Mỹ: 608 bị cáo bị buộc tội đánh cắp 2,3 tỷ đô la từ 1 triệu người cao tuổi

Epoch Times
•
Thứ Tư, 19/11/2025

Theo báo cáo hôm 17/11 của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DOJ), trong giai đoạn từ ngày 1/7/2024 đến ngày 30/6/2025, cơ quan này đã buộc tội 608 bị cáo với tội danh đánh cắp hơn 2,36 tỷ đô la từ những người Mỹ cao tuổi.

Ảnh minh họa (Nguồn: aslysun/Shutterstock)

Bộ Tư pháp Hoa Kỳ cho biết, số tiền này bị đánh cắp từ hơn 1 triệu nạn nhân.

Theo báo cáo của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ, “Trong giai đoạn báo cáo, Bộ [Tư pháp] đã thực hiện 283 hành động thực thi pháp luật hình sự và dân sự liên quan đến các hành vi nhắm mục tiêu hoặc ảnh hưởng nghiêm trọng đến người cao tuổi. Khoảng 95% số vụ việc mang tính chất hình sự và 36% liên quan đến các âm mưu [lừa đảo] quốc tế”.

Báo cáo tiếp tục: “Trong giai đoạn báo cáo này, 78% các USAO đã tham gia vào một số hình thức thực thi công lý dành cho người cao tuổi”. USAO là tên viết tắt của Văn phòng Công tố viên Hoa Kỳ.

Theo Bộ Tư pháp Hoa Kỳ, một số âm mưu lừa đảo hàng đầu nhắm mục tiêu vào người cao tuổi bao gồm lừa đảo đầu tư, lừa đảo tình cảm, lừa đảo mạo danh chính phủ, và mạo danh lừa đảo ông bà.

Theo Báo cáo Tội phạm Internet năm 2024 của Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI) được Bộ Tư pháp Hoa Kỳ trích dẫn, số lượng đơn khiếu nại lừa đảo tài chính do người Mỹ từ 60 tuổi trở lên đệ trình vào năm ngoái đã tăng 46% so với năm trước đó. Thiệt hại tài chính cũng tăng 43% trong giai đoạn này.

Tổng cộng, người Mỹ cao tuổi báo cáo đã mất 4,88 tỷ đô la vào năm ngoái. Khoảng 7.500 người cao tuổi đã bị mất hơn 100.000 đô la mỗi người.

Theo báo cáo của FBI, các vụ lừa đảo đầu tư gây thiệt hại cao nhất cho người Mỹ cao tuổi, với số tiền bị mất 1,83 tỷ đô la. Các vụ lừa đảo tình cảm gây thiệt hại hơn 389 triệu đô la, trong khi các vụ lừa đảo mạo danh chính phủ gây thiệt hại hơn 208 triệu đô la.

Trong báo cáo mới nhất của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ, cơ quan này lưu ý rằng trong giai đoạn báo cáo, họ đã theo đuổi hơn 40 loại âm mưu lừa đảo người cao tuổi.

Lừa đảo nhắm vào người cao tuổi

Báo cáo của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ lưu ý, trong các vụ lừa đảo đầu tư, nạn nhân thường được hứa hẹn lợi nhuận đầu tư cao vượt xa lợi nhuận trung bình của các tài sản hoặc dự án tương tự.

Báo cáo cảnh báo, sau khi kẻ lừa đảo nhận được khoản tiền đầu tư của nạn nhân, chúng sẽ chi tiêu cho bản thân và cũng trả một phần lợi nhuận cho các nạn nhân khác “để ‘lừa đảo’ những nạn nhân đó tiếp tục nghĩ rằng các khoản đầu tư của họ là hợp pháp”.

Báo cáo tiếp tục: “Đặc điểm ‘giống Ponzi’ này cho phép kẻ phạm tội tránh việc nạn nhân báo cáo sự việc với cơ quan thực thi pháp luật và thường khiến nạn nhân thậm chí ‘đầu tư’ nhiều tiền hơn với kẻ phạm tội, do đó làm tăng thêm tổn thất cho nạn nhân”.

Mô hình Ponzi là một hình thức lừa đảo đầu tư, trả tiền cho các nhà đầu tư hiện tại bằng tiền thu được từ các nhà đầu tư mới. Những kẻ tổ chức mô hình Ponzi thường hứa hẹn sẽ đầu tư tiền của bạn và tạo ra lợi nhuận cao với rủi ro rất thấp hoặc không có rủi ro.

Báo cáo lưu ý, những kẻ lừa đảo này có xu hướng nhắm mục tiêu vào người cao tuổi, bởi vì người cao tuổi thường tích lũy được tài sản nhiều hơn so với thế hệ trẻ và ít có thành viên gia đình hỗ trợ họ về các vấn đề tài chính.

Các vụ lừa đảo tình cảm nhắm mục tiêu vào người cao tuổi bởi vì họ thường sống cô đơn và mong muốn có mối quan hệ bạn bè thân thiết.

Khi đã chiếm được lòng tin của nạn nhân, kẻ xấu sẽ dùng những lý do giả mạo, chẳng hạn như trường hợp cấp cứu y tế, để lừa đảo tiền của nạn nhân.

Các vụ lừa đảo mạo danh chính phủ liên quan đến những kẻ lừa đảo tự xưng là nhân viên của các cơ quan chính phủ như Cục Quản lý An sinh Xã hội, Bộ Tài chính Hoa Kỳ, hoặc Ủy ban Thương mại Liên bang.

Báo cáo của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ cho biết, bọn tội phạm “tuyên bố có hoạt động đáng ngờ nào đó trên tài khoản ngân hàng, tài khoản Amazon, hoặc loại tài khoản tương tự” của nạn nhân để khiến họ sợ hãi. Chúng lợi dụng “sự sợ hãi và áp lực thời gian để gây lo lắng cho nạn nhân” và lừa đảo lấy tiền của họ.

Nạn nhân bị lừa tin rằng tiền của họ có liên quan đến hoạt động tội phạm hoặc tiền tiết kiệm của họ đang gặp rủi ro. Sau đó họ được kẻ lừa đảo hướng dẫn gửi tài sản của họ cho “chính phủ” để bảo quản an toàn.

Trong các vụ mạo danh lừa đảo ông bà, người cao tuổi được thông báo rằng cháu của họ hoặc người thân nào đó của họ đang trong tình trạng khẩn cấp, thường là tai nạn xe hơi, và cần tiền gấp để giải quyết tình hình.

Trong báo cáo của Bộ Tư pháp Mỹ, Tổng chưởng lý Hoa Kỳ Pam Bondi cho biết, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã tổ chức hơn 1.000 sự kiện tiếp cận gần 15 triệu người Mỹ để nâng cao nhận thức và đào tạo cộng đồng về vấn đề lừa đảo người cao tuổi.

Chống hành vi lừa đảo người cao tuổi

Để tránh trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo người cao tuổi, Cơ quan Mật vụ Hoa Kỳ khuyến cáo mọi người nên cảnh giác trước các thông tin liên lạc không được yêu cầu từ các cá nhân hoặc các doanh nghiệp lạ không rõ.

Cơ quan này cảnh báo không nên cung cấp thông tin nhận dạng cá nhân, mã truy cập ngân hàng, hoặc mật mã trực tuyến cho những người và doanh nghiệp mà họ chưa xác minh được là hợp pháp.

Cơ quan Mật vụ Hoa Kỳ nhấn mạnh: “Xin lưu ý rằng các cơ quan chính phủ sẽ không bao giờ gọi điện cho bạn để đe dọa bạn hoặc người thân của bạn sẽ bắt giữ hoặc thực hiện hành động pháp lý nếu bạn không đồng ý chuyển tiền thanh toán cho các việc như thu nợ, trả tự do khỏi tù, hoặc các vấn đề về tình trạng nhập cư”.

Cơ quan này lưu ý: “Thông báo chính thức từ các cơ quan Chính phủ Hoa Kỳ hầu như luôn luôn bắt đầu với một lá thư chính thức được gửi qua đường bưu điện thông thường”.

Trong báo cáo hôm 23/10, tập đoàn tài chính ngân hàng hàng đầu thế giới JPMorgan khuyến cáo những người có người thân lớn tuổi bị lừa đảo mất tiền nên liên hệ ngay với các tổ chức tài chính để báo cáo vụ lừa đảo và để đảm bảo tài khoản của họ được an toàn.

JPMorgan khuyến nghị đóng băng hoặc khóa tài khoản tín dụng của nạn nhân để ngăn chặn việc lạm dụng, chẳng hạn như những kẻ lừa đảo mở tài khoản dưới tên của chúng.

Báo cáo của JPMorgan đề xuất: “Hãy cân nhắc kỹ việc triển khai xác thực hai yếu tố trên các tài khoản kỹ thuật số để tránh tình trạng xâm phạm tài khoản và tiết lộ thông tin cá nhân hoặc thông tin nhạy cảm của tài khoản”.

Hồi tháng Bảy, theo thông báo ngày 30/7 từ Văn phòng của Thượng nghị sĩ Đảng Cộng hòa Katie Britt, một nhóm các nhà lập pháp lưỡng đảng trong Quốc hội Mỹ đã đưa ra dự luật “Đạo luật Bảo vệ Những Người Về Hưu Lớn Tuổi Dễ Bị Tổn Thương Khỏi Lừa Đảo (GUARD)” để bảo vệ người Mỹ cao tuổi khỏi các vụ lừa đảo tài chính. Thượng nghị sĩ Britt là một trong những nghị sĩ ủng hộ dự luật này.

Dự luật được đề xuất này nhắm mục tiêu vào những kẻ lừa đảo sử dụng công nghệ blockchain, nền tảng của tiền điện tử, để lừa đảo người lớn tuổi.

Dự luật này nhằm cho phép cơ quan thực thi pháp luật tiểu bang và địa phương sử dụng các khoản tài trợ của liên bang để tuyển dụng nhân sự và tăng cường các nguồn lực để điều tra các vụ lừa đảo tài chính sử dụng công nghệ blockchain.