Công ty cho vay tiền số BlockFi đệ đơn phá sản, chịu ảnh hưởng từ vụ FTX

Thiên Đức
•
Thứ Tư, 30/11/2022

Công ty cho vay tiền mã hóa công nghệ số BlockFi đã nộp đơn xin bảo hộ phá sản theo Chương 11 hôm thứ Hai (28/11), đánh dấu cú rung chuyển tiếp theo trong ngành tiền số, kể từ cú sập ngoạn mục của FTX đầu tháng này, theo Reuters đưa tin.

BlockFi đệ đơn phá sản lên tòa án New Jersey trong bối cảnh giá trị tiền số đã giảm mạnh. Giá bitcoin, loại tiền kỹ thuật số phổ dụng nhất cho đến nay, đã giảm hơn 70% so với mức đỉnh năm 2021.

Monsur Hussain, giám đốc cấp cao của Fitch Ratings cho biết: “Việc tái cấu trúc theo Chương 11 của BlockFi đã bộc lộ rủi ro lây lan trong ngành tiền số”.

Công ty BlockFi có trụ sở tại New Jersey, được thành lập bởi Zac Prince, một doanh nhân phất nhanh nhờ tiền số, đã miêu tả trong một hồ sơ phá sản rằng việc tiếp xúc đáng kể với FTX đã tạo ra một cuộc khủng hoảng thanh khoản sau khi FTX sụp đổ.

FTX, do Sam Bankman-Fried thành lập, đã nộp đơn phá sản tại Hoa Kỳ hôm 11/11 sau khi các nhà giao dịch rút 6 tỷ đô la Mỹ khỏi nền tảng này trong 3 ngày, và tiếp đó sàn giao dịch đối thủ Binance đã từ bỏ thỏa thuận giải cứu. Chỉ trong vài ngày, từ một đế chế tiền số với ước lượng trị giá 32 tỷ đô la, FTX trở thành con nợ mà chỉ riêng 50 chủ nợ lớn nhất đã là khoản 3,1 tỷ đô la.

BlockFi cho biết cuộc khủng hoảng thanh khoản là do họ tiếp xúc với FTX thông qua các khoản vay cho Alameda Research, một công ty giao dịch tiền số liên kết với FTX, cùng các khoản tiền số được giữ trên sàn tiền số FTX nay bị mắc kẹt ở đó.

BlockFi hôm thứ Hai cũng đã kiện một công ty cổ phần của Bankman-Fried, nhằm tìm cách thu hồi cổ phần của Robinhood Markets Inc. được thế chấp làm tài sản thế chấp 3 tuần trước, trước khi BlockFi và FTX nộp đơn xin bảo hộ phá sản.

Ông Renzi cho biết BlockFi đã bán một phần tài sản tiền số của mình vào đầu tháng 11 để bù đắp cho việc phá sản. Doanh số bán hàng đó đã huy động được 238,6 triệu đô la tiền mặt, và BlockFi hiện có 256,5 triệu đô la tiền mặt trong tay.

Trong hồ sơ tòa án hôm thứ Hai đầu tuần này, BlockFi đã liệt kê FTX là chủ nợ lớn thứ hai của mình, với khoản vay 275 triệu đô la được gia hạn vào đầu năm nay. Ngoài ra, hiện nay công ty nợ tiền của hơn 100.000 chủ nợ, với các khoản giá trị dao động từ 1 tỷ đô la đến 10 tỷ đô la Mỹ. Công ty cũng cho biết trong một hồ sơ riêng rằng họ có kế hoạch sa thải 2/3 trong số 292 nhân viên của mình.

Theo một thỏa thuận đã ký với FTX vào tháng 7, BlockFi sẽ nhận được khoản tín dụng quay vòng trị giá 400 triệu đô la trong khi FTX có tùy chọn mua công ty với giá lên tới 240 triệu đô la.

Việc nộp đơn phá sản của BlockFi cũng được đưa ra sau khi hai đối thủ cạnh tranh lớn nhất của BlockFi, Celsius Network và Voyager Digital, đã nộp đơn xin phá sản vào tháng 7, với lý do điều kiện thị trường khắc nghiệt đã dẫn đến thua lỗ ở cả hai công ty.

Những công ty cho vay tiền số, tức là những công ty đóng vai “ngân hàng” của thế giới tiền số giống như BlockFi, đã phát triển bùng nổ trong thời kỳ đại dịch Vũ Hán COVID, thu hút khách hàng bán lẻ với lãi suất hai con số. Những công ty cho vay tiền này thường không bắt buộc phải nắm giữ vốn hoặc bộ đệm thanh khoản giống như những các tổ chức cho vay truyền thống.

Phiên điều trần phá sản đầu tiên của BlockFi dự kiến diễn ra vào thứ Ba. FTX đã không trả lời yêu cầu bình luận.

Điều trần phá sản FTX: Người sáng lập coi công ty là “lãnh địa riêng”

Các chủ nợ của BlockFi

Chủ nợ lớn nhất của BlockFi là Ankura Trust, đại diện cho các chủ nợ trong tình huống căng thẳng và đang nợ 729 triệu USD. Valar Ventures, một quỹ đầu tư mạo hiểm liên kết với Peter Thiel, sở hữu 19% cổ phần của BlockFi.

BlockFi cũng liệt kê Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) là một trong những chủ nợ lớn nhất của mình, với yêu cầu bồi thường 30 triệu đô la. Vào tháng Hai, một công ty con của BlockFi đã đồng ý trả 100 triệu đô la cho SEC và 32 tiểu bang để giải quyết các khoản phí liên quan đến sản phẩm cho vay tiền điện tử bán lẻ mà công ty đã cung cấp cho gần 600.000 nhà đầu tư.

Bain Capital Ventures và Tiger Global đồng dẫn đầu vòng cấp vốn vào tháng 3/2021 của BlockFi, BlockFi cho biết trong một thông cáo báo chí được đưa ra vào thời điểm đó. Cả hai công ty đã không trả lời ngay lập tức yêu cầu bình luận.

Trong một bài đăng trên blog, BlockFi cho biết các trường hợp theo Chương 11 sẽ cho phép công ty ổn định hoạt động kinh doanh và tối đa hóa giá trị cho tất cả các bên liên quan.

BlockFi cho biết: “Hành động vì lợi ích cao nhất của khách hàng là ưu tiên hàng đầu của chúng tôi và là định hướng tiếp tục con đường phía trước của chúng tôi”.

Trong hồ sơ phá sản của mình, BlockFi cho biết họ đã thuê Kirkland & Ellis và Haynes & Boone làm cố vấn phá sản.

BlockFi trước đó đã tạm ngừng cho phép rút tiền từ nền tảng của mình.

Trong một hồ sơ, ông Renzi cho biết Blockfi dự định tìm kiếm cơ quan có thẩm quyền để trao quyền ủy thác các yêu cầu rút tiền của khách hàng từ tài khoản ví lưu giữ tiền số của mình. Tuy nhiên, công ty đã không tiết lộ kế hoạch về cách họ có thể xử lý các yêu cầu rút tiền từ các sản phẩm khác của mình, bao gồm cả các tài khoản có lãi suất.

“Các khách hàng của BlockFi cuối cùng có thể thu hồi một phần đáng kể khoản đầu tư của họ,” ông Renzi cho biết trong hồ sơ.

Sàn tiền số FTX phá sản và những điều hoang đường tìm thấy

Về công ty BlockFi

BlockFi được thành lập vào năm 2017 bởi Zac Prince và Flori Marquez. Anh Prince hiện là giám đốc điều hành của công ty. Mặc dù có trụ sở chính tại Thành phố Jersey, BlockFi cũng có văn phòng tại New York, Singapore, Ba Lan và Argentina, theo trang web của mình.

Vào tháng 7, khi chứng kiến hai đối thủ cạnh tranh phá sản, Prince đã tweet rằng “đã đến lúc đừng đặt BlockFi như là cùng một nhóm với Voyager và Celsius. Hai tháng trước, chúng tôi và họ trông như giống nhau. Giờ họ đóng cửa và gây thiệt hại cho khách hàng của họ”.

1/2
PSA to journalists + market commentators
It's time to stop putting @BlockFi in the same bucket / sentence as Voyager and Celsius. Two months ago we looked the "same". They shut down and have impending losses for their clients.
— Zac Prince (@BlockFiZac) July 11, 2022

Theo một hồ sơ về BlockFi do Inc. xuất bản vào đầu năm nay, Zac Prince lớn lên ở San Antonio, Texas và tự chi trả cho học tập của mình tại Đại học Oklahoma và Đại học Bang Texas bằng tiền thắng cược từ các giải đấu poker trực tuyến. Trước khi bắt đầu BlockFi với Marquez, anh đã làm việc tại Orchard Platform, một đại lý môi giới và tại Zibby, một công ty cho thuê để sở hữu hiện được gọi là Katapult.

Thiên Đức

Từ khóa tiền số FTX BlockFi Bitcoin Tiền ảo