Thanh tra phát hiện vi phạm kinh doanh vàng tại TPBank

Phạm Toàn
•
Thứ Bảy, 31/05/2025

TPBank bị yêu cầu dừng kinh doanh vàng trang sức chưa được cấp phép và bị phạt 380 triệu đồng do nhiều vi phạm trong kinh doanh vàng. Thanh tra NHNN đã chuyển hồ sơ sang Bộ Công an để điều tra.

thanh tra phat hien vi pham kinh doanh vang tai tpbank — Ngân hàng TPBank. (Ảnh: tpb.vn)

Ngày 30/5, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) công bố kết luận thanh tra về việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank).

Theo đó, TPBank vi phạm chế độ báo cáo hoạt động mua, bán vàng miếng. Ngân hàng này cũng nhận vàng miếng SJC của khách hàng để giữ hộ nhưng không niêm phong và không ghi số seri.

Ngoài ra, TPBank có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về doanh nghiệp nhằm thu hút khách hàng của các doanh nghiệp khác, liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh.

Việc lập hồ sơ giữ hộ vàng tại TPBank chưa đồng nhất với quy trình nội bộ do ngân hàng ban hành. Một số trường hợp tính và thu phí giữ vàng thừa hoặc thiếu. Có trường hợp chứng từ kế toán ghi sai thông tin về mệnh giá, số lượng, quy chuẩn và ngày tháng. TPBank cũng vi phạm khi lập hóa đơn bán vàng không ghi đầy đủ các nội dung bắt buộc theo quy định.

Trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền, TPBank để xảy ra một trường hợp không báo cáo đầy đủ các giao dịch đáng ngờ liên quan đến rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố, vi phạm quy định pháp luật.

Trong thời kỳ thanh tra, một số cá nhân mua, bán vàng miếng tại TPBank với tần suất liên tục, nhiều lần trong ngày hoặc tháng, đạt doanh số hàng nghìn tỷ đồng mỗi năm nhằm mục đích kinh doanh.

Theo Nghị định 24/2012/NĐ-CP, cá nhân không cần giấy phép để mua, bán vàng miếng tại các tổ chức được NHNN cấp phép, và việc tìm kiếm lợi nhuận là quyền hợp pháp. Tuy nhiên, Thanh tra NHNN đặt câu hỏi liệu các cá nhân này có thuộc đối tượng nộp thuế thu nhập cá nhân hay không, thuộc thẩm quyền quản lý của Bộ Tài chính.

Thanh tra NHNN yêu cầu TPBank dừng ngay hoạt động kinh doanh mua, bán vàng trang sức vì chưa được cấp phép. Ngân hàng phải khắc phục các vi phạm trong kinh doanh vàng, phòng, chống rửa tiền, thuế, hóa đơn và chứng từ. TPBank cần tuân thủ chế độ báo cáo số liệu mua, bán vàng miếng, xác định giá vàng quy đổi trạng thái theo Thông tư 38/TT-NHNN, thực hiện đúng quy định phòng, chống rửa tiền, và đảm bảo chế độ kế toán, hóa đơn, chứng từ, thuế.

Ngay sau khi kết thúc thanh tra, Thanh tra NHNN đã báo cáo Thống đốc NHNN về các vi phạm tại TPBank. Thống đốc đã phê duyệt và chuyển hồ sơ sang Bộ Công an để xác minh, điều tra. Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu (Bộ Công an) đã giao cơ quan thuế kiểm tra, đánh giá và xử lý.

Chánh Thanh tra NHNN đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với TPBank với tổng số tiền 380 triệu đồng, liên quan đến vi phạm về phòng, chống rửa tiền, chế độ báo cáo mua, bán vàng miếng, trạng thái vàng hàng ngày, và không niêm phong, không ghi số seri vàng giữ hộ.