NASA cảnh giác những chiêu trò lừa đảo đầu tư phổ biến và dấu hiệu nhận biết
- Lý Ngọc
- •
Một video trông hoàn toàn chân thực, một “người bạn” quen trên mạng giới thiệu cơ hội kiếm tiền hấp dẫn, hay một nền tảng đầu tư có giao diện chuyên nghiệp và liên tục hiển thị lợi nhuận cao đều có thể là bước mở đầu của một vụ lừa đảo đầu tư.
Theo Hiệp hội Quản lý Chứng khoán Bắc Mỹ (NASAA), các vụ lừa đảo đầu tư đang nhanh chóng lan rộng qua mạng xã hội và các ứng dụng nhắn tin. Năm 2024, các cơ quan quản lý chứng khoán cấp bang của Mỹ đã tiến hành hơn 8.800 cuộc điều tra, với số tiền bị thu hồi và xử phạt vượt 259 triệu USD. Tuy nhiên, con số thực tế có thể lớn hơn nhiều do không phải tất cả vụ việc đều được trình báo.
Các hình thức lừa đảo phổ biến trong năm 2025-2026 gồm “giết lợn” (Pig Butchering), trong đó kẻ lừa đảo xây dựng lòng tin trong nhiều tuần rồi dụ nạn nhân đầu tư vào sàn tiền số giả; deepfake giả mạo người nổi tiếng để quảng bá khoản đầu tư giả; bot giao dịch AI giả hứa hẹn lợi nhuận tự động; lừa đảo tiền số, giấy nhận nợ và các kế hoạch đầu tư thông qua mạng xã hội.
AI đang khiến các vụ lừa đảo trở nên khó nhận biết hơn. Kẻ gian có thể tạo video và giọng nói giả khiến người nổi tiếng, doanh nhân hoặc chuyên gia tài chính trông như đang trực tiếp giới thiệu một sản phẩm đầu tư. NASAA cho biết 22,2% cơ quan quản lý chứng khoán cấp bang dự đoán việc sử dụng deepfake để quảng bá đầu tư giả sẽ tiếp tục gia tăng.
Những dấu hiệu cảnh báo: đối phương chủ động liên hệ qua tin nhắn hoặc mạng xã hội; người nổi tiếng quảng bá một cơ hội “tốt đến khó tin”; cam kết lợi nhuận chắc chắn, không có rủi ro; yêu cầu đầu tư ngay hoặc giữ bí mật; nền tảng chỉ có thể truy cập qua đường link riêng hoặc ứng dụng không rõ nguồn gốc.
Trước khi chuyển tiền, nhà đầu tư nên kiểm tra người môi giới hoặc cố vấn đầu tư trên FINRA BrokerCheck, tra cứu công ty và sản phẩm trên SEC Investor.gov/EDGAR, kiểm tra cảnh báo của cơ quan quản lý và yêu cầu tài liệu đầu tư chính thức. Nếu không thể xác minh thông tin đăng ký hoặc giấy phép, tốt nhất không đầu tư.
Nếu đã chuyển tiền cho một nền tảng đáng ngờ, cần lập tức ngừng chuyển thêm tiền, lưu giữ toàn bộ bằng chứng như tin nhắn, ảnh chụp màn hình và lịch sử giao dịch, đồng thời báo cáo cho SEC, FBI và cơ quan quản lý chứng khoán tại bang nơi mình sinh sống.
NASAA cho biết năm 2024 đã tiếp nhận hơn 6.500 báo cáo nghi ngờ lừa đảo tài chính nhằm vào người trưởng thành dễ bị tổn thương, tăng 52% so với năm trước và tăng 492% so với năm 2020.
Lý Ngọc t/h
Xem thêm
