khoản ngân hàng VPBank mà trước đó Quyên đã bán cho Trạng. Trước khi khóa tài khoản, Quyên đã đổi số điện thoại đăng ký dịch vụ Internet Banking từ số sim rác do Trạng cung cấp sang số điện thoại chính chủ của Quyên.

Trong quá trình làm thủ tục tại ngân hàng, Quyên phát hiện trong tài khoản VPBank có số tiền hơn 54 triệu đồng nên Quyên báo cho Minh biết và thống nhất sẽ chiếm đoạt số tiền này để tiêu xài cá nhân. Sau đó, Quyên đã rút 34 triệu đồng tiền mặt và chuyển 20 triệu đồng từ tài khoản VPBank nói trên sang tài khoản của Minh.

Tiếp đó, ngày 22/4/2022 Quyên đến ngân hàng BIDV để đổi số điện thoại đăng ký dịch vụ Internet Banking của tài khoản BIDV mà Quyên bán cho Trạng từ số điện thoại sim rác do Trạng cung cấp sang một số điện thoại khác.

Trong khi làm thủ tục, Quyên tiếp tục phát hiện trong tài khoản này có hơn 427 triệu đồng nên Quyên nảy sinh ý định chiếm đoạt số tiền trên. Tại trụ sở ngân hàng BIDV, Quyên sử dụng căn cước công dân của mình để rút 50 triệu đồng tiền mặt, đồng thời báo cho Minh về việc phát hiện trong thẻ tài khoản đã bán cho Trạng có số tiền 377 triệu đồng.

Sau đó, Minh sử dụng điện thoại của mình tải ứng dụng Remitano, rồi lấy thông tin cá nhân của Quyên để đăng ký tài khoản ví có tên “ngocquyen1705”. Từ ngày 23/4 đến ngày 25/4, Minh dùng điện thoại di động của Quyên có đăng nhập dịch vụ Internet Banking của tài khoản BIDV mà Quyên đã bán cho Trạng để chuyển toàn bộ số tiền trong thẻ vào ví Remitano “ngocquyen1705” nói trên, rồi tiếp tục chuyển tiền từ ví Remitano “ngocquyen1705” vào tài khoản ngân hàng khác của Quyên.

Hai vợ chồng Quyên và Minh thống nhất cùng nhau rút hết số tiền chiếm đoạt được tại các ngân hàng tự động ở TP.HCM bằng cách nhận diện khuôn mặt và vân tay của Quyên mà không cần thẻ ATM.

Qua điều tra, công an xác định tổng số tiền Quyên và Minh chiếm đoạt thông qua việc sử dụng thẻ tài khoản ngân hàng VPBank và BIDV đã bán cho Trạng là hơn 430 triệu đồng. Ngoài ra, Quyên còn một mình chiếm đoạt 50 triệu đồng trong tài khoản BIDV. Quyên và Minh đã sử dụng hết số tiền chiếm đoạt được để tiêu xài cá nhân.

Hiện bị can Minh bị tạm giam để phục vụ điều tra, riêng Quyên do đang mang thai và đã tới ngày dự sinh nên được tại ngoại.