Tội phạm Trung Quốc rửa tiền thông qua thẻ quà tặng ở Mỹ, số tiền hơn 1 tỷ USD

Cơ quan Điều tra An ninh Nội địa Hoa Kỳ (HSI) mới đây xác nhận các tổ chức tội phạm có tổ chức từ Trung Quốc đang xây dựng mạng lưới rửa tiền khổng lồ thông qua thẻ quà tặng bán lẻ của Mỹ, ví điện tử và tiền điện tử, chuyển tiền thu được từ hoạt động phạm tội về Trung Quốc, với quy mô có thể lên tới hàng tỷ đô la Mỹ.​

Theo hãng Bloomberg, cuộc điều tra có tên là “Chiến dịch Móc Đỏ” (Project Red Hook) phát hiện ra các mạng lưới tội phạm Trung Quốc thông qua việc mua, trộm cắp và bán lại thẻ quà tặng bán lẻ của Mỹ để chuyển đổi lợi nhuận thành tiền điện tử, rồi chuyển tiền này qua các nền tảng thanh toán của Trung Quốc, tạo thành một “kênh xuất khẩu vốn” ngầm hiệu quả cao.​

Trợ lý đặc biệt của HSI – ông Adam Parks cho biết trong một cuộc phỏng vấn rằng, mục tiêu cuối cùng của các nhóm này là “biến thu nhập từ lừa đảo và các hoạt động tội phạm khác thành nguồn tiền có thể di chuyển tự do.” Ông nói: “Đối với Trung Quốc, mạng lưới thương mại và thanh toán khổng lồ của họ tạo ra kênh xuất khẩu lý tưởng.”​

9 trong số 10 người bị bắt trong các vụ lừa đảo là người Trung Quốc hoặc người gốc Hoa

HSI đã thành lập một tổ công tác đặc biệt nhằm chống lại hình thức lừa đảo gọi là “rút sạch thẻ quà tặng” này.

Theo báo cáo, HSI đã bắt đầu coi lừa đảo thẻ quà tặng là ưu tiên kể từ cuối năm ngoái để đối phó với số lượng lớn các khiếu nại và vụ bắt giữ liên quan đến việc thẻ quà tặng bị lấy cắp.

ProPublica dẫn lời trợ lý đặc vụ HSI tại Baton Rouge, Louisiana, ông Adam Parks, cho biết trong 18 tháng qua, các lực lượng thực thi pháp luật khắp nước Mỹ đã bắt khoảng 100 đối tượng lừa đảo thẻ quà tặng, trong đó có 80–90 người là công dân Trung Quốc hoặc người Mỹ gốc Hoa. Ông Parks, trưởng nhóm chuyên trách, ước tính tại Mỹ có thể có tới 1.000 người tham gia hoạt động ăn cắp thẻ quà tặng, đa số đều là chân rết cho các băng nhóm.

Parks nói với ProPublica: “Chúng tôi đang nói đến hàng trăm triệu, thậm chí hàng tỷ đô la, đây là mối nguy lớn cho kinh tế của chúng ta và sự tin tưởng của người dân vào môi trường bán lẻ.”

Có hai cách thức lừa đảo. Một là tội phạm đánh cắp thông tin thẻ quà tặng còn giá trị, rồi đóng gói lại và đặt lại trên kệ chờ khách mua. Khi khách mua và kích hoạt thẻ bị đánh cắp, kẻ lừa đảo sẽ tranh thủ tiêu tiền trước chủ thẻ thực sự. Hình thức thứ hai là dán mã vạch của mình lên thẻ quà tặng còn chưa bán, sau đó khi khách mua và nạp tiền cho thẻ bị chỉnh sửa, thực chất họ đang nạp tiền vào thẻ của kẻ lừa đảo.

Theo ông Parks, các nhà điều tra liên bang tin nhiều tổ chức tội phạm Trung Quốc tham gia rút tiền từ thẻ ngân hàng bị đánh cắp và dùng số tiền này tài trợ cho các hoạt động phạm pháp khác, bao gồm buôn bán ma túy và buôn người.

Tháng 11 năm ngoái, HSI đã tổ chức hội nghị kéo dài hai ngày tại Washington, DC với sự tham dự của nhiều nhà bán lẻ lớn và nhà cung cấp thẻ quà tặng trên cả nước Mỹ. Chính quyền liên bang thúc đẩy ngành này chia sẻ thông tin để phá vỡ các nhóm tội phạm. Sau đó, cơ quan này đã ra thông báo toàn quốc, cảnh báo các lực lượng thực thi pháp luật chú ý thủ đoạn lừa đảo này. Ông Parks tiết lộ hiện có khoảng 15 nhân viên HSI đang dành phần lớn thời gian cho “Kế hoạch Móc Đỏ”.

Các chuyên gia ngành dự đoán năm nay người Mỹ sẽ chi hơn 200 tỷ USD cho thẻ quà tặng. Người bán lẻ ưa chuộng thẻ quà tặng vì chúng giúp tăng doanh số và lợi nhuận.

Dữ liệu từ các nhà bán lẻ và người tiêu dùng cho thấy hiện tượng thẻ quà tặng bị rút tiền bất hợp pháp đang tăng mạnh trong những năm gần đây. Theo báo cáo tháng Sáu năm ngoái của văn phòng cảnh sát trưởng bang Florida, chỉ riêng Target đã khiến khách hàng thiệt hại 300 triệu USD do bị lừa đảo thẻ quà tặng.

Ngoài ra, Target và Walmart từng bị kiện tập thể bởi khách hàng bị mất tiền trong thẻ quà tặng sau khi mua hoặc nhận thẻ. Trong mỗi vụ kiện, nguyên đơn tố cáo Target và Walmart không bảo đảm an toàn cho bao bì thẻ quà tặng cũng như không kiểm soát các khu vực bày bán.

ProPublica trích hồ sơ vụ kiện Target: “Việc thẻ quà tặng mua tại Target bị sửa đổi xảy ra vô cùng phổ biến mà chính Target cũng biết rõ, nhưng họ vẫn tiếp tục bán các thẻ không đảm bảo an toàn, dễ bị gian lận mà không cảnh báo cho người tiêu dùng.”

Chuỗi rửa tiền xuyên biên giới có hệ thống

Các nhà điều tra cho biết mạng lưới tội phạm này chia nhiệm vụ rõ ràng cả trong và ngoài Trung Quốc, hình thành chuỗi ngành rửa tiền hoàn chỉnh. Đầu tiên các băng nhóm sẽ dùng WeChat mua dữ liệu thẻ tín dụng bị đánh cắp tại Trung Quốc, thanh toán bằng tiền điện tử rồi nạp số dư vào ví điện tử di động. Các “điều phối viên” ở Mỹ dùng các ví này mua sản phẩm điện tử giá trị cao như điện thoại iPhone, máy tính Macbook, rồi vận chuyển về Trung Quốc để bán lại.​

Điều tra viên cấp cao của HSI – ông Dariush Vollenweider mô tả: “Hệ thống này vận hành tinh vi như một chuỗi cung ứng. Người dùng vừa nạp tiền vào thẻ quà tặng thì một phần tiền đã bị chuyển đi.”​

“Nhỏ mà nguy hiểm”

Các quan chức thực thi pháp luật cảnh báo tệ nạn lừa đảo thẻ quà tặng nguy hiểm ở chỗ rất “bình thường”. Thẻ quà tặng được bày bán rộng rãi tại các cửa hàng bán lẻ và quầy thanh toán, giao dịch thực hiện qua các hình thức thanh toán quen thuộc, thiệt hại chia nhỏ thành hàng ngàn, hàng vạn giao dịch nhỏ nên rất khó phát hiện và truy ra dấu vết.​

Ông Vollenweider nói: “Mỗi lần người dùng nạp tiền lên thẻ đã bị tấn công, có thể một phần tiền sẽ chảy ra nước ngoài. Khi việc này lặp lại hàng triệu lần, quy mô là cực kỳ lớn.”​

Lừa đảo viễn thông và sự tiếp sức của trang trại SIM

HSI cũng cảnh báo nhiều mạng lưới rửa tiền này phối hợp cùng lừa đảo điện thoại. Tội phạm sử dụng hình thức nhắn tin lừa đảo quy mô lớn (smishing), giả mạo bưu điện, trạm thu phí hoặc công ty vận chuyển để dụ nạn nhân nhập thông tin thẻ tín dụng lên trang giả mạo. Dữ liệu bị trộm sẽ nạp vào ví điện tử dùng để mua sắm ngay tại Mỹ cho băng nhóm tội phạm.​

Nhân viên thực thi pháp luật cho biết, một số nhóm tội phạm lập “trang trại SIM” (SIM farms) ở nước ngoài, dùng hàng trăm, hàng nghìn SIM để phát đi các tin nhắn lừa đảo trên quy mô công nghiệp.​

Tháng trước, Cơ quan Mật vụ Mỹ (Secret Service) đã triệt phá một trung tâm điều hành trên dark web gần trụ sở Liên Hợp Quốc tại New York, bên trong có hơn 300 máy chủ SIM và 100.000 thẻ SIM.

Ban đầu, nhà chức trách nghi ngờ cơ sở này có liên quan đến mối đe dọa an ninh đối với Tổng thống Donald Trump trong thời gian ông tham dự cuộc họp Đại hội đồng Liên Hợp Quốc, nhưng sau đó xác nhận đây là một phần của mạng lưới lừa đảo tài chính.

“Chợ xám” mua hộ trở thành đất rửa tiền

Các quan chức cho hay, hành vi này bắt nguồn từ thị trường “mua hộ” tồn tại lâu năm tại Trung Quốc. Do nước này kiểm soát chặt chẽ ngoại tệ và hàng xa xỉ nhập khẩu, mua hộ từ nước ngoài dần biến thành kênh rửa tiền.​

Báo cáo của Bộ Tài chính Mỹ tháng 8 năm nay ước tính, có khoảng 9,6 triệu USD giao dịch đáng ngờ liên quan tới mạng lưới mua hộ, nguồn tiền đến từ hoạt động rửa tiền tại Mỹ.​

Liên tiếp các vụ kiểm tra bắt giữ trên khắp nước Mỹ

Hàng loạt vụ án bị phát hiện ở nhiều bang. Cảnh sát Santa Rosa (bang California) bắt hai người đàn ông miền Nam California, thu hơn 25.000 thẻ quà tặng giả trong xe và phòng khách sạn.

Ba người Trung Quốc ở New Hampshire bị kết tội liên bang và kết án 2-5 năm tù vì dùng thẻ quà tặng điện tử đánh cắp để mua sản phẩm Apple.

Một người Trung Quốc khác ở Florida bị kết án 33 tháng tù vì sở hữu hơn 6.000 thẻ quà tặng bất hợp pháp.​

Trí Đạt (t/h)

Xem thêm

Các băng nhóm Trung Quốc lừa đảo người Mỹ hơn 1 tỷ USD bằng tin nhắn văn bản

Băng nhóm tội phạm Trung Quốc lợi dụng “trang trại SIM” gửi hàng loạt tin nhắn lừa đảo, khiến người Mỹ mất hơn 1 tỷ USD.