Báo cáo Thượng viện Mỹ nói USDT của Tether được dùng trong mạng lưới tài chính ngầm Iran
- Vân Thiên
- •
Báo cáo của Tiểu ban Điều tra Thường trực Thượng viện Mỹ cho rằng USDT của Tether được sử dụng rộng rãi trong mạng lưới tài chính ngầm của Iran, với 84% trong 846 ví bị xác định liên quan Iran giao dịch chủ yếu bằng USDT. Báo cáo nêu các mạng lưới bị trừng phạt đã chuyển hàng trăm triệu USD bằng USDT, nhưng chưa kết luận Tether cố ý hỗ trợ Iran hay vi phạm luật trừng phạt Mỹ. Tether phản bác các cáo buộc, nhấn mạnh khả năng truy vết và đóng băng tài sản trên blockchain, đồng thời cho biết đã hỗ trợ đóng băng khoảng 550 triệu USD USDT liên quan Iran trong năm 2026.
Báo cáo dài 28 trang do nhóm nhân viên phe Dân chủ của Tiểu ban Điều tra Thường trực Thượng viện Mỹ (PSI), dưới sự dẫn dắt của Thượng nghị sĩ Richard Blumenthal (Dân chủ, Connecticut) công bố vào ngày 28/9/2026.
Phạm vi nghiên cứu PSI phân tích 846 địa chỉ ví từ tháng 6/2021 đến tháng 8/2026, chủ yếu dựa trên danh sách của OFAC Mỹ và Cơ quan Chống tài trợ khủng bố quốc gia Israel. Báo cáo cũng nói rõ việc xác định chủ ví blockchain có hạn chế vì địa chỉ ví vốn mang tính giả danh; họ dựa vào thông tin quy kết của chính phủ và phân tích blockchain.
84% không có nghĩa là 84% toàn bộ giao dịch crypto của Iran dùng USDT. Con số này chỉ áp dụng cho 846 ví đã được xác định liên quan Iran/các nhóm liên kết và bị trừng phạt hoặc nhắm tới tịch thu; báo cáo nói 84% trong số đó giao dịch “hoàn toàn, hoặc gần như hoàn toàn (exclusively, or nearly exclusively)” bằng USDT.
Báo cáo nêu trường hợp hai cá nhân Iran bị trừng phạt, ông Alireza Derakhshan và ông Arash Estaki Alivand, được cho là đã chuyển hơn 603 triệu USD bằng USDT trong giai đoạn 2021–2025 qua một mạng lưới có liên hệ giao dịch với các tổ chức tài chính Iran, Hezbollah và Houthi. Đây là kết luận của cuộc điều tra PSI, không phải phán quyết tư pháp rằng Tether cố ý giúp các bên đó.
PSI còn cáo buộc Tether trước năm 2024 không đóng băng có hệ thống nhiều ví đã bị cơ quan chống khủng bố chỉ định, và trong một trường hợp khoảng 34,6 triệu USD tiếp tục được chuyển qua các ví sau khi chúng bị chỉ định.
Đây không chỉ là nhận định riêng của PSI rằng Iran sử dụng crypto. FinCEN thuộc Bộ Tài chính Mỹ đã cảnh báo tháng 5/2026 rằng tài sản số là một mắt xích trong mạng lưới ngân hàng ngầm của Iran; cơ quan này đặc biệt lưu ý stablecoin vì thanh khoản cao, thanh toán nhanh và ổn định tỷ giá. Tuy nhiên, cảnh báo FinCEN rộng hơn và không tự nó chứng minh mọi cáo buộc cụ thể của PSI đối với Tether.
Tether nói gì?
Tether nhấn mạnh khả năng đóng băng USDT trên những địa chỉ cụ thể, khác với tiền mặt hoặc một số tài sản phi tập trung. Công ty nói trong năm 2026 các hành động phối hợp với nhà chức trách đã đóng băng khoảng 550 triệu USD liên quan mạng lưới Iran; trong đó hơn 344 triệu USD tại hai địa chỉ vào tháng 4 và hơn 130 triệu USD tại bốn ví vào tháng 7.
CEO Paolo Ardoino cho rằng USDT “không phải nơi trú ẩn” cho các thực thể bị trừng phạt và nhấn mạnh blockchain công khai giúp nhà chức trách truy vết dòng tiền. Đây là lập trường của Tether, trong khi PSI cho rằng việc đóng băng thường xảy ra quá muộn hoặc chưa đủ chủ động.
Ông Blumenthal đã đề nghị Bộ Tài chính và Bộ Tư pháp Mỹ điều tra vấn đề liệu Tether có vi phạm luật trừng phạt hoặc luật ngân hàng hay không.
Vân Thiên, theo U.S. Senate Permanent Subcommittee on Investigations, U.S. Senator Richard Blumenthal, Tether, Reuters
Xem thêm
