Siết mạnh nhập cư trái phép, Mỹ huy động thêm các ngân hàng vào cuộc

Chính quyền Tổng thống Donald Trump ngày 12/6 tiếp tục đẩy mạnh chiến dịch chống nhập cư bất hợp pháp khi Bộ Tài chính Mỹ công bố hàng loạt biện pháp mới nhằm tăng cường sự tham gia của hệ thống ngân hàng trong việc phát hiện và ngăn chặn các hoạt động tài chính liên quan đến người nhập cư không có giấy tờ hợp pháp.

Theo các hướng dẫn mới, các ngân hàng sẽ được phép chia sẻ thông tin về khách hàng đáng ngờ nhanh chóng và linh hoạt hơn. Đồng thời, Bộ Tài chính cũng khuyến khích các tổ chức tài chính chú ý đến những dấu hiệu có thể liên quan đến tình trạng nhập cư không hợp pháp của khách hàng. Mục tiêu của chính quyền là từng bước loại bỏ lao động nhập cư bất hợp pháp khỏi hệ thống tài chính Mỹ mà không cần áp đặt các yêu cầu bắt buộc trực tiếp đối với ngành ngân hàng.

Phát biểu tại một hội nghị ngân hàng ở Houston, Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent cho biết các ngân hàng đang nắm giữ nguồn dữ liệu quan trọng có thể hỗ trợ chính phủ triệt phá các mạng lưới rửa tiền, các tổ chức tội phạm xuyên quốc gia, hoạt động bóc lột lao động và nhiều hình thức gian lận khác. Ông nhấn mạnh các hướng dẫn mới không nhằm biến nhân viên ngân hàng thành nhân viên thực thi luật nhập cư, mà chỉ yêu cầu họ thực hiện đúng trách nhiệm nhận diện khách hàng, đánh giá rủi ro và báo cáo những hoạt động đáng ngờ.

Một trong những điểm đáng chú ý là chính quyền mở rộng phạm vi thông tin được xem là tín hiệu cảnh báo rủi ro. Ví dụ, việc khách hàng sử dụng Mã số Nhận dạng Người nộp thuế Cá nhân (ITIN) – loại mã do Sở Thuế vụ Mỹ cấp cho những người không đủ điều kiện nhận số an sinh xã hội – có thể trở thành yếu tố được xem xét trong quá trình đánh giá. Trên thực tế, nhiều lao động nhập cư không có giấy tờ hợp pháp thường sử dụng ITIN để khai thuế hoặc làm việc tại Mỹ.

Tuy nhiên, chính sách mới cũng gây ra nhiều tranh cãi. Các ngân hàng từ trước đến nay thường không thu thập thông tin về quốc tịch hay tình trạng nhập cư của khách hàng, do đó việc mở rộng giám sát có thể làm gia tăng đáng kể chi phí hành chính và khối lượng công việc. Theo quy định của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, các tổ chức tài chính hiện đã phải nộp hàng triệu báo cáo hoạt động đáng ngờ mỗi năm cho cơ quan quản lý liên bang.

Trong khi chính quyền Trump cho rằng người nhập cư bất hợp pháp có thể tạo ra rủi ro tín dụng và tổn thất tài chính nếu bị trục xuất sau khi vay vốn, các tổ chức bảo vệ quyền người nhập cư cảnh báo biện pháp này có thể khiến nhiều người rời khỏi hệ thống ngân hàng chính thức, làm gia tăng số lượng người không có tài khoản ngân hàng và gây ra những hệ lụy kinh tế – xã hội mới.

Xem thêm

Chuyên gia: Nhân tài nên lựa chọn con đường nào để di dân sang Mỹ?

Số lượng người nộp đơn NIW và EB-1A có thể tăng – việc “thực thi” ngày càng nghiêm ngặt hơn.